銀行合規(guī)經(jīng)營心得感悟4篇(可供參考)

銀行合規(guī)經(jīng)營心得感悟4篇

【篇一】近期，xx支行組織全體員工學(xué)習(xí)了20多起嚴(yán)重違規(guī)典型案例，我感受頗深，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作中仍然存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，堅(jiān)持合規(guī)操作已是非常之迫切。

做為一名基層柜員，我更應(yīng)該嚴(yán)格合規(guī)操作，以下是我的一點(diǎn)心得體會(huì)。

一、思想高度重視，提高合規(guī)意識(shí)。

在每個(gè)工作日，我們都在進(jìn)行著業(yè)務(wù)操作或是業(yè)務(wù)管理，我們應(yīng)該習(xí)慣性的思考我們正在進(jìn)行的操作或管理是否合規(guī)合法，是否還存在可以完善的地方，對(duì)照違規(guī)處理辦法上規(guī)定的“高壓線”行為，我們必須避免，這不單是對(duì)建行負(fù)責(zé)，也是為自己負(fù)責(zé)。

思想決定行為和習(xí)慣，每個(gè)員工思想上能夠引起高度重視,合規(guī)理念一定會(huì)深入人心。

二、廉潔自律，嚴(yán)格要求自己。

此次的合規(guī)案例學(xué)習(xí)是對(duì)現(xiàn)實(shí)出現(xiàn)的案例的歸納與總結(jié)，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)工作要求與規(guī)范行為、嚴(yán)格監(jiān)督管理起到了重要作用。

作為建行員工，要時(shí)刻注意行為規(guī)范，保持清醒頭腦，遠(yuǎn)離不良風(fēng)氣，免受各種誘惑，嚴(yán)格按照規(guī)章制度來要求自己。

三、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。

保持虛心的學(xué)習(xí)態(tài)度，向領(lǐng)導(dǎo)、同事多請(qǐng)教、多學(xué)習(xí)，現(xiàn)在各種新事物層出不窮，尤其是金融業(yè)具有較大的創(chuàng)新性，但是，創(chuàng)新就存在風(fēng)險(xiǎn)，因此，保持進(jìn)取不止的學(xué)習(xí)態(tài)度，有利于我們正確判斷風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步明確自己的崗位職責(zé)，強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí)，在實(shí)際工作中嚴(yán)格按照各項(xiàng)合規(guī)無小事。

柜面上的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，小至系統(tǒng)操作員代碼、密碼的保管，大至現(xiàn)金尾箱的清點(diǎn)封箱，大額現(xiàn)金

依法合規(guī)經(jīng)營心得體會(huì)范文(2篇)

依法合營心得體會(huì)（2篇）　　依法合規(guī)經(jīng)營心得體會(huì)(范文一)　　，省行在全省范圍內(nèi)組織了合規(guī)經(jīng)營大討論活動(dòng)，通過本次合規(guī)經(jīng)營大討論活動(dòng)，旨在不斷增強(qiáng)××銀行從業(yè)人員的合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提高我行合規(guī)經(jīng)營的自覺性。

做為一名銀行從業(yè)人員，我深知合規(guī)經(jīng)營對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性。

尤其是我行涉及的業(yè)務(wù)囊括了儲(chǔ)蓄、對(duì)公、信貸、理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、中間業(yè)務(wù)等，每一項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展都有嚴(yán)格的制度和操作流程，能否嚴(yán)格執(zhí)行制度和操作流程直接影響各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。

通過本次合規(guī)經(jīng)營大討論，使我們每一個(gè)人都確立了合規(guī)經(jīng)營的理念，并且需要運(yùn)用到我們的實(shí)際工作中，進(jìn)一步規(guī)范了個(gè)人業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，確保我行個(gè)人業(yè)務(wù)的各項(xiàng)操作規(guī)章制度的有效落實(shí)，確保了金融資金安全。

以下是我的一些學(xué)習(xí)心得：　　一、開展合規(guī)經(jīng)營大討論，讓合規(guī)經(jīng)營理念深入人心。

　　開展合規(guī)經(jīng)營大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。

一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。

當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。

形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

按照我行的要求，認(rèn)

合規(guī)經(jīng)營心得

財(cái)務(wù)制度、考勤制度、薪酬管理制度、績效考核制度、員工晉升降級(jí)制度、太多了，任何一點(diǎn)你都可以制定相關(guān)的制度，如辦公室環(huán)境管理制度、員工休假制度、員工獎(jiǎng)勵(lì)與懲罰條例、公司車輛管理制度、辦公用品管理制度、合同管理辦法、會(huì)議制度如果是服務(wù)業(yè)，還可以制定投訴管理制度、服務(wù)品質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)等根據(jù)你的實(shí)際需要，大小范圍都可以指定相關(guān)的管理辦法，一般都是由行政部門起草，在公司公布采納意見，擬訂初稿，報(bào)上級(jí)審核簽發(fā)

尖叫微商培訓(xùn)——微商從業(yè)人員應(yīng)如何合規(guī)經(jīng)營

到底該怎么辦呢

如今微商行業(yè)已經(jīng)開始趨向于正規(guī)化，2024年電子商務(wù)法的實(shí)施開啟了，微商規(guī)范化運(yùn)營的篇章，對(duì)于微商企業(yè)來說微商從業(yè)人員應(yīng)如何合規(guī)經(jīng)營

【第1句】：微商從業(yè)人員需要辦理工商登記，并依法納稅，依法開具發(fā)票

【第2句】：首頁主動(dòng)“亮照”并持續(xù)公示、及時(shí)更新信息。

【第3句】：禁止進(jìn)行刷單、刷評(píng)價(jià)等違法行為。

“《電子商務(wù)法》第十七條：電子商務(wù)經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)地披露商品或者服務(wù)信息，保障消費(fèi)者的知情權(quán)和選擇權(quán)。

電子商務(wù)經(jīng)營者不得以虛構(gòu)交易、編造用戶評(píng)價(jià)等方式進(jìn)行虛假或者引人誤解的商業(yè)宣傳，欺騙、誤導(dǎo)消費(fèi)者。

”可見：電商法已明確刷單、刷評(píng)價(jià)等虛假交易和評(píng)價(jià)屬于違法行為，微商市場將變得更加正規(guī)化。

【第4句】：微商平臺(tái)經(jīng)營者需要嚴(yán)格審核、定期更新、至少保存3年經(jīng)營者的檔案信息。

【第5句】：廣告要顯著標(biāo)明“廣告”，并符合《廣告法》規(guī)定。

如何理解業(yè)務(wù)發(fā)展與依法合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系

略談商業(yè)銀行依法合規(guī)經(jīng)營\ 依法合規(guī)經(jīng)營是《商業(yè)銀行法》對(duì)我國國有商業(yè)銀行的基本要求。

隨著商業(yè)銀行改革的逐步深入，發(fā)展業(yè)務(wù)經(jīng)營與加強(qiáng)內(nèi)部管理的壓力越來越大，尤其是一些基層金融機(jī)構(gòu)的部分員工對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)不夠到位，不能擺正加強(qiáng)內(nèi)控防范、依法合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展、提高經(jīng)營效益的關(guān)系。

本文試就當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范形勢(shì)，談?wù)剬?duì)基層金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)。

\ 一、當(dāng)前金融風(fēng)險(xiǎn)防范形勢(shì)。

\ 近年來，人民銀行金融監(jiān)管力度不斷加大，金融機(jī)構(gòu)金融風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)有所化解，基層銀行經(jīng)營環(huán)境有所改善，但由于金融領(lǐng)域中的問題形成原因較為復(fù)雜，各種社會(huì)經(jīng)濟(jì)因素與金融體制因素交織在一起，使得這些問題短期內(nèi)還未能從根本上得到解決。

目前金融風(fēng)險(xiǎn)防范形勢(shì)依然嚴(yán)峻，社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中不利于金融安全和穩(wěn)定的因素還一定程度地存在，依法合規(guī)經(jīng)營現(xiàn)狀仍不容忽視。

主要表現(xiàn)在：\ （一）外部針對(duì)銀行犯罪依然猖狂。

社會(huì)金融犯罪案件時(shí)有發(fā)生，危及金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)和員工人身安全。

近年來，雖然公安部門加大了打擊犯罪的力度，社會(huì)治安形勢(shì)有了一定的好轉(zhuǎn)，但金融機(jī)構(gòu)仍是犯罪分子作案的重點(diǎn)目標(biāo)，搶劫、盜竊、詐騙銀行資金的犯罪案件不斷發(fā)生，且作案手段日益兇殘狡詐，犯罪呈現(xiàn)智能化、團(tuán)伙化趨向。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，去年全省共發(fā)生搶劫、盜竊、詐騙三類金融案件55件，涉案金額800萬美元、2500萬港幣、

【第1句】：9億元人民幣。

除了以上三類直接犯罪案件外，非法融資、金融機(jī)構(gòu)職務(wù)類犯罪案件也有所抬頭，這些都嚴(yán)重破壞了正常的金融秩序。

\ （二）內(nèi)管形勢(shì)嚴(yán)峻，風(fēng)險(xiǎn)無處不在。

內(nèi)控制度還不盡完善，違規(guī)經(jīng)營和經(jīng)濟(jì)案件屢禁不止。

總體上說，近年來商業(yè)銀行內(nèi)控防范制度建設(shè)取得了很大的成績，風(fēng)險(xiǎn)管理不斷加強(qiáng)，基本能夠做到依法合規(guī)經(jīng)營。

但在具體內(nèi)控措施上仍嫌檢查監(jiān)督不夠。

一是信貸管理缺乏有效性，應(yīng)該說近些年來各行在信貸管理上花了很大的功夫，但是其管理的有效性沒有得到很好地體現(xiàn)，有些問題雖然不能形成風(fēng)險(xiǎn)，如有的行每次檢查都或多或少地存在需要改進(jìn)的地方。

二是財(cái)會(huì)監(jiān)管缺乏再監(jiān)督，不可否認(rèn)，會(huì)計(jì)出納風(fēng)險(xiǎn)也一直是商業(yè)銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)中的重要環(huán)節(jié)，大問題沒有，小問題不斷，這些都?xì)w結(jié)為員工素質(zhì)問題似乎能說得通，但是對(duì)監(jiān)管人員缺乏有效的再監(jiān)督機(jī)制才是問題的關(guān)鍵。

三是執(zhí)行制度不夠嚴(yán)格，有的基層同志不能嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和上級(jí)行的有關(guān)規(guī)定，如存款實(shí)名制、大額現(xiàn)金管理規(guī)定等，往往在無意間給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。

四是查處不夠到位，客觀上說，一方面，由于檢查督促工作缺乏責(zé)任制，對(duì)應(yīng)查出而未查出問題的檢查人員沒有一定的約束，而使檢查督促工作沒有壓力。

另一方面，對(duì)被查出問題的責(zé)任人處理寬松、處罰不到位，而使查處工作對(duì)違規(guī)違紀(jì)人員起不到應(yīng)有的震懾作用。

\ 二、充分認(rèn)識(shí)依法合規(guī)經(jīng)營的重要性。

\ 依法合規(guī)經(jīng)營，是規(guī)范金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為，有效防范風(fēng)險(xiǎn)的重要前提，也是衡量金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理水平高低的重要標(biāo)志。

依法合規(guī)經(jīng)營不僅是商業(yè)銀行法賦予我們的責(zé)任，也是商業(yè)銀行改革和發(fā)展的內(nèi)在要求。

就目前的具體實(shí)際而言，依法合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展是一致的，業(yè)務(wù)發(fā)展必須堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，依法合規(guī)經(jīng)營是促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要保證。

其重要性主要體現(xiàn)在以下四個(gè)方面：\

【第1句】：合規(guī)經(jīng)營是適應(yīng)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。

國有商業(yè)銀行是經(jīng)營貨幣商品的特殊企業(yè)，工、農(nóng)、中、建四大國有商業(yè)銀行自有資金都非常有限，業(yè)務(wù)經(jīng)營超過90%的營運(yùn)資金來源于客戶的存款或銀行的其他負(fù)債，所從事的業(yè)務(wù)具有高風(fēng)險(xiǎn)性。

依法合規(guī)經(jīng)營則要求各經(jīng)營行所從事的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)，以及內(nèi)部管理與控制等必須合法合規(guī)，從而維護(hù)各行一級(jí)法人的整體利益和國有銀行的整體形象。

江總書記曾經(jīng)說過 金融是國家經(jīng)濟(jì)的核心，金融的穩(wěn)定就是國家的穩(wěn)定，就此角度而言，依法合規(guī)經(jīng)營不僅是維護(hù)社會(huì)主義市場秩序的需要，也是實(shí)踐江總書記 三個(gè)代表 重要思想的具體體現(xiàn)。

\

【第2句】：合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的客觀需要。

安全就是效益。

長期以來，國有商業(yè)銀行受計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的影響，相當(dāng)部分經(jīng)營行受過去專業(yè)銀行體制束縛，思想不解放，習(xí)慣于粗放經(jīng)營，導(dǎo)致不良資產(chǎn)比例不斷攀升，財(cái)務(wù)狀況不佳，經(jīng)營效益低下，不能適應(yīng)商業(yè)銀行經(jīng)營改革與發(fā)展的需要。

依法合規(guī)經(jīng)營就是要求各商業(yè)銀行加強(qiáng)和完善內(nèi)控約束機(jī)制，牢固樹立商業(yè)化經(jīng)營觀念，扭轉(zhuǎn)只顧經(jīng)營不顧風(fēng)險(xiǎn)的局面。

不依法辦事，就會(huì)給銀行帶來損失，沒有合規(guī)經(jīng)營就沒有銀行的發(fā)展，沒有生存和發(fā)展的空間。

\

【第3句】：合規(guī)經(jīng)營是應(yīng)對(duì)外資銀行挑戰(zhàn)的需要。

市場競爭有一定的規(guī)則。

中國入世后，外資銀行將分期、分批進(jìn)入國土，外資銀行實(shí)力雄厚，金融產(chǎn)品多，科技進(jìn)步，內(nèi)控制度健全，尤其是其具有遵守國際準(zhǔn)則的自覺性。

而國有商業(yè)銀行在此方面則相對(duì)遜色。

從某種意義上講，國有銀行要想與外資銀行一爭高低，就必須加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，在大力發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，依法合規(guī)經(jīng)營，從而才能發(fā)揮國有銀行特獨(dú)的優(yōu)勢(shì)，搶占市場制高點(diǎn)。

\

【第4句】：依法合規(guī)經(jīng)營是基層行業(yè)務(wù)經(jīng)營的迫切需要。

近年來，隨著我們業(yè)務(wù)經(jīng)營呈現(xiàn)不斷向好的勢(shì)頭，客觀上，不少同志都存在管理偏松、制度執(zhí)行不夠嚴(yán)格的思想。

一部分同志對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營的重要性認(rèn)識(shí)不足，更沒有擺正規(guī)范經(jīng)營、加強(qiáng)內(nèi)管與業(yè)務(wù)發(fā)展、提高效益的關(guān)系。

有的同志擔(dān)心加強(qiáng)依法經(jīng)營、嚴(yán)格執(zhí)行制度會(huì)影響業(yè)務(wù)的發(fā)展，甚至有部分人認(rèn)為只要負(fù)債成績上去了，業(yè)務(wù)發(fā)展了，經(jīng)營安全無事故就行，忽視或不重視法制教育，也不注意學(xué)習(xí)新的法律法規(guī)，對(duì)有關(guān)制度執(zhí)行的檢查監(jiān)督也未能完全到位，導(dǎo)致內(nèi)控機(jī)制沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用，以致在信貸管理、財(cái)會(huì)監(jiān)管等條線的檢查中仍然有一些不該發(fā)生的現(xiàn)象出現(xiàn)，有的甚至影響商業(yè)銀行的整體形象和聲譽(yù)。

因此，迫切需要我們?cè)鰪?qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)和工作力度。

\ 三、對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營的幾點(diǎn)建議：\ 依法合規(guī)經(jīng)營，既然是我們基層行業(yè)務(wù)發(fā)展的內(nèi)在需要，我們首先要自覺增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，不斷增強(qiáng)法制觀念，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)加強(qiáng)規(guī)范管理。

其次，要強(qiáng)化自身制度建設(shè)，完善風(fēng)險(xiǎn)防范體系和內(nèi)部制約機(jī)制，嚴(yán)格按商業(yè)銀行法規(guī)定，按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，不搞惡性競爭。

第三，加強(qiáng)職業(yè)道德教育和強(qiáng)化法紀(jì)教育，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，最大限度地降低道德風(fēng)險(xiǎn)和能力風(fēng)險(xiǎn)。

\

【第1句】：從學(xué)習(xí)入手，強(qiáng)化思想道德教育。

依法合規(guī)經(jīng)營，要求我們特別注重要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，在防范能力風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，要十分注重道德風(fēng)險(xiǎn)的防范。

要認(rèn)真學(xué)習(xí)《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》及人民銀行的相關(guān)法律法規(guī)，要通過學(xué)習(xí)讓全員知道哪些能為哪些不能為，對(duì)一些基本的法律法規(guī)、應(yīng)知應(yīng)會(huì)知識(shí)，金融機(jī)構(gòu)的廣大干部職工必須無條件掌握，并努力應(yīng)用到實(shí)際工作中去。

\

【第2句】：從嚴(yán)管入手，強(qiáng)化規(guī)章制度執(zhí)行。

依法合規(guī)經(jīng)營，關(guān)鍵是制度執(zhí)行要從嚴(yán)。

歷史教訓(xùn)告訴我們，凡是超出制度范圍的行為就要受到制度的懲罰，凡是違規(guī)違章辦事的，就要為此付出代價(jià)。

因此，要嚴(yán)格每一道防線，把好入口，加強(qiáng)內(nèi)控防范 三道防線（崗位制約、業(yè)務(wù)主管部門監(jiān)管、監(jiān)察審計(jì)再監(jiān)督）監(jiān)管，尤其在二道防線上，要以制度管人，以制度規(guī)范員工的行為。

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【第3句】：從內(nèi)控入手，強(qiáng)化監(jiān)管機(jī)制建設(shè)。

監(jiān)管主要抓好三個(gè)層面。

一是要抓監(jiān)管的人，這是重點(diǎn)也是難點(diǎn)，對(duì)監(jiān)管不到位的要有所說法，對(duì)有些不盡心、不盡責(zé)的人，要采取一些警醒措施。

二是要抓監(jiān)管的事，凡是已經(jīng)在監(jiān)管中暴露出的事情，要一查到底，決不可手軟。

三是要抓被監(jiān)管人，監(jiān)管人盡心盡責(zé)，被監(jiān)管人要態(tài)度誠懇，對(duì)被監(jiān)管出的問題要敢于承擔(dān)責(zé)任，尤其是要積極地做好整改工作。

\

【第4句】：從培訓(xùn)入手，強(qiáng)化隊(duì)伍整體素質(zhì)。

依法合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行必須長期堅(jiān)持的基本原則，因此要堅(jiān)持學(xué)習(xí)的長期性。

人事、監(jiān)管部門要有針對(duì)性地制訂長期培訓(xùn)計(jì)劃，有目的、有步驟地開展好一些有針對(duì)性的培訓(xùn)工作，以切實(shí)提高員工隊(duì)伍學(xué)法用法的自覺性。

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【第5句】：從干部入手，強(qiáng)化崗位責(zé)任觀念。

依法合規(guī)經(jīng)營，一個(gè)不可缺少的保證是要有責(zé)任意識(shí)。

這就要求我們基層行的高級(jí)管理人員（行長、主任）要負(fù)起責(zé)任來，特別是要從基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的主任、內(nèi)勤主任抓起，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，承擔(dān)自己應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)。

各行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)主管部門 一把手負(fù)責(zé)同志都要定期不定期地對(duì)本單位、本部門、本條線的工作進(jìn)行 回頭看 ，以確保業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)合法。

\ 總之，內(nèi)部控制是一項(xiàng)經(jīng)常性的工作，必須常抓不懈。

業(yè)務(wù)主管部門要加大檢查力度，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決，把風(fēng)險(xiǎn)消除在業(yè)務(wù)流程的前端和萌發(fā)階段。

監(jiān)察、法規(guī)、保衛(wèi)等監(jiān)督保障部門要各負(fù)其責(zé)，在相互監(jiān)督中相互促進(jìn)，不斷提高監(jiān)控效果，防范和化解一些可能出現(xiàn)的矛盾，促進(jìn)商業(yè)銀行健康向上發(fā)展。

如何正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系

要真正做好合規(guī)，董事會(huì)理層必須充分意識(shí)到合規(guī)對(duì)公司持續(xù)發(fā)展的重要性，規(guī)管理體系建立的初期階段給予合規(guī)管理執(zhí)行部門政策性的傾斜，并在日常工作中給合規(guī)部門提供充分的支持；　　其次，要建立全員合規(guī)的企業(yè)文化，合規(guī)部門所起的作用是協(xié)助業(yè)務(wù)人員和管理層合規(guī)經(jīng)營，而不是取而代之，只有人人合規(guī)，公司才能做到真正合規(guī)；　　第三，在建立合規(guī)管理體系時(shí)，管理層要注重引導(dǎo)將合規(guī)管理制度化，一方面體現(xiàn)在要求制定有關(guān)的合規(guī)管理制度，另一方面體現(xiàn)在需要將合規(guī)管理的要素嵌入到業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)流程中；　　第四，注重發(fā)揮合規(guī)管理的積極作用，避免將合規(guī)管理設(shè)置成單純的監(jiān)督角色，而是要培育業(yè)務(wù)部門與合規(guī)管理部門之間的自覺互動(dòng)，在開展業(yè)務(wù)之初即相互合作，而不是等到出現(xiàn)問題再找合規(guī)部門。

　　此外，針對(duì)券商業(yè)務(wù)創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)管理，他表示，創(chuàng)新在可能為證券公司拓展業(yè)務(wù)范圍、增加收入來源的同時(shí)，也可能導(dǎo)致證券公司面臨潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

因此，對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效評(píng)估、控制和管理，是穩(wěn)妥開展創(chuàng)新業(yè)務(wù)的關(guān)鍵。

銀行高管談怎樣保證合規(guī)經(jīng)營的重要性

發(fā)展與合規(guī)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營中的雙刃劍，二者同等重要，缺一不可。

依法合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展是并行不悖的，合規(guī)是發(fā)展的前提和保障，合規(guī)經(jīng)營的過程既是防范風(fēng)險(xiǎn)的過程，也是創(chuàng)造價(jià)值的過程。

合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，主要體現(xiàn)在： 第一，合規(guī)是違規(guī)的對(duì)立面和制衡手段。

違規(guī)必然會(huì)損害銀行的價(jià)值和效益，而合規(guī)肯定將減少或避免違規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)或損失，而這種被減少或避免的風(fēng)險(xiǎn)或損失就是合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值。

第二，銀行堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升銀行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位，合規(guī)銀行將增強(qiáng)持續(xù)競爭力，帶來財(cái)富收入和聲譽(yù)價(jià)值。

第三，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，能夠避免銀行管理者和其員工最大限度地減少工作失誤或?yàn)^職等違紀(jì)、違規(guī)、違法、違德行為，促其健康成長。

保險(xiǎn)公司合規(guī)經(jīng)營的重要性

有利于發(fā)展，合規(guī)經(jīng)營促進(jìn)和諧，合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值別是在利益誘惑面前要樹立依法合規(guī)經(jīng)營的思想，要在依法合規(guī)審慎經(jīng)營的前提下追求利潤最大化，只有牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營理念才能消除漏洞隱患，保證經(jīng)營安全穩(wěn)定，只有始終堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營，才能保證公司的明天更美好。

合規(guī)心得

合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有保險(xiǎn)行業(yè)特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，集中體現(xiàn)了保險(xiǎn)行業(yè)員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)保險(xiǎn)行業(yè)改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。

可以說，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。

下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

　　一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。

　　企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。

要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。

他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。

　　二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。

　　開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。

一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。

同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我社各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

　　三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。

　　加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。

一要樹立正確指導(dǎo)思想。

二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。

、三要堅(jiān)持思想教育。

對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的合規(guī)經(jīng)營怎么理解

有哪些好處

保險(xiǎn)公司合規(guī)經(jīng)營從業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、理賠三個(gè)方面考慮：（一）業(yè)務(wù)發(fā)展方面 （1）嚴(yán)格執(zhí)行統(tǒng)一法人制度，嚴(yán)格授權(quán)管理； （2）嚴(yán)格執(zhí)行保險(xiǎn)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或備案的條款和費(fèi)率，嚴(yán)格禁止以競爭為目的錯(cuò)套條款、變相降費(fèi)的情況；按規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)的保險(xiǎn)責(zé)任； （3）堅(jiān)持嚴(yán)格的報(bào)審程序，并按照批復(fù)意見操作； （4）嚴(yán)格執(zhí)行異地、統(tǒng)括、聯(lián)保和共保業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定履行相應(yīng)報(bào)批報(bào)備手續(xù)。

（5）嚴(yán)格執(zhí)行純風(fēng)險(xiǎn)損失率，使用費(fèi)率均按照純風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)率規(guī)定測(cè)算； （6）批退工作符合相關(guān)要求，杜絕違規(guī)批退或批減保費(fèi)情況，并嚴(yán)格按照批復(fù)意見批退； （7）嚴(yán)格保險(xiǎn)相關(guān)法規(guī)的經(jīng)營。

（二）財(cái)務(wù)管理方面： （1）嚴(yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則如實(shí)反映保費(fèi)收入情況；不存在“小金庫”、“帳外帳”等現(xiàn)象； （2）沒有通過非財(cái)務(wù)意義上的未達(dá)帳項(xiàng)或者通過未達(dá)帳項(xiàng)虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛列費(fèi)用成本的現(xiàn)象； （3）嚴(yán)格按照《資金管理辦法》的有關(guān)規(guī)定管理資金；嚴(yán)格按照“收支兩條線”的資金管理規(guī)定，一切資金收支全部納入賬內(nèi)核算；杜絕超限額存放現(xiàn)金、超范圍使用現(xiàn)金、 “白條抵庫”等現(xiàn)象; （4）嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)管理規(guī)定，規(guī)范理賠費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理；不存在展業(yè)手續(xù)費(fèi)和行政辦公費(fèi)用列支理賠費(fèi)用現(xiàn)象； （5）各項(xiàng)經(jīng)營成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)確保真實(shí)準(zhǔn)確； （6）各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提；準(zhǔn)備金數(shù)據(jù)真實(shí)準(zhǔn)確； （7）不存在撕單埋單、陰陽保單、系統(tǒng)外出單、凈保費(fèi)入賬等違規(guī)情況。

（三）理賠管理方面： （1）按保單規(guī)定處理賠案，杜絕惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等損害客戶權(quán)益的行為； （2）不存在故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，嚴(yán)禁故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額；杜絕將與賠案無關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案進(jìn)行列支現(xiàn)象； （3）不存在與其他單位合謀騙取賠款等違法違規(guī)行為； （4）不斷建立健全理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；在確保理賠質(zhì)量的前提下，認(rèn)真落實(shí)簡化理賠單證、優(yōu)化理賠工作流程工作。

合規(guī)經(jīng)營讓保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，合規(guī)經(jīng)營，要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)則規(guī)范、職業(yè)道德準(zhǔn)則，并在具體工作中時(shí)時(shí)、處處規(guī)范行事。

在這其中，制度建設(shè)的重要性不言而喻。