2023年代發工資注意事項和細節代發工資相關規定

由 故事會 分享時間：2024-05-12 01:03:43 加入收藏我要投稿點贊

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代發工資注意事項和細節代發工資相關規定篇一

代發工資

前提：在我行開立賬戶的單位或者個人一.單位代發工資 1.準備的材料：

1..簽訂代發工資協議（需法人簽字，蓋公章）2.審核資料：

1）營業執照，組織機構代碼證，稅務登記證，開戶許可證，機構信用代碼證，（如果已在本網點開過公戶，需核實資料，留存基本戶開戶許可證復印件）

2）單位授權書，法人身份證件，經辦人身份證件，留存身份證復印件并加蓋單位公章。3）所有員工的身份證件及復印件。

4）提供紙質的開戶清單并加蓋公章。另提供excel格式電子表格。

5）轉賬支票，進賬單

注：根據現金管理規定，基本戶才能為代發工資戶，若基本戶開戶行非本網點，代發工資款需通過其他途徑（系統內轉賬、大小額郵路）進行轉賬。3.首次代發工資，先進行批量開卡：（1）2310-代理單位管理，注：

1）同一網點的“單位編碼”請按順序使用，在新增前可通

過本交易的查詢功能查詢本網點已用的順序號。

2）常用業務編碼：006-代發工資，022-獎金，、023-津貼等 3）對方行號和對方賬號為基本戶賬號和開戶行行號 4）代發工資或其他代發業務，借貸標志必須選“貸” 5）該交易成功后自動退出，無流水產生，是否成功通過查詢功能確認，切勿重復提交。（2）2301批量開卡表格導入，注：1）sgb系統內置的工具-excel表格轉換，2）格式為：編碼、姓名、金額、身份證號、地址、聯系方式、郵政編碼

3）單元格格式為文本，如有改動，重新復制到新表里 4)表格上傳時，表頭必須刪除。

5）該交易不產生流水，可以打印一份清單，核查信息是否正

6）尾箱卡不夠時，分多次導入。(3)2321批量開卡

1）選擇批量開卡提交后臺，輸入憑證號，產生一筆流水

2）選擇打印清單，打印一份，做當日記賬憑證附件。（4）2322打印密碼信封

1）所生成的密碼為初始密碼，只有密碼修改后卡才能正常使用

2）選擇oki打印機

3）密碼修改可以通過atm機修改，4）缺省密碼選擇：否

5）代開短信6652，超過5人，代理人簽字，留存代理人身份證復印件

未超過5人，不用留代理人身份證件（開公戶短信，需在憑證上加蓋預留印鑒）4.代發工資

（1）1901-內部賬開戶 1）戶名：單位戶名+代發工資戶

2）科目：224701，賬號序號：從1001號開始按順序編制 3）該賬戶不計息，不能用于結算。（2）2300生成代理業務任務

1.）借貸標記選擇-貸，現轉標志選擇1-轉賬，2）數據錄入選擇-從磁盤拷入，數據修改選擇：--不選擇 3）表格格式：編碼、賬號、姓名、金額、證件號碼 4）打印清單1份，核對無誤后再進行后續處理。5）如發現錯誤，不建議直接在系統里修改，應該在表格里進行修改，重新導入（3）2320-代發業務處理 1）選擇1提交接受

2）2320交易只對最近2300交易生成的待處理任務進行處

理，不支持同時對2300交易生成的多個待處理任務進行處理。即2300生成一個待處理任務后，必須使用2320處理后，才能通過2300再次生成待處理任務，再使用2320進行處理。3）2320交易成功后，需打印代發工資處理后清單，包括成功和不成功的，打印2份，一份作為記賬憑證，一份作為單位回單。

4）2320交易中的“打印處理清單”是指2320交易成功后，未及時打印或打印故障原因造成“代發工資處理后請單”未打印，可通過該功能再次打印。切記該功能不能隔壁打印。5）對于清單中不成功的賬戶

首先分析不成功的原因，是我行錄入錯誤，還是客戶提供清單有誤，若是單位清單提供有誤，須單位出具說明在進行處理；若我行錄入錯誤，有柜員出具說明主管簽字后再處理，2300—2320.（4）1613等交易，將代發工資款由基本戶轉至代發工資戶。

僅適用于代發工資企業的基本戶開戶行在本網點的賬戶，將基本戶的代發工資款項劃至1901交易開立的代發工資戶內部戶。若企業的基本戶開戶行為他行，通過其它方式（系統、大小額）將代發工資款轉入代發工資戶。（5）1101單方記賬

1）借貸標志選：0-借，現轉標志選轉賬對方科目輸入

21110-個人儲蓄存款科目 2）1322做主傳票.二、個人或個體工商戶代發工資一操作流程

本操作通過網銀轉賬完成，行內批量轉賬。1,單位負責人開立的我行帳號

2.至少5位員工在我行開立個人賬號。3.下載批量轉賬模板，賬號姓名金額。5

代發工資注意事項和細節代發工資相關規定篇二

甲、乙雙方經平等友好協商，就甲方為乙方代發工資事項達成以下協議：

1、乙方自愿委托甲方代發本單位員工工資款項。本協議所指工資包括工資、獎金及分紅等各單位分配的各種貨幣形式支付的福利待遇。

2、乙方負責向甲方提供本單位員工姓名和身份證號碼等所需開戶資料，并保證該資料真實有效。因資料真實性而引起的任何糾紛或損失，甲方不承擔任何責任。

3、乙方委托甲方為乙方每位員工開立以下第 ① 種支付憑證： ①信通卡一張②“一本通”存折一本③“一本通”存折一本及信通卡一張

4、乙方選擇第 ①種方式為員工辦理開戶：

①批量開戶。乙方向甲方提供員工身份證復印件、開戶資料磁盤(列明員工姓名，身份證號碼，性別，聯系電話，聯系地址等)和加蓋乙方公章的該磁盤信息對應的開戶清單。

甲方在開立帳戶完畢后在兩個工作日以內將開戶成功的信通卡（存折）、密碼信封及開戶成功清單送回乙方，由乙方逐一核對驗收，將驗收后的卡粘貼在密碼信封上并寫好開戶人姓名。驗收完畢由乙方在開戶清單上蓋章簽收。

②手工開戶。乙方將開戶申請書發給員工本人填寫、簽名后收集交甲方。甲方根據乙方提供的申請書及員工身份證原件或復印件（加

蓋乙方公章）逐個辦理開戶手續。

5、為方便乙方客戶，甲方開戶時自動為乙方客戶所開立的帳戶

開通電話銀行查詢功能，電話銀行初始查詢密碼默認為信通卡取款密

碼（在密碼信封內），由乙方通知其員工及時修改。

6、乙方負責將甲方開立的存折/信通卡及密碼信封發放給每位員

工簽收，并確保密碼信封完好未拆封。在乙方員工收到甲方所開好的信通卡（存折）和密碼信封并確認完好后，因密碼信封保管不當造成存折或信通卡的一切損失，甲方不承擔任何責任。

7、乙方只能通過經人民銀行核準的基本存款帳戶代發工資，并保

證帳戶有足夠的存款支付所發放的工資款項。乙方的基本存款帳戶帳

號：，開戶行：。

8、乙方的基本存款帳戶開立在他行的，應提前一天開具基本帳戶轉

帳支票向甲方指定的內部帳托收帳號劃轉代發工資資金，轉帳業務費

用由乙方承擔。代發工資托收帳戶名：開戶行：。代發工資業務在支票資金成功收妥并劃入甲方指定內部帳

托收帳戶的當天晚上批處理入帳。

代發工資資金轉帳方式由乙方委托甲方通過深圳市同城票據交

換系統向乙方的基本存款帳戶開戶行提出支票提示付款。

9、乙方基本存款帳戶開立在甲方營業網點的，甲方收到乙方的代發工資表或磁盤以及轉帳支票后，根據乙方提供的帳號及時入帳。

10、乙方須在發放工資的前叁個營業日將代發工資表及代發工

資磁盤送交甲方營業專柜，同時開出轉帳支票從其基本存款帳戶支付

代發工資總額款項。

11、乙方工資表中員工如有變動，應將變動人員的清單及時通知甲方，以免造成代發工資不成功。通知方式如下：①修改代發工資磁盤信息 ②提供書面通知。

12、乙方基本帳戶開在甲方營業網點，如乙方采用甲方網上銀行方式提交代發工資，則不執行第8、9、10、11項約定。乙方基本帳戶開在其他銀行的，乙方采用甲方網上銀行方式提交代發工資數據后，還應向甲方營業網點提供他行基本帳戶的轉帳支票，甲方按上述第8項辦理，雙方權利義務按本協議及甲方網上銀行有關規定執行。

13、如乙方提供的代發文件及數據有誤而引起的經濟糾紛或損失，甲方不負任何責任。在代發工資款到帳后，如乙方要求甲方協助追回損失，乙方出具正式加蓋公章的沖帳申請表后，甲方按沖帳流程予以沖帳。如代發工資已被支取導致沖帳失敗或因此引起任何糾紛，甲方不承擔任何責任。

14、甲方保證乙方員工帳戶的代發工資額與乙方提供的工資表或磁盤金額一致。乙方保證提供給甲方的代發工資表及磁盤總的員工工資的金額準確，如因乙方提供的代發工資金額錯誤，造成的經濟糾紛或損失由乙方負全責。

15、甲方在處理代發工資文件中以乙方員工存折帳號或信通卡號為準。因乙方在錄入過程中造成的帳號（卡號）與戶名不符而引起的糾紛由乙方負責。

16、乙方委托甲方代發工資手續費為每次每戶壹元。手續費

扣劃方式為 ①:①自動扣劃，即由甲方電腦系統在代發工資同時，按照系統代發成功金額從乙方帳戶自動扣劃；②人工支付，即代發工資完成后由甲方通知乙方以現金、轉帳、支票等方式支付手續費。

17、本協議自簽訂之日起生效，有效期壹年。如遇以上各有關事項調整，甲方須提前七個工作日通知乙方，經友好協商后，重新簽定協議。

本協議一式二份，甲、乙雙方各執一份。

甲方簽章：乙方簽章：（代發行）（委托單位）簽約日期：年月日簽約日期：年月日

代發工資注意事項和細節代發工資相關規定篇三

代發工資協議書

甲方:淮南通商農村商業銀行股份有限公司

乙方:

甲乙雙方本著安全方便、互惠互利的原則，就乙方委托甲方代發工資事宜達成如下協議，雙方共同遵守。

第一條乙方委托甲方代發工資日期為每月日，每月日前乙方將代發工資名單及金額數據交甲方，并于每月日前將代發工資的資金劃轉到甲方開設的專用帳戶。

第二條甲方收到乙方代發工資資金和數據后，應及時認真審核乙方數據實發金額與乙方劃轉的資金總額是否一致，若發現金額不符的情況，甲方應及時與乙方聯聯系，由乙方進行修改并確保工資金額準確無誤。甲方按照乙方修改后的數據編制帳號和戶名，并在約定的代發工資日期及時將工資劃轉入乙方所列工資帳戶。

第三條若出現以下情況之一而造成乙方工資不能及時領用或發放錯誤的，由乙方承擔責任。1、2、3、乙方資金不到位或未知數到位的；所列工資數據盤未及時送交甲方；所列工資數據編制有誤。

第四條若因甲方工作失誤而造成工資發放有誤，由甲方承擔責任，并承擔因此給乙方所列造成的損失。

第五條乙方在向本單位發放活期儲蓄存折時,要告知其本人存款賬戶的初始密碼,并要逐一提醒所個人修改初始密碼.第六條除代發工資,甲方可為乙方代發其他款項,操作方式同上所述,代理發放的時間由甲乙雙方協商確定。

第七條收費條款

甲方為乙方代發工資按筆計收元/筆，異地（按跨地市）代發每筆按照實際費用結算。代發手續費按月核算，每季支付一次。

第八條本協議未盡事宜由甲、乙雙方協商解決。

第九條本協議自雙方負責人或授權代理人簽字并加蓋公章之日起生效，合同有效期為年。合同到期后，任何一方未提出書面異的，視同同意協議延長1年，延期次數不限。

第十條本協議一式四份，甲、乙雙方各執二份。

第十一條因履行本協議而產生的糾紛由甲乙雙方協商解決，協商不成的，任何一方均有權向乙方所在地仲裁。不涉及爭議部分，甲乙雙方仍需繼續履行。

甲方：乙方：（公章）

負責人或授權代理人：負責人或授權代理人：

聯系地址：聯系地址：

聯系人：聯系人：

電話：電話：

代發工資注意事項和細節代發工資相關規定篇四

尊敬的高主任：

您好。得知貴公司長期以來一直在工商銀行代發工資及獎金，形式單一，理財產品匱乏。特此中國銀行渴望與貴公司合作，進行貴公司獎金的發放。

貴公司規模與業務量龐大，單于一家銀行合作不足以提供優質良好的服務，為此，我行領導與員工期盼與貴公司的合作，為貴公司全體員工提供優質的服務。為貴公司每位員工免費配發長城電子借記卡與中銀信用卡，同時免費開通網上銀行與短信通知服務。為每位員工提供便利及準確安全的服務。也解決了單一工資卡所引發的家庭矛盾與種種不便之處。

現將中國銀行代發獎金的優勢做一簡單敘述：

1.我行新開發的工資代發系統仿照了歐美等發達國家最先進的代發

系統，自動識別名稱及金額，貴公司財務人員只需每月提供電子工資表即可按時發放獎金，避免了許多不便與風險。

2.準確性。應中國銀行要求，委托單位制作工資盤，將電子數據每月提交銀行。由銀行工作人員按我公司提供的數據逐個發放到職工賬戶中，減少了財務人員的工作量，計算量等，為貴公司節約成本。我行還可隨時提供對公及個人匯款業務，準確快捷。

3.我行產品用途廣泛且經濟實惠。我行為貴公司配卡與其他產品均

是免費提供，保證終身不收取任何費用。為貴公司領導配發中銀vip卡，在全國范圍內可享受貴賓待遇，異地存取款不收取任何費用。網上銀行匯款半價，可繳納電話費，網費等等；還可查詢

資金賬戶的明細。同時我行的電子借記卡還可同時存入活期與定期存款，不同于他行存定期存款的繁瑣手續與風險。另外，我行還有基金，本外幣理財等可為員工投資提供服務。我行外幣兌換方便快捷，幣種多樣，大多數國家只承認我行開立的存款證明，為出國的員工省去了許多不便。經常出國的員工還可在國外直接使用中行借記卡，在全世界范圍內基本都設有分支機構。

4.服務；我行長期以來非常注重文明優質服務方面的培訓，中行的服務得到了客戶的一致好評。相信會為貴公司提供滿意高效的服務。

5.我行代發獎金辦理手續簡便，只需貴公司與我行簽訂一份代發協

議即可，同時收集每位員工的身份證復印件與電話號碼即可。如貴公司不愿在我行開立一般存款賬戶，只需每月提供他行支票也可進行獎金等的代發。

綜上所述，希望貴公司考慮由中國銀行提供獎金發放事宜，我行會竭誠為您服務，如貴公司有意與我行合作，其他要求盡可與我行進行磋商。如您的個人要求，我行領導也會認真考慮，立即答復。

最后，希望貴公司結合我行的各項優勢與金融產品給我行一個為貴公司服務的機會，我行全體員工定會為貴公司提供高效，快捷，準確，滿意的服務。

望高主任認真考慮為盼！

中國銀行股份有限公司西固支行聯系電話：0931-7584599