保險銷售工作計劃和開展思路8篇

保險銷售，實際是交朋友的過程，投保也好，不投保也好，交個朋友總算可以吧！今天小編整理了保險銷售工作計劃和開展思路供大家參考，一起來看看吧!

保險銷售工作計劃和開展思路（精選篇1）

一、指導思想

以省提出的工作目標為指針，以壽險業務發展為中心，以城鄉網點建設為重點，全面促進營業部壽險業務工作持續、健康、高速發展;在內強素質、外樹形象上，品牌宣傳上，經營管理水平上，業務隊伍的專業素質上下功夫，順利完成營業部的評級，同時圓滿完成上級下達的全年任務目標而努力奮斗.

二、工作目標

1、建立健全營業部農村營銷網點.年內將在現有業務隊伍基礎上，新育成3名業務總監，6名高級業務經理，12名業務經理，資深理財顧問達到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人).完成城區兩個營銷分部、4個主要農村網點的高立工作;積極拓展渠道，將保險協保員制度建立健全，將協保員隊伍發展到200人，準股東隊伍爭取擴大到期100人.

2、全年壽險價值保費考核目標360萬元，奮斗目標450萬元.

3、組織舉辦10期新人班，20場以上的創業說明會，30場以上的產品說明會，40場以上的客戶聯誼會.

4、建立健全營銷網點管理辦法，制定具體的實施方案與措施.

5、加大宣傳力度，實現電視宣傳加標語、橫幅、宣傳單的立體式宣傳，迅速的打響品牌.

6、設計制作一套簡單實用的展業手冊和增員手冊，為業務員提供一些較實用的營銷工具.

三、方案措施

1、戰前動員——樹立必勝的信念，搶抓機遇、直面挑戰

通過各種會議，將的伙伴代理制、的市場競爭優勢，保險市場的發展道理講深講透，保持觀念新、萬事新，從而變被動經營為主動經營;同時建立健全各項具體的規章制度，為管理提供良好依據.

2、點將布陣——組建營銷服務分部，選拔和培養專職管理人才

組建兩個城區營銷服務部，四個農村網點服務部.形成競爭格局，在競爭在鍛煉和培養人才，形成一支人才輩出的中層業務管理骨干;為業務達標的服務部提供良好的展業平臺，同時服務部管理方案.

3、簽訂軍令狀——實行目標管理，任務責任細分到月到人

與各管理部門簽訂全年目標管理責任狀，做到目標明確、獎懲有據，增強全體主管帶團隊沖刺全年業務的信心;將全年任務目標細分到每月，在開業務啟動會時，分配到各服務部.通過每月的工作總結會、周主管會、晨會、圩會的績效，追蹤團隊目標達成情況.

4、招兵買馬——開展增員活動，發展協保員隊伍

前期投入較小的費用，開展有效專職增員，并要求所有專職的老員和準股東一并進行素質提升培訓，在此基礎上大力提倡發展協保員隊伍，為業務員業務拓展打造平臺.形成良好的"月初增員，月中培訓，月尾大舉績"工作機制.在全縣經濟基礎較好的200個行政村挑選200名較有知名度和美譽度的人員擔任協保員，迅速擴大人員隊伍規模.制定好協保員管理方案.

以上就是保險銷售新的一年的工作計劃，希望在新的一年里，業績蒸蒸日上!

保險銷售工作計劃和開展思路（精選篇2）

在過去的一年里，本在省分各級領導及全體同仁的關心支持下，完成了籌建工作并順利開業，在業務的發展上也取得了較好的成績，占領了一定的市場份額，圓滿地完成了省下達的各項任務指標，在此基礎上，總結過去一年的工作經驗并結合地區的實際情況，制定新的一年如下工作計劃:

一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系

承保是保險經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險生存的基礎保障.因此，在新的一年里，將狠抓業管工作，提高風險管控能力.

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量.對超越權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保.

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承?；A數據庫，并繕制相關報表和承保.同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃.

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險.

4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對__所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為業務發展提供良好的保障.

二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺

隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險都加大了對市場業務競爭的力度，而保險所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化.經過過去一年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，在新的一年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位.

1、建立健全服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意最大化.

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行"熱情、周到、優質、高效"的服務宗旨，堅持"主動、迅速、準確、合理"的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作.

3、以中心支為中心，專、并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高保險業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷.

4、在新的一年6月之前完成營銷服務部服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為的客戶提供高效、便捷的保險售后服務.

三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強保險品牌

根據過去一年保費收入__萬元為依據，其中各險種的占比為:機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%.在新一年，中心支擬定業務發展規劃計劃為實現全年保費收入__萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成.

1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，新的一年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階.

2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，風險低的企業要重點，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在新的一年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局.

3、積極做好與銀行的代理業務工作.過去一年我司經過積極地努力已與多個銀行簽定了兼業代理合作協議，新的一年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在代理業務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為實現效益最大化奠定良好的基礎.

在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省的正確領導，新的一年將開拓思路，奮力進取，去創造新的業績，為做大做強保險事業而奮斗.

保險銷售工作計劃和開展思路（精選篇3）

能夠解決保險業務工作中的難題對我而言自然是再好不過，畢竟回顧以往的付出便能明白自己從未松懈過對保險績效的追求，只不過聯想到未來的不可控性還是應該盡快制定明年的保險業務員工作計劃比較好，盡管以往取得了諸多輝煌的成就卻難以保證能夠延續到以后的保險工作中去，因此我得繼續磨礪保險業務工作中的技巧從而在后續的努力中獲得更多的績效。

由于近期公司推出新型保險業務的緣故需要盡快將其熟悉才行嗎，否則的話若是遇到對這類保險感興趣的客戶卻無法解答對方的疑慮可就有些得不償失了，針對這點應該在不影響原本工作的情況下抽空學習保險業務的相關知識，尤其是將其提煉為自己的語言然后闡述給客戶則能獲得不錯的效果，而且即便是學習也得將其烙印在腦海之中才能夠從自己的角度來進行理解，只不過為了防止引起思維上的混淆仍需和同事進行模擬練習才能夠找出自身存在的不足，考慮到保險業務涉及許多方面的緣故需要理解得更加透徹才能提升自身的專業度。

提升保險業務辦理的速度對于明年的發展而言能夠起到至關重要的作用，當有大批量客戶來到公司進行保險業務辦理的時候意味著效率的提升十分重要，只不過考慮到效率提升沒有捷徑可走的緣故只能保持腳踏實地的作風才行，因此我會提升主營保險業務的熟悉程度以便于辦理的時間得到相應的減少，即便是積少成多也能夠在一段時間后取得效率上的突破，只不過在專注于個人能力的提升之時可別忘了忽略原本的工作導致受到影響。

增加外出拜訪客戶的次數從而增加自己對保險業務工作的履歷，盡管有時也會在公司遇到客戶主動上門的情況卻畢竟是少數，因此想要提升自身的績效唯有嘗試增加拜訪客戶的次數才能夠得到更多訂單成交的機會，所以我在明年的工作中應該前往各個區域做好客戶信息的收集與整理工作并在時機成熟之時進行拜訪，這樣的話便能夠在做好充足準備的同時了解到客戶是否會推脫自己的保險業務，而且遇到這類情況的時候也要盡量爭取以免錯失可能獲得的訂單成交機會。

計劃的制定對我而言無疑能夠增加明年辦理保險業務的成功率，所以我得妥善利用工作之余的時間進行學習以便加強自身對保險業務的熟悉程度，希望能夠憑借著后續保險工作中的努力成為令領導認可的業務員。

保險銷售工作計劃和開展思路（精選篇4）

首先，繼續做好先前的工作，聽從領導的安排

第二，努力做好自己的本職工作，做好后援服務，和各位老師為國華為經代搭建一個更好的平臺

第三，繼續努力的學習業務知識，提高自己的業務水平，那我希望有機會的話能夠去聽一聽老師們的課程，因為很多東西自己去看和通過老師講解，在理解上是有一定的差距的。

1保險方面的理論和知識以及保險行業的現狀，使我對保險有了一個更客觀、全面的認識。說實話在之前沒有接觸保險行業前，我對保險的認識就是，保險都是騙人的，對保險這門行業的認識非常的狹隘和片面，在真正的了解之后發現，那么對于現在的社會，太多的事故問題的發生，保險就顯得越加重要。

2、 對職場有了初步、真實、貼切的認識，明確了努力和改善方向，通過與領導和老師們接觸，學到了珍貴的'人際交往技巧和處世經驗。作為一名剛畢業的學生，能夠有機會來到國華工作學習，我感到非常的榮幸。做學生的時候希望盡早的參加工作，但是根本不了解職場，工作之后才有了一個清晰的認識，每一個人職場都有它特定的一個運作流程

3、 電腦辦公的實用知識與軟件應用技巧，以及處理問題的能力和經驗，強化了我對擴展知識和提高能力的學習欲望。雖然我大學學習的是電腦，但是它設計的方面也很廣，我學習的是計算機網絡。學習的側重點不同，所以之前對辦公的應用也不是很精通，而且我之前是很煩惱excel表格，但是通過在工作中的學習，發現它并沒有想象中那么難，世上無難事，只怕有心人，在認真面前，困難就是個紙老虎。我不怕自己犯錯，需要的是在錯誤中總結經驗，不能一錯再錯。也希望在我犯錯誤的同時，領導積極地批評指正，因為在以往的工作中，領導從沒有嚴厲的批評過我，總是給予鼓勵，這讓我想到了某位名人說過的一句話就是“好孩子是夸出來的”我覺得是有一定的根據的，鼓勵和夸贊也是一種動力。

4、培養了我勤奮、踏實、認真、負責任的工作態度

雖然初審不需要什么技術含量，但是它是一個需要你去認真仔細對待的工作，可能就是寫錯一個數字，可能就是一項內容空缺，等等，就會帶來很多的問題。處在什么樣的崗位上就該以身作則，做什么事都要擔起自己的責任。

保險銷售工作計劃和開展思路（精選篇5）

在的領導及全體同仁的關心支持下，在業務的發展上取得了較好的成績，較好的完成了的任務指標，在此基礎上，回顧這一年的工作經驗和結合工作實際情況，制定如下工作計劃:

一、嚴格落實各項條款，加強業務管理工作，構建優質、規范的承保服務體系.

承保是經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是生存的基礎保障.因此，在__年，將狠抓業務管理工作，提高風險管控能力.

二、規范和落實的服務條款，提高服務工作質量，建設一流的服務平臺.

我們經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務.在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務已經成為我們的核心競爭力，納入我們的價值觀.客服工作是這一理念的具體體現.在20__年里將嚴格規范客服工作，建立一流的客戶服務體系，真正把優質服務送給每一位的客戶.

三、加快業務發展，鞏固鄭州市場占有率，擴大河南市場占有面.

根據20__年支保費收入__萬元為依據，計劃20__年實現全年保費收入__萬元，其中:計劃將從以下幾個方面去實施完成.

1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎.

2、大力發展渠道業務，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業務的攻堅戰，有序推進，擴大和鞏固河南市場占有面.

3、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，20__年在車險業務上要鞏固老的渠道和客戶，擴展新渠道，爭取新客戶，側重點在發展渠道業務、車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階.

4、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企事業單位，對效益好，風險低的單位重點，與單位建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在20__年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局.

5、其他方面:深入抓好其他保險業務工作;加強與各保險單位的合作;積極參與各種保險的激烈競爭之中.

四、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷員工作，繼續完善人力資源調配，為業務發展提供人力保障.

20__年在員工待遇上，工資及福利待遇在20__年的基礎上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為__年的業務開展提供強有力的人力保障.

五、完善管理機制，強化執行力.

今年將從制度入手，對的現有規章制度上、要求范圍內進行修訂和補充，完善以前沒有完善的規章制度，使之更加符合經營管理工作的需要.匯編成冊后，發到每一個員工手中，認真學習.真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執行力度.20__年是全新的一年，有望通過我們全體員工的共同努力讓進入一個全新的發展階段.

保險銷售工作計劃和開展思路（精選篇6）

在公司領導全體同仁關心支持下，在業務發展上取得了較好成績，較好完成了公司任務指標，在此基礎上，回顧這一年工作經驗結合工作實際情況，制定如下工作計劃

一嚴格落實公司各項條款，加強業務管理工作，構建優質規范承保服務體系。承保是公司經營源頭，是風險管控實現效益重要基礎，是公司生存基礎保障。因此，在20__年，公司將狠抓業務管理工作，提高風險管控能力。

二規范落實公司服務條款，提高服務工作質量，建設一流服務平臺。我們經營不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資服務。在市場逐步透明，競爭激烈今天，服務已經成為我們公司核心競爭力，納入我們公司價值觀?？头ぷ魇沁@一理念具體體現。在20__年里將嚴格規范客服工作，建立一流客戶服務體系，真正把優質服務送給每一位公司客戶。

三加快業務發展，鞏固x市場占有率，擴大x市場占有面。根據20__年支公司保費收入x萬元為依據，公司計劃20__年實現全年保費收入x萬元，其中計劃將從以下幾個方面去實施完成。1精心組織策劃堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實基礎。2大力發展渠道業務，深度拓展x市場，打好x地市業務攻堅戰，有序推進，擴大鞏固x市場占有面。 3機動車輛險是我司業務重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司車險優勢，打好車險業務攻堅戰，還是我們工作重點，20__年在車險業務上要鞏固老渠道客戶，擴展新渠道，爭取新客戶，側重點在發展渠道業務車隊業務以新車業務承保上，以實現車險業務更上一個新臺階。4認真做好非車險展業工作，選擇拜訪一些大中型企事業單位，對效益好，風險低單位重點公關，單位建立良好關系，力爭財產人員車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種市場開發工作，在20__年里努力使非車險業務在發展上形成新格局。5其他方面深入抓好其他保險業務工作；加強各保險單位合作；積極參各種保險激烈競爭之中。

四抓好隊伍建設，做好員工保險推銷員工作，繼續完善人力資源調配，為公司業務發展提供人力保障。20__年在員工待遇上，工資福利待遇在20__年基礎上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用好人才，留住人才，為20__年業務開展提供強有力人力保障。

五完善管理機制，強化執行力。今年將從制度入手，對公司現有規章制度上要求范圍內進行修訂補充，完善以前沒有完善規章制度，使之更加符合公司經營管理工作需要。匯編成冊后，發到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執行力度。 20__年是全新一年，有望通過我們全體員工共同努力讓公司進入一個全新發展階段。

保險銷售工作計劃和開展思路（精選篇7）

經過了幾個月漫長的煎熬，我們終于度過了低谷期。如今，大家都從家中走了出來，而我們的工作也終于能正式的展開!從目前的情況看來，經過這么長的一段空缺期，盡管經濟方面大受打擊，但是正是市場空缺的時候，也是我們這些銷售人員大展身手的最好時機。

眼看20__年即將到來，我在此對今年的計劃先做好一個大概的計劃，讓自己能在工作中保持目標積極前進!以下是我的20__年工作計劃：

一、個人目標

在這個月的工作中，我決定將自己的目標定的比平常高一點。我明白，這段時期既是機會也是風險。但是長久以來的壓抑讓我決定要好好的發泄一番，而目標，就是保險銷售的市場!

我明白自己的決定是有些突然，但是未來正是因為把握機會才會改變，如今，機會在眼前，我不能放棄，更不能逃避!我必須在這里一轉自己的局勢，將之前拾取的都統統彌補上!更要超越過去!

二、工作方面

這次的機會以及的給自己定下的高目標給了我很大的信心和動力。為此，在工作中，我更要嚴謹的去做好。

首先，我要整理好過去客戶的資料，在確定好優先順序后前去登門拜訪，加強聯系，并借此機會為新的保險產品做好推銷工作。

其次，對于新客戶的尋找也不能落后，主要的一部分可以通過老客戶的推薦，但也不能少了自己去尋找新的客戶。這些的問題過后，相信需要保險的潛在客戶會增加不少，為此我也要加緊自己的腳步，避免被同行捷足先登。

三、準備方面

在工作前我要先對客戶的想法做好準備，針對客戶想要什么，為什么需要這份保險……這些根本卻又基礎的問題，我都必須根據現在的情況做好調查，并及時的分析，做好準備，這樣才能大大的提升成交幾率。

四、提升交流

面對現在的新形勢，信息的交流是必不可少的，為此，和幾位要好的同事互相交換信心，互相討論是必須的。我不僅要注意自己的信心收集，更要看的廣泛，和同事之間一同商討，將這珍貴的一年牢牢的把握!

今年的機會是寶貴的，是不能錯過的。之前我們已經準備了太久，也失去了太多，所以面對這次的機會，我們必須成功!為部門，為公司，為自己的發展提供有力的推動力!

保險銷售工作計劃和開展思路（精選篇8）

(一)進一步貫徹監管文件精神，以身作則，維護保險市場秩序。

(二)進一步強化自律職能，努力營造公平理性的市場競爭環境。

1、加強營銷人員的管理，促進營銷人員的有序流動，規范各公司的增員行為。

2、加強與交警部門的溝通協調，加大輕微道路交通事故快速理賠的宣傳引導力度，健全和完善快速理賠中心的各項機制，使之盡快正常運行。

3、發揮行業自律作用，加大監督力度。繼續維護市場秩序問題，遏制惡性競爭。

4、進一步加強誠信建設。繼續抓好《保險從業人員行為準則》的貫徹落實工作，進一步增強保險公司和從業人員誠信經營、誠信服務的自覺性，堅定保險消費對保險業的信心。

5、進一步有效提升保險整體社會形象。組織開展形式多樣的保險宣傳活動，倡導保險服務文化，增強服務意識，同時還要進一步加大對保險行業協會自身的宣傳力度，提高在社會上的知名度，這樣協會才能更好地為社會、為行業、為保戶服務，才能更好地維護行業的利益、消費者的利益。

6、進一步加強協會的內部管理。加強對協會專職工作人員的業務能力培訓，以更好地服務會員公司;加強對各項內部規章制度以及廉政制度的執行和監督檢查力度，提升協會各方面的綜合素質;加強會員公司之間的溝通聯系，維護協會大家庭的團結與和諧。