人的記憶力會隨著歲月的流逝而衰退，寫作可以彌補記憶的不足，將曾經的人生經歷和感悟記錄下來，也便于保存一份美好的回憶。那么我們該如何寫一篇較為完美的范文呢？下面是小編為大家收集的優秀范文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

合規風控自我評價篇一

自本年度五月始，我縣深入開展了“合規管理和風險年”活動，作為新參與信合事業的一員，我充分認識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規管理，加強內控，保障信合事業無事故是新時期農村信用社積極適應時代發展，實現“雙改”的必由之路。推進合規文化建設，將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。在活動開展過程中，我深入細致的對照制度執行情況和操作規范進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習、思想、制度執行、風險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏?，F將自查結果報告如下：

一、思想學習方面

由于我是2011年1月參加工作，對于信用社的規章制度了解和認識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認真學習相關的規章制度、法律法規、操作規程、服務方法、工作態度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件為警示，深刻的剖析案件發生的原因，在“學、查、改”的基礎是，進一步加強自身合規管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。

在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創新和舉一反三的能力。對于較為復雜的金融案件不能很快的發現其根源在那里，如何運用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯合規管理和風險案件的發生；二是是重業務、輕學習。平時只顧忙于業務，片面適應稽核工作,沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。

二、制度執行方面

我深刻認識到，銀行其風險防控方面有著較之于其他行業的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴密，操作合規。

但另外一方面，工作作風還不夠扎實，一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足于開會和學習文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，只是認為只要服務好群眾，為群眾提供良好的金融服務環境，而輕慢了一些必要的操作規范。

三、風險防控方面

平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發展觀，堅持業務發展與風險防范。增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

但在穩健經營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強等，認真分析原因主要有三個：一是風險防控意識不強，由于工作在距縣城較遠的區域，心理上認為，只要防控得當，就不會產生風險。二是認為我們聯社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。

四、糾改方向

總之，通過開展“合規管理和風險防控年”活動學習對照，發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。

（二）要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。

（三）要進一步深化對河北省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

陽原縣農村信用社南辛莊分社 2011年8月 薛慧檳

合規風控自我評價篇二

合規風控制度

一、總則

為規范公司網下打新業務，防止利益輸送，現制定以下制度對網下申購業務進行合規風控。

二、管理細則

（一）公司申購新股須確保與項目發行人或者主承銷商不存在關聯關系，關聯關系包括以下情況：

1、公司發行人股東或者發行人為本公司股東

2、發行人、發行人股東或者其董監高能夠對本公司直接或者間接實施控制或者重大影響。

3、其他證監會和證券業協會認定的通過配售可能導致不當行為或者不正方利益的關系。新股申購運作小組將在每次詢價過程結束后，申購開始前進行核查，若發現有違規行為，及時終止申購，并對新股申購小組追究相關責任。

（二）申購報價審查

公司遵循獨立、客觀、誠信的原則根據估值模型計算，合理報價，確保不出現協商報價、故意壓低或者抬高報價，提供有效報價單未參與申購、參與網下詢價有關行為不具有邏輯一致性等情形，確保本機構報價與申購行為嚴格符合《證券發行與承銷管理辦法》、《首次公開發行股票承銷業務規范》以及公司內部制度。

新股申購小組所有詢價申購行為均需要按照投資決策委員會出具的《申購報價策略單》嚴格執行，劃款依據《申購報價策略單》和已簽字的《新股申購劃款單》操作，所有單據須保留歸檔。合規風控專員將定期或者不定期抽查申購流程以及報價的規范性，并底違規操作行為追究當事人責任。

合規風控自我評價篇三

合規管理自查報告

關于開展“合規管理和風險防控年”活動的自查報告

自本年度五月始，我縣深入開展了“合規管理和風險年”活動，作為新參與信合事業的一員，我充分認識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規管理，加強內控，保障信合事業無事故是新時期農村信用社積極適應時代發展，實現“雙改”的必由之路。推進合規文化建設(更多內容請訪問好范 文網：)，將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。在活動開展過程中，我深入細致的對照制度執行情況和操作規范進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習、思想、制度執行、風險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏?，F將自查結果報告如下： 一、思想學習方面

由于我是xx年1月參加工作，對于信用社的規章制度了解和認識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認真學習相關的規章制度、法律法規、操作規程、服務方法、工作態度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件為警示，深刻的剖析案件發生的原因，在“學、查、改”的基礎是，進一步加強自身合規管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。

在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創

新和舉一反三的能力。對于較為復雜的金融案件不能很快的發現其根---源在那里，如何運用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯合． 規管理和風險案件的發生；二是是重業務、輕學習。平時只顧忙于業務，片面適應稽核工作,沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。二、制度執行方面

我深刻認識到，銀行其風險防控方面有著較之于其他行業的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴密，操作合規。

但另外一方面，工作作風還不夠扎實，一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足于開會和學習文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，只是認為只要服務好群眾，為群眾提供良好的金融服務環境，而輕慢了一些必要的操作規范。

三、

平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發展觀，堅持業務發展與風險防范。增強防范意識，落實“三防一?！保徽J真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護---信用社的財產安全。

如緊迫感不強但在穩健經營和案件防范上還存在一些不足之處，等，認真分析原因主要有三個：一是風險防控意識不強，由于工作在距縣城較遠的區域，心理上認為，只要防控得當，就不會產生風險。二是認為我們聯社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。四、糾改方向

總之，通過開展“合規管理和風險防控年”活動學習對照，發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。（二）要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。

（三）要進一步深化對河北省農村信用社工作人員違反 規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。陽原縣農村信用社南辛莊分社 xx年8月 薛慧檳

第二篇：信用社合規風險管理自查自糾情況報告1 合規風險排查自查情況報告

---***信用社

號270）xx為確保我社持續、合規穩健發展，根據旺信聯發（． 文件精神的相關要求，我社利用十日的時間圍繞**縣農村信用社業務經營風險排查工作實施方案，對我社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況進行了全面自查，現將自查情況匯報如下： 一、認識到位，精心組織

在接到業務經營風險排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯社派駐了風險查工作領導小組，由***同志任組長，**、***、***、**、***同志為成員確保風險排查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社派駐工作小組到社后對對我社風險排查進行了分工，工作組的兩位成員負責排查表的登記、填制造冊。由***同志組織信用社的全體職工對信用社的負債、資產、股本金、表外科目、安全等方面進行自我排查。具體由王貴益、***配合工作組搞好信貸資產和表外科目及安全的排查和日常業務的開展；**、**配合工作組搞好存款負債、股金、中間業務、現金、重空的排查和日常業務的開展。五個工作日內為職工開展自查暴露問題，十個工作日以內為單位綜合職工自查和實際工作中存在的問題進行暴露邊 1 查邊整改。按照分工各自負責確保風險排查的順利實施。三、自查結果

---（一）存款負債方面：

低成本資金萬其中：日各項存款余額為萬元。20月11我社截止． 元；對公存款戶余額萬元；定期存款萬元。在存款組織方面嚴格按照國家定價利率進行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現象。在對公存款的開戶上嚴格按照人民銀行人民幣結算賬戶的開立程序操作，一是無內部員工代理客戶開立賬戶或超出規定的業務范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統一企業在同一網點開立多個賬戶。二是結算賬戶堅持“誰的錢進誰的帳、由誰支配、銀行不墊款”的原則。三是堅持對公存款按月對賬交叉復核制度從未有截留代理財政各類補貼資金行為。

（二）授權授信和貸款投放方面：

對資金營運、貸款審批、不良資產處置等都建立了授權制度；嚴格按照《旺蒼縣農村信用合作聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。通過我社的自查除xx年以前稽核查出的問題外，一是我社不存在假名、冒名貸款的現象。二是沒有利用職務之便通過與單位和個人協商頂名貸款的現象。三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章，向已關停、破產倒閉企業和已死亡的自然人投放貸款虛增收入。四是從未有對已核銷和置換貸款采用以貸收息現象。五是從未有挪

用資金抵息現象。六是從未有收貸收息不入賬，被個人或集體截留、私分、挪用或帳外經營行為。七是我社只投放過一筆抵押貸款現已全---額收回。八是職工從未利用職務之便向職工家屬和關系人發放優于其他同類借款人的貸款。

（三）不良資產管理方面：

我社成立了不良資產處置領導小組，不良資產處置小組遵循集體審議、明確發表意見、多數意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，對違規違章貸款按照聯社的有關規定對調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。（四）現金和重空方面：

我社嚴格按照聯社有關現金和重空管理的有關規定進行定期或不定期的檢查。我社從未發現白條抵庫和挪用的現象，庫存現金超額及時送存上繳。重空方面嚴格按照有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管從未發現丟 失現象。

（五）安全保衛方面：

我社雖已對安全的硬件設施進行了達標整改，我們時刻圍繞著安全是---信用社各項中作的第一要務為目標。始終堅持“物防、技防、人防”的原則。在這次自查中我們發現一是職工的安全一是必須進一步的提高。二是對突發事件的應急處變能力不強。三是發現在網點達標四是監控器的蓄電品不存點導致監控器整改是指紋鎖電源連接不上。． 不能正常運行。五是我社沒有專用運鈔超現金調運存在安全隱患。四、整改措施

（一）進一步堅強組織職工學習法律法規和sc6000的操作管理辦法。強化新業務的拓展向現代金融邁向新步伐。

（二）嚴格執行國家的定價利率組織資金，堅強人民幣結算賬戶的管理。

（三）認真執行信貸管理的有關規定。深入調查、合理授信。審貸分離把風險控制在源頭。

（四）加強現金重空的調撥、運輸、使用、管理的每一個環節。（五）進一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時的向上級主管部門反應給予整改確保信用社的人、財、物的絕對安全。為信用社走向現代金融打下堅實的基礎。

第三篇：信用社合規風險管理自查自糾情況報告 合規風險管理自查自糾情況報告 海陽聯社

（xx年11月8日）煙臺辦事處：

為確保我市農村信用社持續、合規穩健發展，根據省聯社、煙臺辦事---處的相關要求，我社利用一周的時間，對全市農村信用社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況、法人治理結構完善等情況進行了全面自查，現將自查情況匯報如下： 一、領導重視，認識到位

召開聯社黨委高度重視，在接到合規風險管理檢查驗收通知后，專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯社黨委研究決定，成立了自查工作領導小組，由聯社主任王彤輝同志任組長，分管主任林忠義任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業務骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人事綜合部負責法人治理方面的自查，財務會計部負責財務會計及柜面業務等方面的自查；資金營運部負責資金營運、中間業務等方面的自查；風險管理部負責不良資產管理方面的自查； 1 審計稽核部負責監督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實施。三、自查結果

（一）法人治理結構方面：

我社不斷完善法人治理結構，制定和修改聯社章程，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監事會、經營班子制定有明確的議事規則，“三會”結構符合規定，定期召開---會議，正常地履行各自的職責，分別發揮決策、執行和監督職能，初步建立起了各負其責、協調運作、有效制衡的法人治理結構。（二）授權授信方面：

對資金營運、貸款審批、同業拆借、票據承兌和貼現、不良資產處置等都建立了授權制度；嚴格按照《海陽市農村信用聯社信貸授權授信額度合理。力爭做到授權、對貸款進行授權授信管理，授信制度》 并根據各基層信用社的經營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。（三）不良資產管理方面：

設立了不良資產處置委員會，不良資產處置委員會遵循集體審議、明確發表意見、多數意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。抵債資產的抵入、管理、處置符合有關法規和制度規定。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，限期內不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發生活費。同時，要求網點負責人不再作為第一崗直接發放貸款，只負責審批貸款。對違規違章貸款按調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。（五）資金營運方面：

完善了備付金管理辦法，存款準備金的調繳、管理符合規定。制定完---善了同業拆借管理制度，對資金交易風險評估、檢測和控制進行建立完備。

（六）財務會計及柜面業務方面：

建立健全了會計交接制度。各營業網點的會計主管交接由主任會同聯社會計主管或指定人員監交，會計員的交接由會計主管監交，交接的簽章手續完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押（機）． 分別保管、分別使用。聯行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機）指定了第一、第二管押（機）人，職責分明，并嚴格執行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。聯社及營業網點的有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管。對固定資產購置、大宗物品采購等實行公開招標，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現象，從而達到質量更優、價格合理。庫房及安全設施符合規定，實行雙人守庫、雙人押運，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現象，款項押運交接到位。（七）中間業務方面：

建立健全了相關的業務規章制度、操作規程、人員崗位責任制及有關權限規定。代理業務收費嚴格執行有關規定標準，代理保險業務的手---續費采取轉賬方式，不存在帳外收費問題。并定期或不定期對轄內機構的中間業務進行檢查并保留檢查記錄。（八）科技方面：

我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統安全管理上堅持預防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯社成立了由主任任組長，各個職能部門負責人參加的計算機信息系統安全保護領導小組，負責監督、檢查、指導營業網點的計算機安全保護工作。其明確了聯社網絡信息中心及營業網點計算機系統管理與操作人員次，的崗位設置，并制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實到人。在組織落實、責任明確的前提下，我們將信息中心與營業網點的各類操作行為根據業務需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數據管理等方面規范操作行 為，杜絕安全隱患。（九）監督檢查方面：

認真開展常規稽核，促進規范化管理。在日常工作中，圍繞控制風險、穩健經營這個目標，加大審計監察力度。在稽核內容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬戶設置、信貸檔案、會計核算、現金收付、內控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監察審計部結合聯社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調動的內勤人員進行了離崗稽核，促進干部員工認真履行職責，強化內部管理，及時發現和糾正苗頭性---問題，消除風險隱患。在發現較為嚴重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續跟蹤檢查，對上級管理部門和監管機構在審計、檢查中發現的問題，能夠及時組織排查和糾正，對于限期不能糾改的，給予負責人嚴厲的處分。

第四篇：領導和網點負責人 “合規管理提升年”活動自查自糾報告(模版)“合規管理提升年”活動自查自糾報告

為了貫徹落實****要求，本人****開展自查自糾工作，現將有關 情況報告如下：

一、合規文化建設方面 二、合規履職方面 三、合規機制建設方面 四、合規建設的建議方面（一）合規建設存在的主要問題（二）合規建設的建議（不少于1000字）簽名： 日期：--1 第：xx支行關于開展“安全核算、合規管理”會計核算專項整治工作自查報告

xx支行關于開展“安全核算、合規管理”會

---計核算專項整治工作自查報告 xx農商銀行xxx支行會計部：

xx支行根據大農商普發【xx】212號文件《關于開展“安全核算、合規管理”會計核算專項整治工作的通知》及大農商發【xx】459號《關于開展“安全核算、合規管理”會計核算專項整治實施方案的通知》要求，我行于8月7日召開行務會，對“安全核算、合規管理”進行組織、部署。成立會計核算專項整治工作自查小組，制定“安全核算、合規管理”自查方案，此次自查內容包括賬務核算管理、崗位人員內控管理、現金管理、重要空白憑證及重要物品管理、賬戶25管理、事后監督及檔案管理、會計憑證及賬表簿管理七個方面，小項，營業網點、分理處自查面為100%。自查工作于8月8日結束，現將自查情況匯報如下： 一、財務處理方面自查情況。

通過帳務處理核算檢查，各網點均能達到“五無”、“六相符”，至今未發現有人為湊平現象。會計人員也能做到定期核對帳務，帳表換人復核，并能執行正確的沖帳制度。具體分析如下：

1、xx支行及分理處能嚴格按照規定使用會計科目不存在隨意調整會計科目核算內容、余額或發生額，虛增或虛減各 1 項存款的指標現象。

2、嚴格按照沖賬制度辦理不存在違規沖賬現象，并將沖賬業務登記在會計差錯業務登記簿中。

3、嚴格執行權責發生制和收支兩條線的規定進行收入、支出確認。

---4、授權管理方面我行在自查時發現xx支行儲蓄專柜存在授權時未查看屏幕，未及時加蓋個人名章現象。

5、會計科目攤銷費用支出方面均按規定辦理不存在惡意使用掛賬科目或資金墊付后甩賬問題。

6、不存在違規辦理未經授權許可的業務。

7、xx支行及分理處掛失、查詢、凍結、扣劃及繼承過戶等特殊業務均嚴格按照相關規定進行辦理，不存在違規辦理現象。

8、資本性支出和收益性支出嚴格按照要求辦理，不存在亂攤成本現象。、所有賬務支出、掛賬、均按普蘭店支行相關批文進行處理無9． 違規掛賬、截留收入等現象。二、崗位人員內控管理方面自查情況

1、我行嚴格執行重要崗位輪崗制度，重要崗位人員實行每年一輪崗，對新招大學生實行三個月一輪崗，輪崗時手續齊全，并登記相關登記簿。

2、員工請、休假均做相關交接手續，不存在混崗（串）崗或頂替班現象。三、現金管理方面自查情況

1、截止檢查日xx支行庫存現金為589612.5元；xx分理處庫存現金為195897.16元，不存在超庫存現象。

2、截止檢查日從調閱監控及日常查庫情況來看，我行不存在白條抵庫現象。

---3、客戶提取大額現金均按規定進行提前預約，并登記在大額現金預約登記簿中。支取過程中嚴格按照相關規定留存取款人及代理人的有效身份證件復印件，并登記相關登記簿。

4、現金、憑證碰庫制度。每日營業終了柜員換人清點憑證及現金，日間流水逐筆勾挑。存在問題：(1)個別時候清點憑證及現金，日間流水逐筆勾挑流于形式，未做到認真核對。四、重要空白憑證及重要物品管理方面自查情況

1、我行及分理處的重要空白憑證、有價單證經核查賬表、賬賬、賬簿、賬實、賬證、賬據均相符。并且做到“證賬分管、證印分管”，在領用時，做到雙人領用，并按規定的使用量領取，在使用時，能夠 按規定銷號，營業終了進行雙人核對清點加鎖入庫保管。． 2、截止檢查日未發現在重要空白憑證上提前加蓋印章現象。3、印章的使用與保管方面，從調閱監控來看xx支行及分理處均存在柜員離柜時，印章未上鎖保管，柜員安全意識薄弱，未能嚴格按照規定執行。

4、人員變動時交接手續齊全，重要空白憑證帳實相符。印證的保管、使用、銷號、銷毀制度有落實到位。存在問題：

(1)部分柜員下班后，私章未入庫保管或只扔在抽屜里未上鎖。5、柜員卡管理：檢查中未發現存在一人多崗現象，柜員設置均有按制度進行設置。柜員能不定時對密碼進行修改，授權交易基本能落實到位。存在問題：(1)個別員工上班時柜員卡的存放較隨意，且離柜時未及時上屜上鎖。(2)柜員密碼修改未及時、真實在運行日志上登---記。

五、賬戶管理方面自查情況

1、帳戶管理自查中未發現存在開立“黑戶”現象，帳戶實行按戶建檔，集中管理制度。存在問題：(1)普遍存在對于1年以上未發生業務往來的帳戶，無及時聯系客戶銷戶的現象。(2)部份賬戶存在未及時年檢。（3）機構信用代碼證未及時發放完整。

2、我行所有開立、變更、使用、撤銷單位結算賬戶均按規定執行不存在違規現象。

3、我行的對公大額交易檢查及可疑交易檢查及時上報相關科室，不存在瞞報、隱報現象。

六、事后監督及檔案管理方面自查情況、對我行已經入檔保管的會計檔案已全部歸檔完畢并進行匯總1． 保管，檔案室定期通風保證了會計檔案的干燥、完整。七、會計憑證及賬、表、簿等方面自查情況

1、會計檔案：各種核算資料能按要求收集整理，建立會計檔案調閱登記簿。存在問題：(1)憑證、帳簿、報表的裝訂不及夠時，電腦打印資料簽章不全，且未及時入檔。八、下階段規劃。

我行將在此次自查的基礎上，針對所發現的問題，及時進行自查自糾。把安全核算、合規管理”會計核算專項整治工作同深化大連農商銀行改革有機結合起來，切實增強員工風險意識、提高員工整體素質，堅決從嚴治社，遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水---平，為大連農商銀行改革和發展創造良好環境。xx農商銀行xxx支行 日10月8年xx．

吉利區城鎮居民醫療保險實施狀況調查報告

從去年8月份開始的城鎮居民醫療保險，受到了廣大居民的熱烈歡迎，吉利區城鎮居民積極參與，參保人數急劇上升，醫療保險取得了前所未有的大發展。為了解吉利區城鎮居民醫療保險實施狀況，近日，吉利區社會經濟調查隊在城區內，隨機抽取20戶城鎮居民家庭，進行了“吉利區城鎮居民醫療保險實施狀況”問卷調查。

這次調查的內容分為城鎮居民個人基本情況、城鎮居民對醫療保險的了解和參與情況、城鎮居民對現有醫療保險制度的要求和建議三部分，共20個問題。調查對象由黨政機關工作人員、教科文衛人員、企業職工、離退休者、自由職業者、個體勞動者等構成;調查者年齡分為20歲以下、20-40歲、40-60歲、60歲以上四個年齡段。

一、宣傳比較到位，但力度仍需加大。

吉利區自城鎮居民醫療保險實施以來，充分發揮各新聞媒體和社區資源的優勢，采取靈活多樣的方法，宣傳城鎮居民醫保制度的相關內容，使居民對醫保制度有了一定了解，基本形成了人人談醫保，人人入醫保的氛圍。在“您對正在試點的城鎮居民醫療保險制度了解多少?”這項調查內容中，有16人表示基本了解，占被調查人數的80%，在調查中有20%的居民對具體內容不太了解。新制度要獲得認可要先讓居民耳熟能詳，目前吉利區主流媒體對醫保政策的宣傳很大程度上浮于表面，對其本質、政策條款涉及較少，使普通老百姓對醫保的認識也停留在表面，這不利于制度的推廣。為了使城鎮居民醫療保險制度全面開展，有關部門不僅要讓百姓知道有這項制度，更要讓百姓知道這項制度是怎樣具體實施的，只有這樣老百姓才能進一步認識到參保的重要性，才能真正實現全民醫保。

二、城鎮居民參保狀況及認知情況。

在20戶調查戶中，共有72人符合參保條件，已參加醫保70人，占總人數的97%，有2人沒有參加，占總人數的3%。在參保的70人中，有80%的居民認為制度好，對家庭有所保障而參加;有10%的居民因為社區宣傳、動員而參加;有10%的居民不清楚，看周圍的人參加了而參加。未參保的2人中，其中一人是因為已經參加了類似的商業保險，不愿重復參保，另一人因為其他原因而沒有參加。從以上調查數據可以看出，現在大部分居民在思想上對城鎮居民醫療保險持贊成態度，認為它是一項對家庭及個人有保障的好政策?！澳J為城鎮居民醫療保險能否解決因病造成的家庭困難?”這項調查內容中，有4人選擇能，占20%;14人選擇有所幫助，占70%;2人選擇不能，占10%。以上調查數據顯示，近九成的居民認為城鎮居民醫療保險對因病返貧這個問題有所幫助，10%的居民認為沒有幫助。

三、城鎮居民醫保交費水平。

吉利區城鎮居民醫療保險規定18周歲以上的城鎮居民每人每年籌資額為180元，其中個人繳納120元，財政補助60元;學生(包括職業高中、中專、技校學生和中小學生)、少年兒童每人每年---籌資額為90元，其中個人繳納30元，財政補助60元;城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民，每人每年籌資額為180元，其中個人繳納60元，財政補助120元;已參加城鄉困難群眾醫療救助保險的低保對象和重度殘疾的學生和兒童參保的個人不繳費。

盡管區政府在居民醫保交費上已充分考慮了不同收入階層居民的負擔能力，但調查中“您認為現行的城鎮居民醫療保險制度的交費水平如何?”仍有50%的居民認為較高，有40%的居民認為適當，10%的居民認為較低。從調查數據中可看出仍有相當一部分居民認為現行的醫保交費水平偏高，這主要是由于各地之間經濟發展水平不同，居民的收入水平差距比較． 大造成的。

四、社區衛生服務體系要不斷完善，滿足城鎮居民需求。

加強社區衛生服務機構建設，是保證城鎮居民醫療保險更好實施的必要條件。在“您認為現行的社區衛生服務中心能滿足您平時的看病需要嗎?”這項調查內容中，有30%的居民選擇能，70%的居民選擇不能。可以看出雖然政府正不斷大力發展社區衛生服務機構，但目前社區衛生服務機構仍不能滿足大部分居民的就醫需要。

在“您認為社區衛生服務中心存在以下哪些問題?”時，70%的居民認為醫療設備缺乏，60%的居民認為醫術水平不高，30%的居民認為管理不正規，20%的居民認為收費不合理。

從大家的選擇來看，擁有豐厚醫療資源的公立大醫院還是居民大病就醫的首選，這個優勢遠遠超出了社區衛生服務中心。目前社區衛生服務中心還存在一系列的問題，不能滿足廣大居民看病的需要，因而要加大社區衛生服務機構的建設和發展，使之處于強勢地位，解決城鎮居民看病難的問題。

五、居民對城鎮居民醫療保險制度的看法和意見。

居民對城鎮居民醫療保險制度的實施都十分關心，幾乎所有被調查者都十分認真地寫下了他們的意見和看法，希望這些意見和看法能為城鎮居民醫療保險的順利實施起到一定的作用。被訪者寫的建議和看法主要反映以下幾個方面：

1、加大宣傳力度。一位姓呂的商業人員寫到：“加大宣傳力度和透明度，讓老百姓了解具體內容?！?/p>

一位姓席的被訪者寫到：“加大宣傳力度，把報銷流程和醫療保險制度主要內容印到醫保證的后邊，減少工作環節?！?/p>

2、報銷制度存在問題。一位企業工人寫到：“一是報銷手續麻煩;二是不能只有住院才能報銷，如一些慢性病和特殊疾病，需要經常治療維持，住院才能治療加大了參保人員的負擔，建議每月規定報銷限額，使全民醫保制度起到應有的作用，讓老百姓真正得到實惠。”一位姓賈的教師寫到：“參加醫保后，有些醫藥費不給報，被告知原因是不住院不給報，而且一些藥不包括在報銷范圍內?！?/p>

3、加強社區衛生服務機構建設。一位姓李的打工者寫到：“社區做為初診，應擴大就診項目，充實就診器械，提高服務質量，真正把全民醫保的好處落到實處?！币晃恍胀醯臋C關人員寫到：“社區衛生服務中心多設立一些，設備健全一些，方便居民看病問題，對藥價多多監督?！?/p>

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4、定點就醫規定不合理。一位姓周的家務勞動者寫到：“必須先到社區服務中心看病，只有他們開轉院證明才能轉院的限制太死，有的社區醫院的醫生素質太差，肯定會延誤病情。”一位姓李的被訪者寫到：“看病必須到定點醫院就診不自由、不方便，如發病突然，定點醫院離家遠，如果到就近醫院處理，后期報銷手續復雜，對參保就醫程序不清楚，容易走背包路，應在這方面多加改善?！?/p>

5、加大監督力度。一位姓關的工人寫到：“監督力度不夠，容易在執行制度的過程中出現”

問題，希望多注意。．

一位姓趙的家務勞動者寫到：“政府部門應加大對醫保工作的監管力度，控制藥價虛高。”

城鎮居民醫保是實現吉利區全民醫保的一項重要制度，是真正解決老百姓看病難、看病貴的一項好政策。在這項長期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進和完善，在這個過這個過程中相關部門應該多聽聽老百姓的呼聲，多為老百姓著想，才能保障吉利區全民醫保目標有效實行。

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合規風控自我評價篇四

合規管理自查報告

關于開展“合規管理和風險防控年”活動的 自查報告

自本年度五月始，我縣深入開展了“合規管理和風險年”活動，作為新參與信合事業的一員，我充分認識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規管理，加強內控，保障信合事業無事故是新時期農村信用社積極適應時代發展，實現“雙改”的必由之路。推進合規文化建設(更多內容請訪問好范 文網：)，將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。在活動開展過程中，我深入細致的對照制度執行情況和操作規范進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習、思想、制度執行、風險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏?，F將自查結果報告如下：

一、思想學習方面

由于我是xx年1月參加工作，對于信用社的規章制度了解和認識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認真學習相關的規章制度、法律法規、操作規程、服務方法、工作態度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件為警示，深刻的剖析案件發生的原因，在“學、查、改”的基礎是，進一步加強自身合規管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。

在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創 新和舉一反三的能力。對于較為復雜的金融案件不能很快的發現

其根源在那里，如何運用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯合規管理和風險案件的發生；二是是重業務、輕學習。平時只顧忙于業務，片面適應稽核工作,沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。

二、制度執行方面

我深刻認識到，銀行其風險防控方面有著較之于其他行業的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴密，操作合規。

但另外一方面，工作作風還不夠扎實，一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足于開會和學習文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，只是認為只要服務好群眾，為群眾提供良好的金融服務環境，而輕慢了一些必要的操作規范。

三、風險防控方面

平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發展觀，堅持業務發展與風險防范。增強防范意識，落實“三防一?！保徽J真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

但在穩健經營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強等，認真分析原因主要有三個：一是風險防控意識不強，由于工作在距縣城較遠的區域，心理上認為，只要防控得當，就不會產生風險。二是認為我們聯社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。

四、糾改方向

總之，通過開展“合規管理和風險防控年”活動學習對照，發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。

（二）要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。

（三）要進一步深化對河北省農村信用社工作人員違反 規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。陽原縣農村信用社南辛莊分社 xx年8月 薛慧檳

為確保我社持續、合規穩健發展，根據旺信聯發（xx）270號文件精神的相關要求，我社利用十日的時間圍繞**縣農村信用社業務經營風險排查工作實施方案，對我社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況進行了全面自查，現將自查情況匯報如下：

一、認識到位，精心組織

在接到業務經營風險排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯社派駐了風險查工作領導小組，由***同志任組長，**、***、***、**、***同志為成員確保風險排查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社派駐工作小組到社后對對我社風險排查進行了分工，工作組的兩位成員負責排查表的登記、填制造冊。由***同志組織信用社的全體職工對信用社的負債、資產、股本金、表外科目、安全等方面進行自我排查。具體由王貴益、***配合工作組搞好信貸資產和表外科目及安全的排查和日常業務的開展；**、**配合工作組搞好存款負債、股金、中間業務、現金、重空的排查和日常業務的開展。五個工作日內為職工開展自查暴露問題，十個工作日以內為單位綜合職工自查和實際工作中存在的問題進行暴露邊 1 查邊整改。按照分工各自負責確保風險排查的順利實施。三、自查結果（一）存款負債方面：

我社截止11月20日各項存款余額為萬元。其中：低成本資金萬元；對公存款戶余額萬元；定期存款萬元。在存款組織方面嚴格按照國家定價利率進行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現象。在對公存款的開戶上嚴格按照人民銀行人民幣結算賬戶的開立程序操作，一是無內部員工代理客戶開立賬戶或超出規定的業務范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統一企業在同一網點開立多個賬戶。二是結算賬戶堅持“誰的錢進誰的帳、由誰支配、銀行不墊款”的原則。三是堅持對公存款按月對賬交叉復核制度從未有截留代理財政各類補貼資金行為。

（二）授權授信和貸款投放方面：

對資金營運、貸款審批、不良資產處置等都建立了授權制度；嚴格按照《旺蒼縣農村信用合作聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。通過我社的自查除xx年以前稽核查出的問題外，一是我社不存在假名、冒名貸款的現象。二是沒有利用職務之便通過與單位和個人協商頂名貸款的現象。三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章，向已關停、破產倒閉企業和已死亡的自然人投放貸款虛增收入。四是從未有對已核銷和置換貸款采用以貸收息現象。五是從未有挪

用資金抵息現象。六是從未有收貸收息不入賬，被個人或集體截留、私分、挪用或帳外經營行為。七是我社只投放過一筆抵押貸款現已全額收回。八是職工從未利用職務之便向職工家屬和關系人發放優于其他同類借款人的貸款。

（三）不良資產管理方面：

我社成立了不良資產處置領導小組，不良資產處置小組遵循集體審議、明確發表意見、多數意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，對違規違章貸款按照聯社的有關規定對調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。

（四）現金和重空方面：

我社嚴格按照聯社有關現金和重空管理的有關規定進行定期或不定期的檢查。我社從未發現白條抵庫和挪用的現象，庫存現金超額及時送存上繳。重空方面嚴格按照有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管從未發現丟

失現象。

（五）安全保衛方面：

我社雖已對安全的硬件設施進行了達標整改，我們時刻圍繞著安全是信用社各項中作的 整改是指紋鎖電源連接不上。四是監控器的蓄電品不存點導致監控器不能正常運行。五是我社沒有專用運鈔超現金調運存在安全隱患。

四、整改措施

（一）進一步堅強組織職工學習法律法規和sc6000的操作管理辦法。強化新業務的拓展向現代金融邁向新步伐。

（二）嚴格執行國家的定價利率組織資金，堅強人民幣結算賬戶的管理。

（三）認真執行信貸管理的有關規定。深入調查、合理授信。審貸分離把風險控制在源頭。

（四）加強現金重空的調撥、運輸、使用、管理的每一個環節。（五）進一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時的向上級主管部門反應給予整改確保信用社的人、財、物的絕對安全。為信用社走向現代金融打下堅實的基礎。

在接到合規風險管理檢查驗收通知后，聯社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯社黨委研究決定，成立了自查工作領導小組，由聯社主任王彤輝同志任組長，分管主任林忠義任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業務骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人事綜合部負責法人治理方面的自查，財務會計部負責財務會計及柜面業務等方面的自查；資金營運部負責資金營運、中間業務等方面的自查；風險管理部負責不良資產管理方面的自查； 1 審計稽核部負責監督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實施。

三、自查結果

（一）法人治理結構方面：

我社不斷完善法人治理結構，制定和修改聯社章程，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監事會、經營班子制定有明確的議事規則，“三會”結構符合規定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發揮決策、執行和監督職能，初步建立起了各負其責、協調運作、有效制衡的法人治理結構。

（二）授權授信方面：

對資金營運、貸款審批、同業拆借、票據承兌和貼現、不良資產處置等都建立了授權制度；嚴格按照《海陽市農村信用聯社信貸授權

授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。并根據各基層信用社的經營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。

（三）不良資產管理方面：

設立了不良資產處置委員會，不良資產處置委員會遵循集體審議、明確發表意見、多數意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。抵債資產的抵入、管理、處置符合有關法規和制度規定。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，限期內不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發生活費。同時，要求網點負責人不再作為 及時完整。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押（機）分別保管、分別使用。聯行專用章指定了 次，明確了聯社網絡信息中心及營業網點計算機系統管理與操作人員的崗位設置，并制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實到人。在組織落實、責任明確的前提下，我們將信息中心與營業網點的各類操作行為根據業務需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數據管理等方面規范操作行

為，杜絕安全隱患。（九）監督檢查方面：

認真開展常規稽核，促進規范化管理。在日常工作中，圍繞控制風險、穩健經營這個目標，加大審計監察力度。在稽核內容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬戶設置、信貸檔案、會計核算、現金收付、內控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監察審計部結合聯社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調動的內勤人員進行了離崗稽核，促進干部員工認真履行職責，強化內部管理，及時發現和糾正苗頭性問題，消除風險隱患。在發現較為嚴重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續跟蹤檢查，對上級管理部門和監管機構在審計、檢查中發現的問題，能夠及時組織排查和糾正，對于限期不能糾改的，給予負責人嚴厲的處分。

情況報告如下：

一、合規文化建設方面 二、合規履職方面 三、合規機制建設方面 四、合規建設的建議方面（一）合規建設存在的主要問題（二）合規建設的建議（不少于1000字）簽名： 日期：--1 管理、事后監督及檔案管理、會計憑證及賬表簿管理七個方面，25小項，營業網點、分理處自查面為100%。自查工作于8月8日結束，現將自查情況匯報如下：

一、財務處理方面自查情況。

通過帳務處理核算檢查，各網點均能達到“五無”、“六相符”，至今未發現有人為湊平現象。會計人員也能做到定期核對帳務，帳表換人復核，并能執行正確的沖帳制度。具體分析如下：

1、xx支行及分理處能嚴格按照規定使用會計科目不存在隨意調整會計科目核算內容、余額或發生額，虛增或虛減各 1 項存款的指標現象。

2、嚴格按照沖賬制度辦理不存在違規沖賬現象，并將沖賬業務登記在會計差錯業務登記簿中。

3、嚴格執行權責發生制和收支兩條線的規定進行收入、支出確認。

4、授權管理方面我行在自查時發現xx支行儲蓄專柜存在授權時未查看屏幕，未及時加蓋個人名章現象。

5、會計科目攤銷費用支出方面均按規定辦理不存在惡意使用掛賬科目或資金墊付后甩賬問題。

6、不存在違規辦理未經授權許可的業務。

7、xx支行及分理處掛失、查詢、凍結、扣劃及繼承過戶等特殊業務均嚴格按照相關規定進行辦理，不存在違規辦理現象。

8、資本性支出和收益性支出嚴格按照要求辦理，不存在亂攤成本現象。

9、所有賬務支出、掛賬、均按普蘭店支行相關批文進行處理無違規掛賬、截留收入等現象。

二、崗位人員內控管理方面自查情況

1、我行嚴格執行重要崗位輪崗制度，重要崗位人員實行每年一輪崗，對新招大學生實行三個月一輪崗，輪崗時手續齊全，并登記相關登記簿。

2、員工請、休假均做相關交接手續，不存在混崗（串）崗或頂替班現象。三、現金管理方面自查情況

1、截止檢查日xx支行庫存現金為589612.5元；xx分理處庫存現金為195897.16元，不存在超庫存現象。

2、截止檢查日從調閱監控及日常查庫情況來看，我行不存在白條抵庫現象。

3、客戶提取大額現金均按規定進行提前預約，并登記在大額現金預約登記簿中。支取過程中嚴格按照相關規定留存取款人及代理人的有效身份證件復印件，并登記相關登記簿。

4、現金、憑證碰庫制度。每日營業終了柜員換人清點憑證及現金，日間流水逐筆勾挑。存在問題：(1)個別時候清點憑證及現金，日間流水逐筆勾挑流于形式，未做到認真核對。

四、重要空白憑證及重要物品管理方面自查情況

1、我行及分理處的重要空白憑證、有價單證經核查賬表、賬賬、賬簿、賬實、賬證、賬據均相符。并且做到“證賬分管、證印分管”，在領用時，做到雙人領用，并按規定的使用量領取，在使用時，能夠

按規定銷號，營業終了進行雙人核對清點加鎖入庫保管。

2、截止檢查日未發現在重要空白憑證上提前加蓋印章現象。 3、印章的使用與保管方面，從調閱監控來看xx支行及分理處均存在柜員離柜時，印章未上鎖保管，柜員安全意識薄弱，未能嚴格按照規定執行。

4、人員變動時交接手續齊全，重要空白憑證帳實相符。印證的保管、使用、銷號、銷毀制度有落實到位。存在問題：

(1)部分柜員下班后，私章未入庫保管或只扔在抽屜里未上鎖。5、柜員卡管理：檢查中未發現存在一人多崗現象，柜員設置均有按制度進行設置。柜員能不定時對密碼進行修改，授權交易基本能落實到位。存在問題：(1)個別員工上班時柜員卡的存放較隨意，且離柜時未及時上屜上鎖。(2)柜員密碼修改未及時、真實在運行日志上登記。

五、賬戶管理方面自查情況

1、帳戶管理自查中未發現存在開立“黑戶”現象，帳戶實行按戶建檔，集中管理制度。存在問題：(1)普遍存在對于1年以上未發生業務往來的帳戶，無及時聯系客戶銷戶的現象。(2)部份賬戶存在未及時年檢。（3）機構信用代碼證未及時發放完整。

2、我行所有開立、變更、使用、撤銷單位結算賬戶均按規定執行不存在違規現象。

3、我行的對公大額交易檢查及可疑交易檢查及時上報相關科室，不存在瞞報、隱報現象。

六、事后監督及檔案管理方面自查情況

1、對我行已經入檔保管的會計檔案已全部歸檔完畢并進行匯總保管，檔案室定期通風保證了會計檔案的干燥、完整。

七、會計憑證及賬、表、簿等方面自查情況

1、會計檔案：各種核算資料能按要求收集整理，建立會計檔案調閱登記簿。存在問題：(1)憑證、帳簿、報表的裝訂不及夠時，電腦打印資料簽章不全，且未及時入檔。

八、下階段規劃。

我行將在此次自查的基礎上，針對所發現的問題，及時進行自查自糾。把安全核算、合規管理”會計核算專項整治工作同深化大連農商銀行改革有機結合起來，切實增強員工風險意識、提高員工整體素質，堅決從嚴治社，遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平，為大連農商銀行改革和發展創造良好環境。

xx農商銀行xxx支行 xx年8月10日 吉利區城鎮居民醫療保險實施狀況調查報告

從去年8月份開始的城鎮居民醫療保險，受到了廣大居民的熱烈歡迎，吉利區城鎮居民積極參與，參保人數急劇上升，醫療保險取得了前所未有的大發展。為了解吉利區城鎮居民醫療保險實施狀況，近日，吉利區社會經濟調查隊在城區內，隨機抽取20戶城鎮居民家庭，進行了“吉利區城鎮居民醫療保險實施狀況”問卷調查。

這次調查的內容分為城鎮居民個人基本情況、城鎮居民對醫療保險的了解和參與情況、城鎮居民對現有醫療保險制度的要求和建議三部分，共20個問題。調查對象由黨政機關工作人員、教科文衛人員、企業職工、離退休者、自由職業者、個體勞動者等構成;調查者年齡分為20歲以下、20-40歲、40-60歲、60歲以上四個年齡段。

一、宣傳比較到位，但力度仍需加大。

吉利區自城鎮居民醫療保險實施以來，充分發揮各新聞媒體和社區資源的優勢，采取靈活多樣的方法，宣傳城鎮居民醫保制度的相關內容，使居民對醫保制度有了一定了解，基本形成了人人談醫保，人人入醫保的氛圍。在“您對正在試點的城鎮居民醫療保險制度了解多少?”這項調查內容中，有16人表示基本了解，占被調查人數的80%，在調查中有20%的居民對具體內容不太了解。新制度要獲得認可要先讓居民耳熟能詳，目前吉利區主流媒體對醫保政策的宣傳很大程度上浮于表面，對其本質、政策條款涉及較少，使普通老百姓對醫保的認識也停留在表面，這不利于制度的推廣。為了使城鎮居民醫療保險制度全面開展，有關部門不僅要讓百姓知道有這項制度，更要讓百姓知道這項制度是怎樣具體實施的，只有這樣老百姓才能進一步認識到參保的重要性，才能真正實現全民醫保。

二、城鎮居民參保狀況及認知情況。

在20戶調查戶中，共有72人符合參保條件，已參加醫保70人，占總人數的97%，有2人沒有參加，占總人數的3%。在參保的70人中，有80%的居民認為制度好，對家庭有所保障而參加;有10%的居民因為社區宣傳、動員而參加;有10%的居民不清楚，看周圍的人參加了而參加。未參保的2人中，其中一人是因為已經參加了類似的商業保險，不愿重復參保，另一人因為其他原因而沒有參加。從以上調查數據可以看出，現在大部分居民在思想上對城鎮居民醫療保險持贊成態度，認為它是一項對家庭及個人有保障的好政策?！澳J為城鎮居民醫療保險能否解決因病造成的家庭困難?”這項調查內容中，有4人選擇能，占20%;14人選擇有所幫助，占70%;2人選擇不能，占10%。以上調查數據顯示，近九成的居民認為城鎮居民醫療保險對因病返貧這個問題有所幫助，10%的居民認為沒有幫助。

三、城鎮居民醫保交費水平。

吉利區城鎮居民醫療保險規定18周歲以上的城鎮居民每人每年籌資額為180元，其中個人繳納120元，財政補助60元;學生(包括職業高中、中專、技校學生和中小學生)、少年兒童每人每年籌資額為90元，其中個人繳納30元，財政補助60元;城市低保人員、重度殘疾人員、低收入家庭的60周歲以上老年人等困難居民，每人每年籌資額為180元，其中個人繳納60元，財政補助120元;已參加城鄉困難群眾醫療救助保險的低保對象和重度殘疾的學生和兒童參保的個人不繳費。

盡管區政府在居民醫保交費上已充分考慮了不同收入階層居民的負擔能力，但調查中“您認為現行的城鎮居民醫療保險制度的交費水平如何?”仍有50%的居民認為較高，有40%的居民認為適當，10%的居民認為較低。從調查數據中可看出仍有相當一部分居民認為現行的醫保交費水平偏高，這主要是由于各地之間經濟發展水平不同，居民的收入水平差距比較 大造成的。

四、社區衛生服務體系要不斷完善，滿足城鎮居民需求。

加強社區衛生服務機構建設，是保證城鎮居民醫療保險更好實施的必要條件。在“您認為現行的社區衛生服務中心能滿足您平時的看病需要嗎?”這項調查內容中，有30%的居民選擇能，70%的居民選擇不能。可以看出雖然政府正不斷大力發展社區衛生服務機構，但目前社區衛生服務機構仍不能滿足大部分居民的就醫需要。

在“您認為社區衛生服務中心存在以下哪些問題?”時，70%的居民認為醫療設備缺乏，60%的居民認為醫術水平不高，30%的居民認為管理不正規，20%的居民認為收費不合理。

從大家的選擇來看，擁有豐厚醫療資源的公立大醫院還是居民大病就醫的首選，這個優勢遠遠超出了社區衛生服務中心。目前社區衛生服務中心還存在一系列的問題，不能滿足廣大居民看病的需要，因而要加大社區衛生服務機構的建設和發展，使之處于強勢地位，解決城鎮居民看病難的問題。

五、居民對城鎮居民醫療保險制度的看法和意見。

居民對城鎮居民醫療保險制度的實施都十分關心，幾乎所有被調查者都十分認真地寫下了他們的意見和看法，希望這些意見和看法能為城鎮居民醫療保險的順利實施起到一定的作用。被訪者寫的建議和看法主要反映以下幾個方面：

1、加大宣傳力度。一位姓呂的商業人員寫到：“加大宣傳力度和透明度，讓老百姓了解具體內容。” 一位姓席的被訪者寫到：“加大宣傳力度，把報銷流程和醫療保險制度主要內容印到醫保證的后邊，減少工作環節?！?/p>

2、報銷制度存在問題。一位企業工人寫到：“一是報銷手續麻煩;二是不能只有住院才能報銷，如一些慢性病和特殊疾病，需要經常治療維持，住院才能治療加大了參保人員的負擔，建議每月規定報銷限額，使全民醫保制度起到應有的作用，讓老百姓真正得到實惠?！币晃恍召Z的教師寫到：“參加醫保后，有些醫藥費不給報，被告知原因是不住院不給報，而且一些藥不包括在報銷范圍內?！?/p>

3、加強社區衛生服務機構建設。一位姓李的打工者寫到：“社區做為初診，應擴大就診項目，充實就診器械，提高服務質量，真正把全民醫保的好處落到實處。”一位姓王的機關人員寫到：“社區衛生服務中心多設立一些，設備健全一些，方便居民看病問題，對藥價多多監督。”

4、定點就醫規定不合理。一位姓周的家務勞動者寫到：“必須先到社區服務中心看病，只有他們開轉院證明才能轉院的限制太死，有的社區醫院的醫生素質太差，肯定會延誤病情?！币晃恍绽畹谋辉L者寫到：“看病必須到定點醫院就診不自由、不方便，如發病突然，定點醫院離家遠，如果到就近醫院處理，后期報銷手續復雜，對參保就醫程序不清楚，容易走背包路，應在這方面多加改善。”

5、加大監督力度。一位姓關的工人寫到：“監督力度不夠，容易在執行制度的過程中出現問題，希望多注意?！? 一位姓趙的家務勞動者寫到：“政府部門應加大對醫保工作的監管力度，控制藥價虛高?！?/p>

城鎮居民醫保是實現吉利區全民醫保的一項重要制度，是真正解決老百姓看病難、看病貴的一項好政策。在這項長期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進和完善，在這個過這個過程中相關部門應該多聽聽老百姓的呼聲，多為老百姓著想，才能保障吉利區全民醫保目標有效實行。

合規風控自我評價篇五

合規管理自查報告()關于開展“合規管理和風險防控年”活動的自查報告

自本年度五月始，我縣深入開展了“合規管理和風險年”活動，作為新參與信合事業的一員，我充分認識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規管理，加強內控，保障信合事業無事故是新時期農村信用社積極適應時代發展，實現“雙改”的必由之路。推進合規文化建設(更多內容：)，將為信用社經營理念和的貫徹落實提供強有力的依托和保證。在活動開展過程中，我深入細致的對照制度執行情況和操作規范進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習、思想、制度執行、風險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏。現將自查結果報告如下：

一、思想學習方面

由于我是xx年1月參加工作，對于信用社的規章制度了解和認識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認真學習相關的規章制度、法律法規、操作規程、服務方法、工作態度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件為警示，深刻的剖析案件發生的原因，在“學、查、改”的基礎是，進一步加強自身合規管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。

在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創 新和舉一反三的能力。對于較為復雜的金融案件不能很快的發現其根源在那里，如何運用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯合規管理和風險案件的發生；二是是重業務、輕學習。平時只顧忙于業務，片面適應稽核工作,沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。

二、制度執行方面

我深刻認識到，銀行其風險防控方面有著較之于其他行業的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴密，操作合規。

但另外一方面，工作作風還不夠扎實，一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足于開會和學習文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，只是認為只要服務好群眾，為群眾提供良好的金融服務環境，而輕慢了一些必要的操作規范。

三、風險防控方面

平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發展觀，堅持業務發展與風險防范。增強防范意識，落實“三防一?！保徽J真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

但在穩健經營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強等，認真分析原因主要有三個：一是風險防控意識不強，由于工作在距縣城較遠的區域，心理上認為，只要防控得當，就不會產生風險。二是認為我們聯社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。

四、糾改方向

總之，通過開展“合規管理和風險防控年”活動學習對照，發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。

（二）要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。

（三）要進一步深化對河北省農村信用社工作人員違反

規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。

陽原縣農村信用社南辛莊分社 xx年8月 薛慧檳 合規風險排查自查情況報告 ***信用社

為確保我社持續、合規穩健發展，根據旺信聯發（xx）270號文件精神的相關要求，我社利用十日的時間圍繞**縣農村信用社業務經營風險排查工作實施方案，對我社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況進行了全面自查，現將自查情況如下：

一、認識到位，精心組織

在接到業務經營風險排查工作的通知后，我社高度重視，組織職工召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯社派駐了風險查工作領導小組，由***同志任組長，**、***、***、**、***同志為成員確保風險排查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社派駐工作小組到社后對對我社風險排查進行了分工，工作組的兩位成員負責排查表的登記、填制造冊。由***同志組織信用社的全體職工對信用社的負債、資產、股本金、表外科目、安全等方面進行自我排查。具體由王貴益、***配合工作組搞好信貸資產和表外科目及安全的排查和日常業務的開展；**、**配合工作組搞好存款負債、股金、中間業務、現金、重空的排查和日常業務的開展。五個工作日內為職工開展自查暴露問題，十個工作日以內為單位綜合職工自查和實際工作中存在的問題進行暴露邊 1 查邊整改。按照分工各自負責確保風險排查的順利實施。三、自查結果

（一）存款負債方面：

我社截止11月20日各項存款余額為萬元。其中：低成本資金萬元；對公存款戶余額萬元；定期存款萬元。在存款組織方面嚴格按照國家定價利率進行宣傳和組織從未有擅自提高或降低利率的現象。在對公存款的開戶上嚴格按照人民銀行人民幣結算賬戶的開立程序操作，一是無內部員工代理客戶開立賬戶或超出規定的業務范圍為客戶開立賬戶等情況。也沒有統一企業在同一網點開立多個賬戶。二是結算賬戶堅持“誰的錢進誰的帳、由誰支配、銀行不墊款”的原則。三是堅持對公存款按月對賬交叉復核制度從未有截留代理財政各類補貼資金行為。

（二）授權授信和貸款投放方面：

對資金營運、貸款審批、不良資產處置等都建立了授權制度；嚴格按照《旺蒼縣農村信用合作聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。通過我社的自查除xx年以前稽核查出的問題外，一是我社不存在假名、冒名貸款的現象。二是沒有利用職務之便通過與單位和個人協商頂名貸款的現象。三是無未與借款戶見面冒用他人或私刻印章，向已關停、破產倒閉企業和已死亡的自然人投放貸款虛增收入。四是從未有對已核銷和置換貸款采用以貸收息現象。五是從未有挪 用資金抵息現象。六是從未有收貸收息不入賬，被個人或集體截留、私分、挪用或帳外經營行為。七是我社只投放過一筆抵押貸款現已全額收回。八是職工從未利用職務之便向職工家屬和關系人發放優于其他同類借款人的貸款。

（三）不良資產管理方面：

我社成立了不良資產處置領導小組，不良資產處置小組遵循集體審議、明確發表意見、多數意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，對違規違章貸款按照聯社的有關規定對調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。

（四）現金和重空方面：

我社嚴格按照聯社有關現金和重空管理的有關規定進行定期或不定期的檢查。我社從未發現白條抵庫和挪用的現象，庫存現金超額及時送存上繳。重空方面嚴格按照有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管從未發現丟

失現象。（五）安全保衛方面：

我社雖已對安全的硬件設施進行了達標整改，我們時刻圍繞著安全是信用社各項中作的第一要務為目標。始終堅持“物防、技防、人防”的原則。在這次自查中我們發現一是職工的安全一是必須進一步的提高。二是對突發事件的應急處變能力不強。三是發現在網點達標整改是指紋鎖電源連接不上。四是監控器的蓄電品不存點導致監控器不能正常運行。五是我社沒有專用運鈔超現金調運存在安全隱患。

四、整改措施

（一）進一步堅強組織職工學習法律法規和sc6000的操作管理辦法。強化新業務的拓展向現代金融邁向新步伐。

（二）嚴格執行國家的定價利率組織資金，堅強人民幣結算賬戶的管理。

（三）認真執行信貸管理的有關規定。深入調查、合理授信。審貸分離把風險控制在源頭。

（四）加強現金重空的調撥、運輸、使用、管理的每一個環節。

（五）進一步加大安全防范和隱患的排查對存在的問題要及時的向上級主管部門反應給予整改確保信用社的人、財、物的絕對安全。為信用社走向現代金融打下堅實的基礎。

合規風險管理自查自糾情況報告

海陽聯社

（xx年11月8日）

煙臺辦事處： 為確保我市農村信用社持續、合規穩健發展，根據省聯社、煙臺辦事處的相關要求，我社利用一周的時間，對全市農村信用社業務經營合規性、資產風險狀況和內控制度建立與執行情況、法人治理結構完善等情況進行了全面自查，現將自查情況匯報如下：

一、領導重視，認識到位

在接到合規風險管理檢查驗收通知后，聯社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。為此，聯社黨委研究決定，成立了自查工作領導小組，由聯社主任王彤輝同志任組長，分管主任林忠義任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業務骨干參與自查工作，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責任到人

聯社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人事綜合部負責法人治理方面的自查，財務部負責財務會計及柜面業務等方面的自查；資金營運部負責資金營運、中間業務等方面的自查；風險管理部負責不良資產管理方面的自查； 1 審計稽核部負責監督檢查等方面的自查，按照分工各部室積極組織實施。

三、自查結果

（一）法人治理結構方面：

我社不斷完善法人治理結構，制定和修改聯社章程，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監事會、經營班子制定有明確的議事規則，“三會”結構符合規定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發揮決策、執行和監督職能，初步建立起了各負其責、協調運作、有效制衡的法人治理結構。

（二）授權授信方面：

對資金營運、貸款審批、同業拆借、票據承兌和貼現、不良資產處置等都建立了授權制度；嚴格按照《海陽市農村信用聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。并根據各基層信用社的經營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。

（三）不良資產管理方面：

設立了不良資產處置委員會，不良資產處置委員會遵循集體審議、明確發表意見、多數意見通過的原則，全部意見均記錄存檔。建立健全了和執行了不良資產管理制度、不良貸款的認定、檢測、轉化、清收、保全、考核制度。抵債資產的抵入、管理、處置符合有關法規和制度規定。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，實行限期清收，限期內不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發生活費。同時，要求網點負責人不再作為第一崗直接發放貸款，只負責審批貸款。對違規違章貸款按調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。

（五）資金營運方面： 完善了備付金管理辦法，存款準備金的調繳、管理符合規定。制定完善了同業拆借管理制度，對資金交易風險評估、檢測和控制進行建立完備。

（六）財務會計及柜面業務方面：

建立健全了會計交接制度。各營業網點的會計主管交接由主任會同聯社會計主管或指定人員監交，會計員的交接由會計主管監交，交接的簽章手續完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押（機）分別保管、分別使用。聯行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機）指定了第一、第二管押（機）人，職責分明，并嚴格執行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。聯社及營業網點的有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管。對固定資產購置、大宗物品采購等實行公開招標，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現象，從而達到質量更優、價格合理。庫房及安全設施符合規定，實行雙人守庫、雙人押運，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現象，款項押運交接到位。

（七）中間業務方面： 建立健全了相關的業務規章制度、操作規程、人員崗位責任制及有關權限規定。代理業務收費嚴格執行有關規定標準，代理保險業務的手續費采取轉賬方式，不存在帳外收費問題。并定期或不定期對轄內機構的中間業務進行檢查并保留檢查記錄。

（八）科技方面：

我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統安全管理上堅持預防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯社成立了由主任任組長，各個職能部門負責人參加的計算機系統安全保護領導小組，負責監督、檢查、指導營業網點的計算機安全保護工作。其次，明確了聯社網絡信息中心及營業網點計算機系統管理與操作人員的崗位設置，并制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實到人。在組織落實、責任明確的前提下，我們將信息中心與營業網點的各類操作行為根據業務需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數據管理等方面規范操作行

為，杜絕安全隱患。

（九）監督檢查方面：

認真開展常規稽核，促進規范化管理。在日常工作中，圍繞控制風險、穩健經營這個目標，加大審計監察力度。在稽核內容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬戶設置、信貸檔案、會計核算、現金收付、內控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監察審計部結合聯社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調動的內勤人員進行了離崗稽核，促進干部員工認真履行職責，強化內部管理，及時發現和糾正苗頭性問題，消除風險隱患。在發現較為嚴重的問題和帶有普遍性或苗頭性的問題持續跟蹤檢查，對上級管理部門和監管機構在審計、檢查中發現的問題，能夠及時組織排查和糾正，對于限期不能糾改的，給予負責人嚴厲的處分。

“合規管理提升年”活動自查自糾報告

為了貫徹落實****要求，本人****開展自查自糾工作，現將有關情況報告如下：

一、合規文化建設方面 *** 二、合規履職方面 *** 三、合規機制建設方面 *** 四、合規建設的建議方面

（一）合規建設存在的主要問題 ***（二）合規建設的建議 ***（不少于1000字）

簽名： 日期：--1 xx支行關于開展“安全核算、合規管理”會

計核算專項整治工作自查報告 xx農商銀行xxx支行會計部：

xx支行根據大農商普發【xx】212號文件《關于開展“安全核算、合規管理”會計核算專項整治工作的通知》及大農商發【xx】459號《關于開展“安全核算、合規管理”會計核算專項整治實施方案的通知》要求，我行于8月7日召開行務會，對“安全核算、合規管理”進行組織、部署。成立會計核算專項整治工作自查小組，制定“安全核算、合規管理”自查方案，此次自查內容包括賬務核算管理、崗位人員內控管理、現金管理、重要空白憑證及重要物品管理、賬戶管理、事后監督及檔案管理、會計憑證及賬表簿管理七個方面，25小項，營業網點、分理處自查面為100%。自查工作于8月8日結束，現將自查情況匯報如下：

一、財務處理方面自查情況。

通過帳務處理核算檢查，各網點均能達到“五無”、“六相符”，至今未發現有人為湊平現象。會計人員也能做到定期核對帳務，帳表換人復核，并能執行正確的沖帳制度。具體分析如下：

1、xx支行及分理處能嚴格按照規定使用會計科目不存在隨意調整會計科目核算內容、余額或發生額，虛增或虛減各 1 項存款的指標現象。2、嚴格按照沖賬制度辦理不存在違規沖賬現象，并將沖賬業務登記在會計差錯業務登記簿中。

3、嚴格執行權責發生制和收支兩條線的規定進行收入、支出確認。 4、授權管理方面我行在自查時發現xx支行儲蓄專柜存在授權時未查看屏幕，未及時加蓋個人名章現象。

5、會計科目攤銷費用支出方面均按規定辦理不存在惡意使用掛賬科目或資金墊付后甩賬問題。

6、不存在違規辦理未經授權許可的業務。

7、xx支行及分理處掛失、查詢、凍結、扣劃及繼承過戶等特殊業務均嚴格按照相關規定進行辦理，不存在違規辦理現象。 8、資本性支出和收益性支出嚴格按照要求辦理，不存在亂攤成本現象。

9、所有賬務支出、掛賬、均按普蘭店支行相關批文進行處理無違規掛賬、截留收入等現象。

二、崗位人員內控管理方面自查情況

1、我行嚴格執行重要崗位輪崗制度，重要崗位人員實行每年一輪崗，對新招大學生實行三個月一輪崗，輪崗時手續齊全，并登記相關登記簿。

2、員工請、休假均做相關交接手續，不存在混崗（串）

崗或頂替班現象。

三、現金管理方面自查情況 1、截止檢查日xx支行庫存現金為589612.5元；xx分理處庫存現金為195897.16元，不存在超庫存現象。

2、截止檢查日從調閱監控及日常查庫情況來看，我行不存在白條抵庫現象。

3、客戶提取大額現金均按規定進行提前預約，并登記在大額現金預約登記簿中。支取過程中嚴格按照相關規定留存取款人及代理人的有效身份證件復印件，并登記相關登記簿。

4、現金、憑證碰庫制度。每日營業終了柜員換人清點憑證及現金，日間流水逐筆勾挑。存在問題：(1)個別時候清點憑證及現金，日間流水逐筆勾挑流于形式，未做到認真核對。

四、重要空白憑證及重要物品管理方面自查情況

1、我行及分理處的重要空白憑證、有價單證經核查賬表、賬賬、賬簿、賬實、賬證、賬據均相符。并且做到“證賬分管、證印分管”，在領用時，做到雙人領用，并按規定的使用量領取，在使用時，能夠按規定銷號，營業終了進行雙人核對清點加鎖入庫保管。2、截止檢查日未發現在重要空白憑證上提前加蓋印章現象。3、印章的使用與保管方面，從調閱監控來看xx支行及分理處均存在柜員離柜時，印章未上鎖保管，柜員安全意識薄弱，未能嚴格按照規定執行。

4、人員變動時交接手續齊全，重要空白憑證帳實相符。印證的保管、使用、銷號、銷毀制度有落實到位。存在問題：

(1)部分柜員下班后，私章未入庫保管或只扔在抽屜里未上鎖。5、柜員卡管理：檢查中未發現存在一人多崗現象，柜員設置均有按制度進行設置。柜員能不定時對密碼進行修改，授權交易基本能落實到位。存在問題：(1)個別員工上班時柜員卡的存放較隨意，且離柜時未及時上屜上鎖。(2)柜員密碼修改未及時、真實在運行日志上登記。

五、賬戶管理方面自查情況

1、帳戶管理自查中未發現存在開立“黑戶”現象，帳戶實行按戶建檔，集中管理制度。存在問題：(1)普遍存在對于1年以上未發生業務往來的帳戶，無及時聯系客戶銷戶的現象。(2)部份賬戶存在未及時年檢。（3）機構信用代碼證未及時發放完整。

2、我行所有開立、變更、使用、撤銷單位結算賬戶均按規定執行不存在違規現象。

3、我行的對公大額交易檢查及可疑交易檢查及時上報相關科室，不存在瞞報、隱報現象。

六、事后監督及檔案管理方面自查情況

1、對我行已經入檔保管的會計檔案已全部歸檔完畢并進行匯總保管，檔案室定期通風保證了會計檔案的干燥、完整。

七、會計憑證及賬、表、簿等方面自查情況

1、會計檔案：各種核算資料能按要求收集，建立會計檔案調閱登記簿。存在問題：(1)憑證、帳簿、報表的裝訂不及夠時，電腦打印資料簽章不全，且未及時入檔。

八、下階段規劃。 我行將在此次自查的基礎上，針對所發現的問題，及時進行自查自糾。把安全核算、合規管理”會計核算專項整治工作同深化大連農商銀行改革有機結合起來，切實增強員工風險意識、提高員工整體素質，堅決從嚴治社，遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平，為大連農商銀行改革和發展創造良好環境。xx農商銀行xxx支行 xx年8月10日

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