總結(jié)是對(duì)過去一定時(shí)期的工作、學(xué)習(xí)或思想情況進(jìn)行回顧、分析，并做出客觀評(píng)價(jià)的書面材料，它可使零星的、膚淺的、表面的感性認(rèn)知上升到全面的、系統(tǒng)的、本質(zhì)的理性認(rèn)識(shí)上來，讓我們一起認(rèn)真地寫一份總結(jié)吧。那么我們?cè)撊绾螌懸黄^為完美的總結(jié)呢？下面是小編帶來的優(yōu)秀總結(jié)范文，希望大家能夠喜歡!
銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇一
2023年工作總結(jié)
2023年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，全面貫徹年初全行工作會(huì)議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，提高員工合規(guī)意識(shí)。由于我行成立時(shí)間短，業(yè)務(wù)基礎(chǔ)相對(duì)薄弱，如何在保障業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，推動(dòng)我行合規(guī)文化建設(shè)，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部下一步的工作要點(diǎn)。
一、2023年工作總結(jié)
1、按照“急用先行”原則，完善內(nèi)控制度建設(shè)。整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價(jià)管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務(wù)檔案管理實(shí)施細(xì)則》等制度，這些制度的制定與出臺(tái)，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務(wù)檔案的管理；同時(shí)，我行結(jié)合業(yè)務(wù)部門在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的實(shí)際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會(huì)工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度建設(shè)。
2、嚴(yán)格貸款審核，提升審批效率。2023年，我部門以《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》等信貸制度為理論依據(jù)，嚴(yán)格貸款發(fā)放、授信用信等各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)的審查審批工作。截至
1 2023年12月，我部共審各類業(yè)務(wù) 筆，組織召開信貸管理委員會(huì) 次，累計(jì)審核貸款 萬元。為提高信貸審批效率，我部設(shè)立了貸款審批登記薄，對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)審批的貸款進(jìn)行登記與管理；同時(shí)，我部門加強(qiáng)與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，簡(jiǎn)化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強(qiáng)化合規(guī)檢查，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。2023年，我部門按季度組織人員對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場(chǎng)檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時(shí)，針對(duì)客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對(duì)貸款貸前、貸后調(diào)查不夠深入等情況，我部門結(jié)合實(shí)際情況，制定了《貸前調(diào)查表》、《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警表》等，引導(dǎo)員工深入開展貸前調(diào)查，按月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查與預(yù)警，有效防范了信貸風(fēng)險(xiǎn)。
4、強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。2023年，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在培訓(xùn)與學(xué)習(xí)方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓(xùn)與教育。培訓(xùn)的主要內(nèi)容包括貸款調(diào)查的方式、步驟以及注意事項(xiàng)、貸款風(fēng)險(xiǎn)案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應(yīng)注意的法律風(fēng)險(xiǎn)等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文件、法律風(fēng)險(xiǎn)文件以及信貸操作過程中的注意事項(xiàng)等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
5、加強(qiáng)不良貸款清收處臵工作。2023年以來，我部門一方面加強(qiáng)法院等部門的溝通聯(lián)系，積極利用司法部門進(jìn)行信貸逾期
2 客戶的催收。另一方面加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理的引導(dǎo)，要求客戶經(jīng)理在貸款調(diào)查過重加強(qiáng)對(duì)客戶資產(chǎn)的調(diào)查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內(nèi)部，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部加大了貸款風(fēng)險(xiǎn)的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對(duì)存量貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款要及時(shí)書面上報(bào)，提前化解。
二、存在的問題
1、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部在宏觀上對(duì)全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結(jié)合我行經(jīng)營(yíng)情況、市場(chǎng)份額以及行業(yè)分析等因素，提出應(yīng)對(duì)策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù)。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部的崗位職責(zé)在落實(shí)過程中存在不夠深入等問題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍然較低，特別是未開展風(fēng)險(xiǎn)針對(duì)性較強(qiáng)的專項(xiàng)檢查，如對(duì)貸款用途的跟蹤調(diào)查、貸后檢查的落實(shí)情況等，客戶經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的認(rèn)識(shí)未能有效提高，對(duì)貸款貸后調(diào)查仍流于形式。
4、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部與各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的溝通交流還有待加強(qiáng)。
銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇二
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部上半年工作總結(jié)
1、與全省相比，人員最少，經(jīng)常加班加點(diǎn)，較快的進(jìn)入了工作狀態(tài)，完成了風(fēng)險(xiǎn)口大量繁雜的工作。。
2、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)口的工作裝訂專夾，實(shí)行分門別類管理，加強(qiáng)了“留痕”工作。
3、所有風(fēng)險(xiǎn)提示通過oa進(jìn)行了下發(fā)學(xué)習(xí)。針對(duì)郵政金融問題屢查屢犯、積重難返的情況，專門下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，旗幟鮮明地要求市郵政局為第一責(zé)任人，要求市郵政局將風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容落實(shí)到市縣鎮(zhèn)全部郵政金融網(wǎng)點(diǎn)。市分行總體加強(qiáng)了對(duì)郵政的風(fēng)險(xiǎn)提示，邀請(qǐng)市銀監(jiān)局為第三方見證人。
4、上報(bào)標(biāo)數(shù)，新反洗錢系統(tǒng)順利上線。
5、開展了信貸風(fēng)險(xiǎn)分類自查，進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)條線的第一次風(fēng)險(xiǎn)分類，29筆貸款下調(diào)了風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。
6、進(jìn)行了貴金屬業(yè)務(wù)下發(fā)授權(quán)。
7、進(jìn)行了簽署合規(guī)辦理業(yè)務(wù)承諾書活動(dòng)。
8、創(chuàng)刊金昌《風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)》。
9、審查合同3份，為其他條線提供法律咨詢5次。
10、資產(chǎn)保全起訴借款案件，全部勝訴，11、進(jìn)行了協(xié)助司法查扣凍，扣劃1次。
12、升級(jí)了銀監(jiān)局違約客戶申報(bào)系統(tǒng)，新上違約客戶申報(bào)核對(duì)系統(tǒng)，保證了違約客戶信息的按月上報(bào)。
13、更新了人行反洗錢大額報(bào)文申報(bào)系統(tǒng)，保證了反洗錢大額和可疑交易信息的按月上報(bào)。
14、形成了風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要，收集了郵政、網(wǎng)點(diǎn)、部室上報(bào)的原始資料等留痕活動(dòng)蹤跡。
15、按月上報(bào)了機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、違約客戶信息、反洗錢大額和可疑交易信息的報(bào)文或報(bào)表。
16、按季度上報(bào)了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類統(tǒng)計(jì)表、訴訟查凍扣數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表、法務(wù)工作總結(jié)、反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、全面風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單。
17、加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)主管工作。
18、加強(qiáng)了臺(tái)賬管理工作。
19、進(jìn)行了重大風(fēng)險(xiǎn)排查。
銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇三
標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。現(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部今年來的工作匯報(bào)如下：
一、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職水平
為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦**名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會(huì)，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作
1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會(huì)議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)，學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對(duì)各部門草擬的多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計(jì)**份，對(duì)文檔
標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案
其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共**期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部**期風(fēng)險(xiǎn)提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對(duì)各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時(shí)與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函**份，對(duì)各部門草擬的**多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識(shí)，落實(shí)合規(guī)職責(zé)，杜絕違規(guī)行為，使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實(shí)，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。
5、開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動(dòng)，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資文檔
標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案
警示教育的同時(shí)，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報(bào)情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財(cái)、員工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動(dòng)。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在 “員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴(yán)格開展重點(diǎn)崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過征文活動(dòng)評(píng)選合規(guī)先進(jìn)典型。活動(dòng)中要求采取全行各級(jí)機(jī)構(gòu)全面排查、上級(jí)單位對(duì)下級(jí)單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的要求，切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制。
7、積極開展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對(duì)微貸事業(yè)部***以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項(xiàng)檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和201**年度委派會(huì)計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會(huì)計(jì)履職檢查；積極參加基建項(xiàng)目完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作。
三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作
文檔
標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案
1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)表，并及時(shí)向銀監(jiān)部門上報(bào)數(shù)據(jù)，確保了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告。我部利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，按季對(duì)資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。對(duì)指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。
3、做好流動(dòng)性壓力測(cè)試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測(cè)試方案，由我部牽頭，與財(cái)務(wù)部、授信評(píng)審部、計(jì)劃信貸部、資金營(yíng)運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測(cè)試，并形成流動(dòng)性壓力測(cè)試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測(cè)試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測(cè)試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測(cè)試工作，并形成測(cè)試報(bào)告，配合省聯(lián)社完善測(cè)試方案。
5、做好重要指標(biāo)測(cè)算工作。按照監(jiān)管二級(jí)的定量指標(biāo)要求，按季度對(duì)我行重要指標(biāo)進(jìn)行測(cè)算，將測(cè)算結(jié)果呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管二級(jí)要求。不定期對(duì)特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測(cè)算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)，對(duì)富余資金運(yùn)用時(shí)重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測(cè)算，201*年已出具**份《富余資金運(yùn)用時(shí)監(jiān)管指標(biāo)影響審查文檔
標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案
表》，為資金營(yíng)運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對(duì)照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對(duì)本行201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)進(jìn)行了自評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果為二級(jí)。
7、開展資本管理辦法實(shí)施情況調(diào)查評(píng)估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對(duì)201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報(bào)告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測(cè)試表，監(jiān)測(cè)每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運(yùn)用提供咨詢意見。
8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力。
四、做好增資擴(kuò)股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項(xiàng)工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報(bào)送增資擴(kuò)股請(qǐng)示等各項(xiàng)材料并獲批復(fù)；二是統(tǒng)計(jì)清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股文檔
標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案
預(yù)約認(rèn)購工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案，每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購進(jìn)度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計(jì)劃
201*年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做**最好銀行”的總目標(biāo)開展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)工作，為此主要抓好以下幾項(xiàng)工作
1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級(jí)監(jiān)管要求。
2、重點(diǎn)做好201*年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)的初評(píng)工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
3、做好1104監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)工作，確保不出差錯(cuò)與遺漏。（二）做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作
1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對(duì)接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對(duì)各部門提交的制度、辦法、細(xì)則文檔
標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案
等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。每月召開會(huì)議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。
5、將選擇一個(gè)項(xiàng)目對(duì)全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查。（三）推進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作
1、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架。
2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略。
3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作
1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)。一是提高對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識(shí)。成立了由**親自任組長(zhǎng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。
2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)規(guī)范管理。及時(shí)對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計(jì)人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范有序。
3加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。
文檔
標(biāo)準(zhǔn)實(shí)用文案
4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)檢查評(píng)價(jià)。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門專門進(jìn)行對(duì)全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善，并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。
5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報(bào)送管理，強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計(jì)報(bào)表流程管理制度，推動(dòng)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營(yíng)管理和決策中的參考作用。
文檔
銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇四
信用社(銀行)電子銀行部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
隨著銀行業(yè)科技進(jìn)步的步伐加快，農(nóng)村信用社加大了對(duì)信息科技的投入，使得網(wǎng)絡(luò)信息建設(shè)步入了快速發(fā)展的快車道。從總體上看，目前農(nóng)村信用社在科技工作上，各項(xiàng)規(guī)章制度比較健全，設(shè)備運(yùn)行比較正常，軟件管理比較規(guī)范，資料保管比較好。但是，由于信息集中程度不斷提高，農(nóng)村信用社信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范工作面臨著新的形勢(shì)、新情況和新問題，在信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理上，普遍存在重視信息科技建設(shè)、輕信息科技管理，重信息科技建設(shè)的檔次提升、輕信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范，重眼前業(yè)務(wù)發(fā)展、輕長(zhǎng)期信息科技發(fā)規(guī)劃等問題。
一、目前信用社信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的主要問題 目前農(nóng)村信用社對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)的管理相對(duì)薄弱，管理層缺乏對(duì)信息科技的關(guān)注和統(tǒng)籌安排，對(duì)信息科技的風(fēng)險(xiǎn)了解不多，導(dǎo)致一些風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)隱患存在以下幾個(gè)突出問題。
（一）對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不到位，觀念陳舊。信用社員工特別是管理層部分年齡較大的員工，學(xué)歷較低，對(duì)科技知識(shí)學(xué)習(xí)掌握得不多，思維定式仍然沿用老辦法多，對(duì)新事物接受少，接受慢，因而對(duì)快速發(fā)展的信息工作認(rèn)識(shí)不到位，重視程度不夠，不知道如何讓科技推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的開展；不知道如何檢查科技工作。對(duì)科技工作往往很茫然，缺乏學(xué)習(xí)，工作中主動(dòng)應(yīng)用較少。
（二）信息科技管理部門人員配備不足，技術(shù)隊(duì)伍力量比較薄弱。信用社網(wǎng)點(diǎn)多，科技部門人員配備較少，目前我縣聯(lián)社電子銀行部三人，既要開展新業(yè)務(wù)的推廣、銀行卡的差錯(cuò)處理、銀行卡管理又要做網(wǎng)絡(luò)設(shè)備上的維護(hù)工作，工作任務(wù)特別重。基層及部分領(lǐng)導(dǎo)甚至認(rèn)為信息科技風(fēng)險(xiǎn)就是保證業(yè)務(wù)系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的錯(cuò)誤觀念，極易忽視了自身各級(jí)系統(tǒng)的漏洞和隱患排查、除險(xiǎn)。管理層沒有成立或成立了但很少關(guān)心科技信息工作；或把科技部門獨(dú)立于其它業(yè)務(wù)部門之外，不能有效識(shí)別并量化可能存在的信息科技風(fēng)險(xiǎn)因素。
（三）制度淡薄，綜合管理與制度執(zhí)行不到位。部分網(wǎng)點(diǎn)不能嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)計(jì)算機(jī)應(yīng)用管理制度和設(shè)備運(yùn)行管理規(guī)定，各種登記不完整，缺少部分對(duì)設(shè)備運(yùn)行日志的登記，個(gè)別人隨意離開工作崗位，且不及時(shí)簽退；密碼設(shè)置規(guī)律性較強(qiáng)，喜用易記的數(shù)字、家庭或單位的電話號(hào)碼作密碼，保密性差；網(wǎng)點(diǎn)改造未及時(shí)與科技部門協(xié)調(diào)，有少數(shù)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)設(shè)備隨意擺放，弱電線路不達(dá)標(biāo)；有些網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備運(yùn)行環(huán)境較差，設(shè)備上的灰塵較多，防雷、防潮、防火、防鼠等防范措施不到位；不能起到設(shè)備運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)防范作用。
（四）外部制約與風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)不到位。轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均未接受有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)的外部評(píng)估，向監(jiān)管部門提供的審計(jì)檢查報(bào)告多是在信息科技人員自我評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上形成的，尤其是監(jiān)控系統(tǒng)項(xiàng)目外包管理缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)防范手段，沒有經(jīng)常性的對(duì)外包服務(wù)商近期經(jīng)營(yíng)狀況和提供的服務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)和報(bào)告，缺乏對(duì)外包商有效的監(jiān)督和約束；沒有建立針對(duì)外包服務(wù)商的應(yīng)急方案和解除服務(wù)方案。
（五）科技信息衍生品風(fēng)險(xiǎn)管理不到位。隨著銀行卡業(yè)務(wù)的迅速擴(kuò)張和競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處于多發(fā)、高發(fā)期。銀行卡業(yè)務(wù)通過atm機(jī)取現(xiàn)、pos機(jī)套現(xiàn)(消費(fèi))或網(wǎng)絡(luò)(電話)轉(zhuǎn)賬等形式而發(fā)生的外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)；特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機(jī)構(gòu)資金損失的中介機(jī)構(gòu)之便與不法分子勾結(jié)、串通作案造成的內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅對(duì)客戶及銀行的資金安全造成威脅，對(duì)銀行的聲譽(yù)也造成了非常嚴(yán)重的影響。
二、加強(qiáng)信息科技風(fēng)險(xiǎn)防范的建議
（一）轉(zhuǎn)變觀念，提高思想認(rèn)識(shí)。重點(diǎn)是領(lǐng)導(dǎo)觀念的轉(zhuǎn)變，提高使用計(jì)算機(jī)參與輔助管理意識(shí)和應(yīng)用意識(shí)，通過應(yīng)用效果促進(jìn)觀念的轉(zhuǎn)變。加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)的頻度和濃度。要結(jié)合銀監(jiān)部門有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理文件要求，組織對(duì)轄內(nèi)一線人員培訓(xùn)、學(xué)習(xí)和貫徹。重點(diǎn)學(xué)習(xí)以前年度以來銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的有關(guān)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面的文件，目的就是通過系統(tǒng)地學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，讓相關(guān)人員掌握銀監(jiān)會(huì)有關(guān)信息風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的要求，自覺地在工作中貫徹執(zhí)行。同時(shí)組織轄內(nèi)員工及特約商戶學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門有關(guān)銀行卡收單風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的業(yè)務(wù)知識(shí)。
（二）建立多種層面的防范聯(lián)動(dòng)協(xié)作機(jī)制。一是要建立各網(wǎng)點(diǎn)一線人員聯(lián)席會(huì)議制度，及時(shí)對(duì)臨柜操作的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)相互交流，同時(shí)傳達(dá)學(xué)習(xí)銀監(jiān)部門信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管文件、要求，共同研究和解決工作中出現(xiàn)的新問題、新情況。二是要建立統(tǒng)計(jì)信息部門與各業(yè)務(wù)部門之間的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)各部門間的防范優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)和信息共享，形成風(fēng)險(xiǎn)管理的合力。三是所轄網(wǎng)點(diǎn)也要建立內(nèi)部信息科技風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)機(jī)制，由領(lǐng)導(dǎo)牽頭成立協(xié)調(diào)組織機(jī)構(gòu)，將信息科技作為各項(xiàng)業(yè)務(wù)條線的結(jié)合點(diǎn)，統(tǒng)籌研究，明確責(zé)任，定期自查轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)信息科技方面存在的問題，遇到內(nèi)部不能協(xié)調(diào)解決的問題時(shí)，要及時(shí)同領(lǐng)導(dǎo)溝通，共同解決。
（三）完善信息科技風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度。要按照銀監(jiān)局《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，對(duì)可能出現(xiàn)的管理漏洞和執(zhí)行不到等問題，查缺補(bǔ)漏，調(diào)整優(yōu)化，嚴(yán)格評(píng)估信息安全內(nèi)控體系的完整性和實(shí)施的有效性。聯(lián)社要嚴(yán)格按照銀監(jiān)部門要求和部署，適時(shí)組織開展對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)狀況的現(xiàn)場(chǎng)檢查。
（四）加強(qiáng)銀行卡、pos機(jī)的市場(chǎng)營(yíng)銷和電子銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范。近幾年，銀行卡和電子銀行業(yè)務(wù)方面的風(fēng)險(xiǎn)防范形勢(shì)較為嚴(yán)峻，犯罪分子利用銀行卡、網(wǎng)上銀行、atm、pos等金融機(jī)具實(shí)施的不法活動(dòng)日益增加，犯罪手段在不斷翻新。轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)一線人員要密切關(guān)注并采取必要的手段防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。要加大對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)提示，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要充分借助特約商戶的力量和社會(huì)舉報(bào)力量，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范合力。
（五）加強(qiáng)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理與防范。轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)要按照銀監(jiān)部門下發(fā)的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)》要求，做好業(yè)務(wù)服務(wù)連續(xù)性工作，加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)行安全管理，對(duì)系統(tǒng)涉密信息資料嚴(yán)格管理，強(qiáng)化atm機(jī)等自助設(shè)備安全防范工作。完善應(yīng)急管理機(jī)制，從電力、設(shè)備、人力等各方面做好充分準(zhǔn)備，制訂、修訂突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，妥善處置可能發(fā)生的各種突發(fā)事件，為了搞好科技管理工作，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)解決科技人員工作中必備的聯(lián)絡(luò)設(shè)備及費(fèi)用，在交通車輛等方面給予應(yīng)有的支持與傾斜，確保綜合業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)可靠運(yùn)行，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)、提高對(duì)客戶的服務(wù)水平。
銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇五
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。現(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部今年來的工作匯報(bào)如下：
一、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職水平
為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦**名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會(huì)，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作
1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會(huì)議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)，學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對(duì)各部門草擬的多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計(jì)**份，對(duì)其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共**期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部**期風(fēng)險(xiǎn)提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對(duì)各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時(shí)與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函**份，對(duì)各部門草擬的**多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識(shí)，落實(shí)合規(guī)職責(zé)，杜絕違規(guī)行為，使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實(shí)，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。
5、開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動(dòng)，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資警示教育的同時(shí)，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承
諾書》。通過排查以及員工自報(bào)情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財(cái)、員工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動(dòng)。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在 “員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴(yán)格開展重點(diǎn)崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過征文活動(dòng)評(píng)選合規(guī)先進(jìn)典型。活動(dòng)中要求采取全行各級(jí)機(jī)構(gòu)全面排查、上級(jí)單位對(duì)下級(jí)單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的要求，切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制。
7、積極開展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對(duì)微貸事業(yè)部***以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項(xiàng)檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和201**年度委派會(huì)計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會(huì)計(jì)履職檢查；積極參加基建項(xiàng)目完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作。
三、
認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)表，并及時(shí)向銀監(jiān)部門上報(bào)數(shù)據(jù)，確保了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告。我部利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，按季對(duì)資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。對(duì)指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。
3、做好流動(dòng)性壓力測(cè)試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測(cè)試方案，由我部牽頭，與財(cái)務(wù)部、授信評(píng)審部、計(jì)劃信貸部、資金營(yíng)運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測(cè)試，并形成流動(dòng)性壓力測(cè)試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測(cè)試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測(cè)試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測(cè)試工作，并形成測(cè)試報(bào)告，配合省聯(lián)社完善測(cè)試方案。
5、做好重要指標(biāo)測(cè)算工作。按照監(jiān)管二級(jí)的定量指標(biāo)要求，按季度對(duì)我行重要指標(biāo)進(jìn)行測(cè)算，將測(cè)算結(jié)果呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管二級(jí)要求。不定期對(duì)特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測(cè)算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)，對(duì)富余資金運(yùn)用時(shí)重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測(cè)算，201*年已出具**份《富余資金運(yùn)用時(shí)監(jiān)管指標(biāo)影響審查表》，為資金營(yíng)運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對(duì)照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對(duì)本行201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)進(jìn)行了自評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果為二級(jí)。
7、開展資本管理辦法實(shí)施情況調(diào)查評(píng)估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對(duì)201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報(bào)告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測(cè)試表，監(jiān)測(cè)每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運(yùn)用提供咨詢意見。
8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力。
四、做好增資擴(kuò)股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項(xiàng)工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報(bào)送增資擴(kuò)股請(qǐng)示等各項(xiàng)材料并獲批復(fù)；二是統(tǒng)計(jì)清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預(yù)約認(rèn)購工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案，每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購進(jìn)
度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計(jì)劃
201*年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做**最好銀行”的總目標(biāo)開展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)工作，為此主要抓好以下幾項(xiàng)工作
1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級(jí)監(jiān)管要求。
2、重點(diǎn)做好201*年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)的初評(píng)工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
3、做好1104監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)工作，確保不出差錯(cuò)與遺漏。
（二）做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作
1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對(duì)接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對(duì)各部門提交的制度、辦法、細(xì)則等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。每月召開會(huì)議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。
5、將選擇一個(gè)項(xiàng)目對(duì)全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查。
（三）推進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作
1、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架。
2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略。
3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作
1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)。一是提高對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識(shí)。成立了由**親自任組長(zhǎng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。
2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)規(guī)范管理。及時(shí)對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計(jì)人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范有序。
3加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。
4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)檢查評(píng)價(jià)。組織相關(guān)業(yè)務(wù)
部門專門進(jìn)行對(duì)全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善，并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。
5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報(bào)送管理，強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計(jì)報(bào)表流程管理制度，推動(dòng)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營(yíng)管理和決策中的參考作用。
銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇六
狠抓系統(tǒng)不良?jí)航?確保監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)
——銀行合規(guī)管理部ⅹⅹ年度工作總結(jié)
一年以來，為確保全面完成主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)和合規(guī)、案防管理目標(biāo)任務(wù)，在總行黨委正確領(lǐng)導(dǎo)下，在機(jī)關(guān)部室團(tuán)結(jié)協(xié)作下，我部以系統(tǒng)不良?jí)航禐樽ナ郑婕訌?qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，防范案件風(fēng)險(xiǎn)和增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)，著力提高經(jīng)營(yíng)質(zhì)效，保障了麻城農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)安全穩(wěn)健運(yùn)行，較好地完成了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理目標(biāo)任務(wù)。
一、基本情況
（一）控新情況。ⅹⅹ年末當(dāng)年到期貸款綜合收回率達(dá)到99%，當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到100%；系統(tǒng)不良貸款占比3.57%，比年初下降了2.22百分點(diǎn)。
（二）降舊情況。ⅹⅹ年末清收表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)貸款18539萬元，占計(jì)劃639.28%，清收表外貸款1409萬元，占計(jì)劃100.64%，清收表內(nèi)不良貸款利息2467萬元，占計(jì)劃的171.32%，清收表外不良貸款利息252萬元，占計(jì)劃的140%，全面完成了黃岡下達(dá)的各項(xiàng)工作計(jì)劃。
（三）合規(guī)工作。積極履行部門職責(zé)，年初與各責(zé)任單位、全體員工簽訂合規(guī)管理責(zé)任書共計(jì)567份，全年對(duì)轄內(nèi)40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)的合規(guī)督導(dǎo)員履職檢查160次，做到合規(guī)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)控制全覆蓋。組織開展了以大額炒股為重點(diǎn)的員工不良行為大排查活動(dòng)，對(duì)新排查出的4名有不良行為的員工確定了一對(duì)一幫扶責(zé)任人，開展了“迎農(nóng)商行開業(yè)，爭(zhēng)做合規(guī)員工”學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，收集合理化建議13條，提高了員工的合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造了良好氛圍。
（四）監(jiān)管指標(biāo)。ⅹⅹ年末，資本充足率12.01%；撥備覆蓋率201.97%；帳面不良貸款占比3%。
（五）案防工作。全年積極組織安排落實(shí)各項(xiàng)專項(xiàng)排查活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)ⅹⅹ年度我行全年安全無事故、無經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生的目標(biāo)。
二、主要做法 （一）不良清收。
1、鎖定數(shù)據(jù)促清收。為切實(shí)加強(qiáng)我行不良貸款清收盤活力度，全面提高不良貸款清收進(jìn)度，經(jīng)我部擬稿后報(bào)總行黨委多次討論修改通過，先后出臺(tái)了《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作意見》、《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年風(fēng)險(xiǎn)貸款清收化解實(shí)施方案》、《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年風(fēng)險(xiǎn)貸款清收盤活“百日攻堅(jiān)”活動(dòng)方案》以及《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸系統(tǒng)不良率考核的通知》，通過定指標(biāo)、定任務(wù)、定對(duì)象、定時(shí)間，將表內(nèi)外不良貸款清收任務(wù)層層分解下達(dá)到各支行和不良貸款清收部，并要求各支行（部）組織專班，摸清表內(nèi)外不良貸款清收重點(diǎn)及清收難易程度，鎖定數(shù)據(jù)，制定清收預(yù)案，一戶一策，分類清收。按照預(yù)案訂立的還款時(shí)間，還款金額，分步實(shí)施，按擬采取措施，做到風(fēng)險(xiǎn)貸款清收最大化。對(duì)于短期不能償還的客戶，要做好跟蹤調(diào)查保全工作，落實(shí)還款計(jì)劃，簽訂催收通知書。不良貸款清收部清收人員將預(yù)案、催收信息錄入分賬經(jīng)營(yíng)管理系統(tǒng)。在相關(guān)文件中明確總行班子成員和部室（中心）負(fù)責(zé)人要把清收盤活不良貸款工作擺在更加突出的位置，要帶頭示范，親力親為參與掛點(diǎn)行重點(diǎn)大戶的清收處置工督辦作。
2、強(qiáng)化追責(zé)促清收。總行繼續(xù)對(duì)截至ⅹⅹ年仍未收回員工自借貸款、表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)貸款、當(dāng)年到期未收回貸款、3個(gè)月以上未結(jié)息貸款和超訴訟時(shí)效貸款等“五類”貸款的相關(guān)責(zé)任人及單位進(jìn)行責(zé)任追究，全年累計(jì)追責(zé)150余人次。一是對(duì)原清理的責(zé)任人，對(duì)截止ⅹⅹ年12月31日仍未收回員工自借及擔(dān)保貸款的責(zé)任人實(shí)行下崗清收；對(duì)新進(jìn)入自借貸款到期未償還的責(zé)任人，在季度末給予三個(gè)月的清收寬限期，到下季度末未收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間原單位不再計(jì)發(fā)績(jī)效工資，只發(fā)基本生活費(fèi)；對(duì)已扣發(fā)績(jī)效工資的責(zé)任人，按先收加罰利息、后收正常利息、再收本金的順序扣收貸款本息；對(duì)已退休的員工責(zé)任人實(shí)行扣收企業(yè)年金償還貸款本息，不足部分由清收部門加大力度清收。二是對(duì)表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)貸款責(zé)任余額在100萬元以上的65名責(zé)任人實(shí)行在崗清收3個(gè)月處理，在崗期間計(jì)發(fā)的績(jī)效工資扣收50%，由財(cái)務(wù)部門按人建立臺(tái)賬專戶儲(chǔ)存，并按季度進(jìn)行動(dòng)態(tài)排名追責(zé)管理。三是對(duì)當(dāng)年到期責(zé)任貸款收回率低于99%且當(dāng)年到期貸款未收回額在20（含）萬元以上的26名相關(guān)責(zé)任人給予三個(gè)月的清收寬限期，對(duì)下季度末余額仍在20（含）萬元以上的責(zé)任人從次月起計(jì)發(fā)的績(jī)效工資扣收50%，由財(cái)務(wù)部門按人建立臺(tái)賬專戶儲(chǔ)存。按季實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，在下一季度當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)99%的，所扣發(fā)的績(jī)效工資全額返還。四是對(duì)歷年發(fā)放的3個(gè)月（含）以上未結(jié)息貸款，對(duì)季度末排名前20位且三個(gè)月未結(jié)息貸款占比低于全市平均水平的相關(guān)責(zé)任人按每筆罰款30元。五是對(duì)表內(nèi)貸款超時(shí)效“零容忍”，對(duì)表內(nèi)貸款喪失訴訟時(shí)效貸款未及時(shí)采取保全措施，貸款保全率未達(dá)到100%的貸款責(zé)任人及管戶責(zé)任人每戶各扣款500元，并按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究。
3、加大督辦促清收。根據(jù)總行黨委要求我部依據(jù)《關(guān)于對(duì)員工自借等“五類”貸款相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的通報(bào)》（麻農(nóng)商銀發(fā)〔ⅹⅹ〕8號(hào)文件）精神，對(duì)表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)貸款及當(dāng)年到期未收回貸款中涉及到的150余人相關(guān)責(zé)任人以郵政快遞方式郵寄責(zé)任追究文件進(jìn)行督促清收。并由分管領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)審計(jì)稽核部、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部對(duì)部分責(zé)任人進(jìn)行重點(diǎn)逐一約見談話督促清收。4、依法起訴促清收。對(duì)違規(guī)發(fā)放或債權(quán)有糾紛風(fēng)險(xiǎn)貸款啟動(dòng)依法清收方案并移交司法部門進(jìn)行清收。對(duì)貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息借款人，對(duì)故意賴債的“釘子戶”、重點(diǎn)戶，保持高壓清收態(tài)勢(shì)，通過法院進(jìn)行依法起訴清收。ⅹⅹ年，法律部對(duì)貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息的借款人累計(jì)起訴65筆涉及貸款金額810.40萬元，全年通過起訴依法累計(jì)收回貸款38筆，金額351萬元。
5、創(chuàng)新機(jī)制促清收。ⅹⅹ年以來行黨委班子多次專題研究不良貸款清收盤活工作，將清收盤活與深耕“四區(qū)”相結(jié)合進(jìn)行部署落實(shí)，并加大了激勵(lì)措施。一是對(duì)表內(nèi)不良貸款清收設(shè)立六項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。①季度獎(jiǎng)：對(duì)每季全面完成季度保證計(jì)劃的支行（部）給予5000元獎(jiǎng)勵(lì)，全面完成爭(zhēng)取計(jì)劃的支行（部）再獎(jiǎng)勵(lì)6000元；②半年獎(jiǎng)：對(duì)半年全面完成全年保證計(jì)劃70%的支行（部）給予1萬元獎(jiǎng)勵(lì)；③全年獎(jiǎng)：對(duì)年末全面完成保證計(jì)劃的支行（部）給予2萬元獎(jiǎng)勵(lì)，全面完成爭(zhēng)取計(jì)劃的支行（部）給予3萬元的獎(jiǎng)勵(lì)。④清收能手獎(jiǎng)：對(duì)年終清收表外貸款在全市前3名的清收人員每人給予5000元的獎(jiǎng)勵(lì)；⑤超計(jì)劃獎(jiǎng)：對(duì)收回貸款本金超保證計(jì)劃的給予超出部分5%的獎(jiǎng)勵(lì)，超爭(zhēng)取計(jì)劃的給予超出部分10%的獎(jiǎng)勵(lì)。⑥在年計(jì)劃考核不變的情況下，在“百日攻堅(jiān)”活動(dòng)期間提高賬面反映表內(nèi)不良貸款本金計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn)，由原來的3%提高2個(gè)百分點(diǎn)，計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn)為5%；增加表內(nèi)不良貸款應(yīng)收未收利息清收獎(jiǎng)，按到帳利息10%計(jì)獎(jiǎng)；加大對(duì)三個(gè)月未結(jié)息貸款的清收考核力度。二是對(duì)表外不良貸款清收設(shè)立四項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)。①各支行（部）要加強(qiáng)對(duì)駐點(diǎn)清收人員的表外不良貸款清收計(jì)劃進(jìn)行幫助清收，對(duì)駐點(diǎn)清收人員完成半年清收爭(zhēng)取計(jì)劃的所在支行給予1萬元獎(jiǎng)勵(lì)；②對(duì)駐點(diǎn)清收人員完成全年清收爭(zhēng)取計(jì)劃的所在支行給予2萬元獎(jiǎng)勵(lì)。③在“百日攻堅(jiān)”活動(dòng)期間，增設(shè)對(duì)駐點(diǎn)專業(yè)清收人員清收表外不良貸款本金20萬元、利息2萬元的給予0.5萬元獎(jiǎng)勵(lì)；④對(duì)完成“百日攻堅(jiān)”表外清收計(jì)劃的支行行長(zhǎng)獎(jiǎng)勵(lì)0.5萬元。三是四季度對(duì)系統(tǒng)不良?jí)航翟O(shè)立獎(jiǎng)勵(lì)，①對(duì)年末完成系統(tǒng)不良?jí)航等蝿?wù)的80%以上支行，按壓降凈額的1%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)超額完成壓降凈額的支行超出部分按1.5%進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)年末全面完成系統(tǒng)不良?jí)航等蝿?wù)，達(dá)到不良率及系統(tǒng)不良貸款余額雙控制目標(biāo)的支行獎(jiǎng)勵(lì)行長(zhǎng)1萬元，包片領(lǐng)導(dǎo)、掛點(diǎn)部室與掛點(diǎn)支行實(shí)行同步獎(jiǎng)勵(lì)。
（二）風(fēng)險(xiǎn)管理。
為充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理職能，完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能，提高風(fēng)險(xiǎn)防范和化解能力，我們著重從四個(gè)方面強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理工作。一是做好風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理和監(jiān)測(cè)工作，健全管理機(jī)制，充分利用信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的信息資源優(yōu)勢(shì)，真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)反映不良資產(chǎn)變化情況，提供風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息；二是及時(shí)上報(bào)不良貸款清收變化日?qǐng)?bào)、旬報(bào)、不良資產(chǎn)月度監(jiān)測(cè)分析及其他各種監(jiān)測(cè)報(bào)表，為全市風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和清收盤活提供指導(dǎo)性意見和數(shù)據(jù)信息，為農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)行提供決策依據(jù)；三是做好風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)分析工作，及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行預(yù)警提示，督辦到期貸款清收，堅(jiān)持適時(shí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)控不良貸款和非信貸資產(chǎn)變化，并進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，定時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)反饋整改情況。四是及時(shí)通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)變化情況。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的的支行（部）進(jìn)行通報(bào)，下達(dá)整改通知書，督促改進(jìn)。全年累計(jì)下達(dá)當(dāng)年到期貸款風(fēng)險(xiǎn)提示書116份，金額247265萬元，當(dāng)年到期貸款督辦通知書214份，金額17044萬元，通過風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示督辦清收到期貸款8497筆，金額244789萬元。為加快不良貸款清收進(jìn)度，最大限度地?fù)尵炔涣假Y產(chǎn)，對(duì)部分不良貸款緩收利息行為嚴(yán)格有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行，確保真實(shí)、合規(guī)、操作有序，ⅹⅹ年累計(jì)報(bào)批339份，收回金額1096萬元；報(bào)備522 份，收回金額605萬元。（三）合規(guī)管理。
合規(guī)檢查人員全年對(duì)轄內(nèi)40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)的合規(guī)督導(dǎo)員履職情況累計(jì)檢查160次，在不同的時(shí)間對(duì)各單位的各項(xiàng)帳款、帳實(shí)、帳表、帳簿、帳帳相符情況進(jìn)行了核對(duì)，經(jīng)核對(duì)無誤； 抽查了227位柜員的業(yè)務(wù)操作，檢查其當(dāng)天所有業(yè)務(wù)發(fā)生的真實(shí)性和合規(guī)性，無違規(guī)違紀(jì)操作情況，全部現(xiàn)金重證印章核對(duì)相符，操作代碼和核算碼全部使用正確；檢查人員調(diào)閱了轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄像資料，檢查柜員的授權(quán)復(fù)核情況，在授權(quán)時(shí)均先審核后授權(quán)，保證了授權(quán)的合規(guī)，沒有留尾箱、全部交由押運(yùn)公司保管；檢查了490多筆貸款業(yè)務(wù)，均是由貸款本人持有效身份證件前來辦理，一切手續(xù)程序都是合規(guī)操作，不存在違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。
（四）案防工作。
1、落實(shí)案防責(zé)任，健全防控體系，使案防工作“制度化”。一是落實(shí)三個(gè)第一責(zé)任人，組織與總行簽訂《案防工作責(zé)任狀》40份。二是落實(shí)業(yè)務(wù)條線案防責(zé)任制明確業(yè)務(wù)管理部門對(duì)案防工作負(fù)直接管理責(zé)任，組織行各職能部門簽訂《條線管控責(zé)任書》7份，并把管控落實(shí)情況作為年終履職考核的重要依據(jù)，充分調(diào)動(dòng)各部門主動(dòng)排查案件隱患、堵塞管理漏洞的積極性。三是落實(shí)崗位互控責(zé)任制，組織全體員工簽訂《員工自控互控聯(lián)保責(zé)任書》和《員工崗位案防承諾書》560份。
2、落實(shí)案防措施，加強(qiáng)員工行為管理、條線排查“規(guī)范化。一是加強(qiáng)對(duì)員工不良行為的排查，及時(shí)消除案件隱范。ⅹⅹ年度我行共排查有不良行為人員18人，對(duì)排查出的“重點(diǎn)人 ”1人實(shí)行停職收貸、17人實(shí)行崗位變更、調(diào)離原崗位等處理措施。二是落實(shí)干部交流、重要崗位員工輪換制度。ⅹⅹ年度，我行應(yīng)輪已輪崗柜員141人、會(huì)計(jì)主管16人、基層負(fù)責(zé)人5人、實(shí)行強(qiáng)制休假256人次。對(duì)輪崗和強(qiáng)制休假人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行了離崗審計(jì)，并辦好交接手續(xù)，對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)落實(shí)整改，情節(jié)嚴(yán)重的予以紀(jì)律處分。三是深化條線排查，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。ⅹⅹ年度會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)中心累計(jì)發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題61項(xiàng)次，已完成整改61項(xiàng)次。
3、堅(jiān)持案防量化考核檢查“常態(tài)化”。 ⅹⅹ年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部進(jìn)一步強(qiáng)化案防工作各項(xiàng)制度的落實(shí)，每月對(duì)轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行案防量化考核考評(píng)打分，按月檢查、按季匯總。春天行動(dòng)期間，總行要求各科室掛點(diǎn)人員在督促各項(xiàng)任務(wù)的同時(shí)，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)員工不良行為進(jìn)行了一次深刻的排查，此次排查共排查出有不良行為人員4名，通過排查了解職工的心聲、及時(shí)反饋基層信息，為總行解決職工工作、生活的實(shí)際困難提供決策依據(jù)。一季度，按銀監(jiān)統(tǒng)一部署，下發(fā)《開展非法集資專項(xiàng)排查、以及儲(chǔ)戶存款被非法轉(zhuǎn)走案件專項(xiàng)排查》麻信聯(lián)發(fā)[ⅹⅹ]20號(hào)文件，通過排查進(jìn)一步加強(qiáng)了員工的案防合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)了對(duì)業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)。二季度，總行組織開展“迎農(nóng)商行開業(yè) 爭(zhēng)做合規(guī)員工”學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，收集合理化建議13條，提高了員工的合規(guī)意識(shí)，營(yíng)造了良好氛圍。三季度，總行下發(fā)了《關(guān)于開展案件專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知》麻農(nóng)商銀辦發(fā)〔ⅹⅹ〕50號(hào)文件，通過排查和學(xué)習(xí)，讓員工充分認(rèn)識(shí)到當(dāng)前的金融形勢(shì)和各種違規(guī)行為的危害性，并要求員工寫出承諾書，保證不參與違規(guī)違法行為，做到以查促教、警鐘長(zhǎng)鳴。四季度按省聯(lián)社統(tǒng)一要求和部署，我行開展了ⅹⅹ年度案防工作的自我評(píng)估，通過評(píng)估活動(dòng)，對(duì)照省聯(lián)社的各項(xiàng)要求找差距，查缺補(bǔ)漏。ⅹⅹ年底，我行案防量化考核綜合得分在97.5分，全年案防檢查共發(fā)出整改通知并收回整改回執(zhí)40份，發(fā)現(xiàn)問題46個(gè)，落實(shí)整改46個(gè)。
三、工作中的不足
（一）風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理有待提高。部分支行對(duì)合規(guī)管理的重要性認(rèn)識(shí)不足，不重視，導(dǎo)致合規(guī)管理流于形式。總行各條線合規(guī)協(xié)作管理機(jī)制需進(jìn)一步完善，形成合力抓合規(guī)管理。
（二）表外不良貸款清收進(jìn)度緩慢。今年以來我行表外不良貸款中央行票據(jù)置換貸款和政府土地置換貸款清收進(jìn)度非常緩慢，從清收進(jìn)度可以分析到這部分資產(chǎn)質(zhì)量很差，而且風(fēng)險(xiǎn)程度仍逐年加重，清收盤活工作處于最艱難的階段。
（三）系統(tǒng)不良貸款及三個(gè)月未結(jié)息貸款居高不下。截止ⅹⅹ年末，通過信貸管理系統(tǒng)監(jiān)測(cè)我行系統(tǒng)不良貸款1759筆金額17263萬元，不良貸款占比為3.57%。存量貸款總額為16746筆金額483757萬元，其中三個(gè)月未結(jié)息貸款有2424筆金額30101萬元，占比為6.22%。其主要原因一是國家整體經(jīng)濟(jì)下行的影響導(dǎo)致部分貸戶因經(jīng)營(yíng)不善導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難，無力償還貸款本息。二是多次轉(zhuǎn)據(jù)貸款導(dǎo)致本息收回困難，由于歷史原因部分員工對(duì)到期貸款暫時(shí)不能償還的貸款辦理還舊借新后，未能及時(shí)履責(zé)，措施不力，致使收清收難度大，有些畏難而退，寧肯遭受暫時(shí)的經(jīng)濟(jì)損失，也不愿意堅(jiān)持原則去啃硬骨頭、打硬仗。
四、2023年度工作打算
（一）繼續(xù)做好表內(nèi)外不良貸款清收工作。強(qiáng)化清收力度，明確目標(biāo)，細(xì)化獎(jiǎng)懲，激發(fā)活力，做到“預(yù)警、月抓、日督、追償”。保證表內(nèi)外不良貸款清收既定目標(biāo)如期實(shí)現(xiàn)。當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到99%以上，嚴(yán)控新增不良。爭(zhēng)取2023年末不良貸款率控制在2.5%以內(nèi)。
（二）繼續(xù)做好到期貸款監(jiān)測(cè)工作。依據(jù)省聯(lián)社及黃岡農(nóng)商行文件精神，加強(qiáng)轄內(nèi)基層網(wǎng)點(diǎn)的貸款到期回收率的監(jiān)測(cè)和管理。一是加強(qiáng)到期貸款監(jiān)測(cè)及風(fēng)險(xiǎn)提示。二是堅(jiān)持對(duì)收回率未達(dá)標(biāo)的單位進(jìn)行預(yù)警。三是堅(jiān)持對(duì)大戶進(jìn)行重點(diǎn)督辦。對(duì)當(dāng)年新增到期未收回貸款要進(jìn)行重點(diǎn)督辦、追責(zé)清收，并適時(shí)啟動(dòng)團(tuán)隊(duì)化險(xiǎn)機(jī)制。
（三）繼續(xù)做好合規(guī)和案防檢查。加大合規(guī)檢查及案防檢查力度，通過檢查督促各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、各條線管理人員要切實(shí)履責(zé)，定期對(duì)臨柜操作人員操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題要及時(shí)處理，糾正習(xí)慣性違規(guī)操作行為，堅(jiān)決遏制操作風(fēng)險(xiǎn)。使各崗位人員要充分認(rèn)識(shí)到防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)是農(nóng)商行穩(wěn)健發(fā)展的重要保證，有效地提升合規(guī)管理功能。
（四）繼續(xù)落實(shí)和做好案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作。案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作是我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，是銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展的堅(jiān)實(shí)保障，2023年度我們將根據(jù)上級(jí)要求擬定本行社案防管理政策、制度和流程；收集匯總案防工作情況，定期分析本行社案防形勢(shì)，確定案防工作重點(diǎn)；督促各部門及分支機(jī)構(gòu)切實(shí)履行案防職責(zé)，確保案防管理體系正常運(yùn)行；牽頭組織業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險(xiǎn)檢查，負(fù)責(zé)督辦有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的化解和處置；跟蹤落實(shí)監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求；定期組織案防工作培訓(xùn)。
銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理年終工作總結(jié)篇七
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作總結(jié)
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部按照打造標(biāo)桿銀行和流程銀行的總體目標(biāo)，大力營(yíng)造“安全就是效益、違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。現(xiàn)就風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部今年來的工作匯報(bào)如下：
一、抓好合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)，提高履職水平
為加強(qiáng)我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)，建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風(fēng)險(xiǎn)管理全面性原則，實(shí)行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗位設(shè)置機(jī)構(gòu)全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點(diǎn)已推薦**名兼職風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領(lǐng)導(dǎo)審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理例會(huì)，并組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)。
二、加強(qiáng)合規(guī)管理工作
1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會(huì)議和內(nèi)網(wǎng)傳達(dá)，學(xué)習(xí)合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對(duì)各部門草擬的多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了合規(guī)審查，合計(jì)**份，對(duì)其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時(shí)下發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。為有效規(guī)范業(yè)務(wù)操作，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)出了《關(guān)于及時(shí)調(diào)整相關(guān)機(jī)構(gòu)組成人員的風(fēng)險(xiǎn)提示》、《關(guān)于農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法正式實(shí)施的提示》、《關(guān)于加強(qiáng)存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關(guān)于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)內(nèi)部控制的合規(guī)提示》、《關(guān)于加強(qiáng)合規(guī)審查的提示》共**期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)提示和轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部**期風(fēng)險(xiǎn)提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對(duì)各部門、各支行提出的有關(guān)法律方面的問題咨詢，我部及時(shí)與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復(fù)函**份，對(duì)各部門草擬的**多個(gè)管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進(jìn)行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責(zé)任狀》。為增強(qiáng)我行員工合規(guī)意識(shí)，落實(shí)合規(guī)職責(zé)，杜絕違規(guī)行為，使各項(xiàng)行業(yè)法規(guī)及內(nèi)部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實(shí)，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責(zé)任狀》。
5、開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動(dòng)，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動(dòng)播放相關(guān)宣傳。在強(qiáng)化員工禁止參與非法集資警示教育的同時(shí)，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報(bào)情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機(jī)構(gòu)名義或員工身份私自代客理財(cái)、員工出借個(gè)人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔(dān)保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營(yíng)擔(dān)保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動(dòng)。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關(guān)文件精神，在 “員工行為整治年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動(dòng)。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴(yán)格開展重點(diǎn)崗位、要害部門員工和重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查；加強(qiáng)教育培訓(xùn)；組織考試；通過征文活動(dòng)評(píng)選合規(guī)先進(jìn)典型。活動(dòng)中要求采取全行各級(jí)機(jī)構(gòu)全面排查、上級(jí)單位對(duì)下級(jí)單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于建立健全“雙線”風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任制的要求，切實(shí)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任，從上往下層層建立責(zé)任制。
7、積極開展和參加風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對(duì)微貸事業(yè)部***以下的貸款進(jìn)行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項(xiàng)檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務(wù)排查工作、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和201**年度委派會(huì)計(jì)履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會(huì)計(jì)履職檢查；積極參加基建項(xiàng)目完工驗(yàn)收等各項(xiàng)工作。
三、認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作 1、及時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認(rèn)真填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管月報(bào)、季報(bào)和年報(bào)表，并及時(shí)向銀監(jiān)部門上報(bào)數(shù)據(jù)，確保了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性。
2、提供風(fēng)險(xiǎn)管理分析報(bào)告。我部利用非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)，按季對(duì)資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等方面的監(jiān)管指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，形成風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。對(duì)指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求或變化較大的及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，為領(lǐng)導(dǎo)提供了決策依據(jù)。
3、做好流動(dòng)性壓力測(cè)試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動(dòng)性壓力測(cè)試方案，由我部牽頭，與財(cái)務(wù)部、授信評(píng)審部、計(jì)劃信貸部、資金營(yíng)運(yùn)部等相關(guān)部門協(xié)作，按季度進(jìn)行了流動(dòng)性壓力測(cè)試，并形成流動(dòng)性壓力測(cè)試報(bào)告呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和報(bào)送上級(jí)主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測(cè)試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測(cè)試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測(cè)試工作，并形成測(cè)試報(bào)告，配合省聯(lián)社完善測(cè)試方案。
5、做好重要指標(biāo)測(cè)算工作。按照監(jiān)管二級(jí)的定量指標(biāo)要求，按季度對(duì)我行重要指標(biāo)進(jìn)行測(cè)算，將測(cè)算結(jié)果呈報(bào)領(lǐng)導(dǎo)并反饋到各個(gè)相關(guān)業(yè)務(wù)部門，以此為據(jù)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保各項(xiàng)指標(biāo)達(dá)到監(jiān)管二級(jí)要求。不定期對(duì)特定情形進(jìn)行重要指標(biāo)測(cè)算，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)部門提供的數(shù)據(jù)，對(duì)富余資金運(yùn)用時(shí)重要監(jiān)管指標(biāo)變化進(jìn)行測(cè)算，201*年已出具**份《富余資金運(yùn)用時(shí)監(jiān)管指標(biāo)影響審查表》，為資金營(yíng)運(yùn)部的資金運(yùn)用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評(píng)級(jí)工作。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于做好農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)有關(guān)要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引（試行）》等，組織人員對(duì)照評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照銀監(jiān)要求，對(duì)本行201*年度監(jiān)管評(píng)級(jí)進(jìn)行了自評(píng)，評(píng)級(jí)結(jié)果為二級(jí)。
7、開展資本管理辦法實(shí)施情況調(diào)查評(píng)估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對(duì)201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實(shí)施情況進(jìn)行了自查，并形成自查報(bào)告。我部多次組織相關(guān)人員進(jìn)行資本管理辦法的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，能夠認(rèn)真填報(bào)新資本充足率報(bào)表，并制定資本充足率、流動(dòng)性比例等測(cè)試表，監(jiān)測(cè)每月重點(diǎn)監(jiān)管指標(biāo)，并為資金運(yùn)用提供咨詢意見。
8、做好標(biāo)桿銀行合規(guī)培訓(xùn)工作。我行作為標(biāo)桿銀行，積極開展相關(guān)培訓(xùn)工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領(lǐng)導(dǎo)及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標(biāo)桿銀行系統(tǒng)培訓(xùn)內(nèi)控篇—全面提高商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控執(zhí)行力”的培訓(xùn)，進(jìn)一步提高我行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控能力。
四、做好增資擴(kuò)股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項(xiàng)工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報(bào)送增資擴(kuò)股請(qǐng)示等各項(xiàng)材料并獲批復(fù)；二是統(tǒng)計(jì)清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預(yù)約認(rèn)購工作，制定了新股預(yù)約認(rèn)購方案，每日統(tǒng)計(jì)股金認(rèn)購進(jìn)度、資金到賬情況，及時(shí)給領(lǐng)導(dǎo)提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計(jì)劃
201*年風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部將在行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“做**最好銀行”的總目標(biāo)開展工作，根據(jù)部門工作職責(zé)，緊緊抓住防范風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)工作，為此主要抓好以下幾項(xiàng)工作
1、配合相關(guān)部門做好一季度的增資擴(kuò)股工作，使資本充足率符合二級(jí)監(jiān)管要求。
2、重點(diǎn)做好201*年度的監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)標(biāo)的初評(píng)工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評(píng)級(jí)在二級(jí)以上。確保取得開辦一些新業(yè)務(wù)的資質(zhì)。
3、做好1104監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)工作，確保不出差錯(cuò)與遺漏。（二）做好合規(guī)審查和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作
1、做好發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、提示風(fēng)險(xiǎn)的工作，加強(qiáng)與相關(guān)部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后及時(shí)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對(duì)接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務(wù)，審查相關(guān)合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對(duì)各部門提交的制度、辦法、細(xì)則等進(jìn)行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴(yán)格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。每月召開會(huì)議，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。
5、將選擇一個(gè)項(xiàng)目對(duì)全行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次合規(guī)檢查。（三）推進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工作
1、加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步構(gòu)建有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理框架。
2、建立起健全的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理治理結(jié)構(gòu)，制定相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和策略。
3、完善風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，提升流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法和技術(shù)，提高全行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的精細(xì)化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作
1、完善組織架構(gòu)體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)。一是提高對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重要性的認(rèn)識(shí)。成立了由**親自任組長(zhǎng)的監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理良好標(biāo)準(zhǔn)領(lǐng)導(dǎo)小組，二是強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送和管理職責(zé)。三是加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)培訓(xùn)。
2、健全各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)規(guī)范管理。及時(shí)對(duì)現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計(jì)管理的制度、辦法和流程進(jìn)行梳理，使統(tǒng)計(jì)人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計(jì)工作規(guī)范有序。
3加強(qiáng)系統(tǒng)保障建設(shè)，推進(jìn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化。積極向省聯(lián)社相關(guān)部門提出合理化建議，推進(jìn)我行信息標(biāo)準(zhǔn)化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計(jì)對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的要求。4、完善質(zhì)量監(jiān)控體系，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)檢查評(píng)價(jià)。組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門專門進(jìn)行對(duì)全流程數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控進(jìn)行完善，并建立起監(jiān)督控制機(jī)制。
5、加強(qiáng)數(shù)據(jù)報(bào)送管理，強(qiáng)化信息分析運(yùn)用。建立起全面嚴(yán)密的統(tǒng)計(jì)報(bào)表流程管理制度，推動(dòng)全行監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的運(yùn)用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營(yíng)管理和決策中的參考作用。
