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金融市場學第六版篇一

2.金融資產：指一切代表未來收益或資產合法要求權的憑證，亦稱金融工具或證券。

3.金融市場的功能：a：聚斂功能：金融市場具有聚集眾多分散的小額資金成為可以投入社會再生產的資金的能力。b:配置功能：資源配置，財富再分配，風險的再分配。c：調節功能：金融市場對宏觀經濟的調節作用。金融市場具有直接調節的作用；金融市場的存在及發展，為政府對宏觀經濟活動的間接調控創造了條件；d:反映功能：歷來被稱為國民經濟的“晴雨表”或“氣象臺”。

4.資產證券化的原因：金融管制的放松和金融創新的發展；國際債務危機的出現；現代電信及自動化技術的發展為資產

證券化創造了良好的條件。

5.金融全球化的原因：金融管制放松所帶來的影響；現代電子通信技術的快速發展，為金融的全球化創造了便利的條件；

金融創新的影響；國際金融市場上投資主體的變化推動了其進一步的全球化。

6.金融全球化的影響：a.促進了國際資本的流動，有利于稀缺資源在國際范圍內的配置，促進世界的共同發展。也為投

資者在國際金融市場上尋找投資機會、合理配置資源持有結構、利用套期保值技術分散風險創造了條件。一個金融工具豐富的市場也為籌資者提供更多的選擇機會，有利于其獲得低成本的資金。b.首先是國際金融風險的防范上，其次，增加政府在執行貨幣政策與金融監管方面的難度，此外，涉及國際性的金融機構及國際資本的流動問題，往往不是一國政府所能左右，也給政府金融監管部門在金融監管及維護金融穩定上造成了一定的困難。

7.同業拆借市場已成為金融機構特別是商業銀行進行資產負債管理的重要工具，也成為中央銀行檢測銀根狀況、進行金

融調控的重要窗口。

8.公司制證券交易所。是由銀行、證券公司、投資信托機構及各類公營、民營公司等共同投資入股建立起來的公司法人。

會員制證券交易所。是以會員協會的形式成立的不以營利為目的的組織，主要由證券商組成。只有會員及享有特許權的經紀人才有資格在交易所中進行證券交易。會員對證券交易所的責任僅以其繳納的會費為限。通常也都是法人，屬于法人團體。

9.交易制度：流動性，指以合理的價格迅速交易的能力，好壞由三個指標衡量：市場深度，市場廣度，彈性。

透明度，證券交易信息的透明，包括交易前信息透明，交易后信息透明和參與交易各方的身份確認。其核

心要求是信息在時空分布上的無偏性。

穩定性，證券價格的短期波動程度。信息效應和交易制度效應成本，直接成本，間接成本

效率，信息效率、價格決定效率、交易系統效率安全性，交易技術系統的安全

10.交易制度的類型：做市商交易制度（報價驅動制度）和競價交易制度（委托驅動制度）。

11.證券交易委托的種類：市價委托、限價委托、停止損失委托、停止損失限價委托

12.投資基金的種類：組織形式：公司型基金（開放性和封閉性）、契約型基金。我國目前為契約

投資目標：收入型、成長型、平衡型地域：國內、國家、區域、國際

投資對象：股票、債券、貨幣市場、專門、衍生和杠桿、對沖和套利、雨傘、基金中的基金

13.外匯特點：外幣性、可償性、可兌換性

14.資產證券化：核心：可預見現金流

15.技術條件：資產重組技術、風險隔離技術、信用增級技術、信用評級技術

16.資產證券化的參與者：原始債務人、原始債權人、特別目的機構、投資者、專門服務人、信托機構、擔保機構、信用評級機構、證券承銷商

17.到期收益率：來自于某種金融工具的現金流的現值總和與其今天的價值相等時的利率水平

18.利率期限結構：是資產定價、金融產品設計、套利保值和風險管理、套利以及投機等的基準

19.效率市場假說：a：投資者是理性的，因而可以理性的評估證券的價值

b：雖然部分投資者是理性的，但他們的交易是隨機的，這些交易會相互抵消，因此不會影響價格c：雖然非理性投資者的交易行為具有相關性，但理性套利者的套利行為可以消除這些非理性投資和對價格的影響

20.效率市場特征：能快速、準確地對新信息作出反應；證券價格的任何系統性范式只能與隨時間改變的利率和風險溢價

有關；任何交易（投資）策略都無法取得超額利潤；專業投資者的投資業績與個人投資者應該是無差異的21.預期假說基本命題：長期利率相當于在該期限內人們預期的所有短期利率的平均數

22.市場分割假說命題：期限不同的債券市場是完全分離的或獨立的，每一種債券的利率水平在各自的市場上，由對該債

券的供給和需求決定，不受其他不同期限債券預期收益變動的影響

23.流動性偏好假說：長期債權的利率水平等于在整個期限內預計出現的所有短期利率的平均數，再加上由債券供給與需

求決定的期限溢價

金融市場學第六版篇二

題目 關于我國金融市場發展現狀的調查報告

學院名稱

金融學院

專業班級

學生姓名

2023年 10月

金融學12-1

劉長奎

關于我國金融市場發展現狀的調查報告

——2023 年中國金融市場運行情況

前言

2023年，金融市場各項改革和發展政策措施穩步推進，產品創新不斷深化，規范管理進一步加強，金融市場對促進經濟結構調整和轉型升級的基礎性作用進一步發揮。2023年，債券發行規模同比增加，公司信用類債券增速有所放緩；銀行間市場成交量同比減少，銀行間市場債券指數下降；貨幣市場利率中樞上移明顯，國債收益率曲線整體平坦化上移；機構投資者類型更加多元化；商業銀行柜臺交易量和開戶量有所增加；利率衍生產品交易活躍度有所下降；股票市場指數總體下行，市場交易量有所增加。

一、債券發行規模同比增加

2023年，債券市場共發行人民幣債券9.0萬億元，同比增加12.5%。其中銀行間債券市場累計發行人民幣債券8.2萬億元，同比增加9.9%。截至2023年末，債券市場債券托管總額打29.6萬億元，同比增加13.0%.其中，銀行間市場債券托管余額為27.7萬億元，同比增加10.7%。2023年，財政部通過銀行間債券市場發行債券1.3萬億元，代發地方政府債券2848億元，地方政府自行發債652億元；央行票據發行5362億元；國家開發銀行和中國進出口銀行、中國農業發展銀行在銀行間債券市場發行債券2.1萬億元；政府支持機構債券1900億元；商業銀行等金融機構發行金融債券1321億元；證券公司短期融資券發行2996億元；信貸資產支持證券發行158億元。公司信用類債券發行3.7萬億元，同比增加4.0%。其中，超短期融資券7535.0億元，短期融資券8324.4億元，中期票據6716.0億元，中小企業集合票據5.2億元，中小企業集合票據（含中小企業區域集優票據61億元）66.1億元，非公開定向債務融資工具5668.1億元，企業債券4752.3億元，非金融企業資產支持票據48.0億元，公司債券4081.4億元。

圖 1：近年來銀行間債券市場主要債券品種發行量變化情況

二、銀行間市場成交量同比減少，銀行間市場債券指數下降

2023年，銀行間市場拆借、現券和債券回購累計成交235.3萬億元，同比減少10.7%。其中，銀行間市場同業拆借成交35.5萬億元，同比減少24.0%；債券回購成交158.2萬億元，同比增加11.6%；現券成交41.6萬億元，同比減少44.7%。

圖 2：近年來銀行間市場成交量變化情況

資料來源：全國銀行間同業拆借中心

2023年，銀行間市場債券指數有所下降，交易所市場指數上升。銀行

間債券總指數由年初的144.65點下降至年末的143.93點，下降0.72點，降幅0.49%；交易所市場國債指數由年初的135.84點升至年末的139.52 點，上升3.68點，升幅2.71%。

三、貨幣市場利率中樞上移明顯，國債收益率曲線平坦化上移

2023年，貨幣市場利率波動幅度加大，利率中樞上移明顯。2023年12月，質押式回購加權平均利率為4.28%，較去年同期上升166個基點；同業拆借

加權平均利率為4.16%，較去年同期上升155個基點。年內貨幣市場利率共

發生兩次較大波動：6月20日，7天質押式回購加權平均利率上升至11.62%，達到歷史最高點；12月23日，7天質押式回購加權平均利率上升至8.94%，創下半年利率新高。2023年銀行間市場國債收益率曲線整體平坦化大幅上

移。12月末，國債收益率曲線1年、3年、5年、7年、10年的收益率平均比

去年年底高131、132、124、112、98個基點。全年大致分為兩個階段：

第一階段為年初至5月份，國債收益率緩慢下降，收益率曲線整體震蕩下行；

第二階段為2023年6月份至12月份，國債收益率持續攀升，收益率曲線平坦化

特征明顯。

圖 3：2023 年銀行間市場國債收益率曲線變化情況

資料來源：中央國債登記結算有限責任公司

四、境外投資者類型多元化

隨著銀行間市場創新產品的推出和基礎設施的完善，市場層次更加豐富，運行效率進一步提高，銀行間市場的影響日益擴大，正在吸引越來越多

境內外機構積極參與市場活動。截至2023年底，已有138家包括境外央行、國際金融機構、主權財富基金、港澳清算行、境外參加行、境外保險機構、rqfii和qfii等境外機構獲準進入銀行間債券市場，銀行間市場投資者類

型進一步豐富。

五、商業銀行柜臺交易量和開戶數量有所增加

2023年，商業銀行柜臺業務運行平穩。2023年商業銀行柜臺新增記賬式國

債16只，包括1年期4只，3年期2只，5年期3只，7年期4只，10年期3只。截

至2023年末，柜臺交易的國債券種包含 1 年、3 年、5 年、7 年、10 年和 15年期六個品種，柜臺交易的國債數量達到 102 只。2023 年商業銀行柜臺

記賬式國累計成交 18.7 億元，同比增加 24.7%。截至 2023 年 12 月底，商業銀行柜臺開戶數量達到 1357 萬戶，較上年增加 197 萬戶, 增長 17.0%。

六、利率衍生品交易活躍度有所下降

2023 年，人民幣利率互換交易共發生 2.4 萬筆，名義本金總額 2.7 萬億元，同比減少 6.0%。從期限結構來看，1 年及 1 年期以下交易最為活躍，其名義本金總額 2.1 萬億元，占總量的75.6%。從參考利率來看，2023 年人民幣利率互換交易的浮動端參考利率包括 7 天回購定盤利率、shibor 以及人民銀行公布的基準利率，與之掛鉤的利率互換交易名義本金占比分別為 65.3%，33.3%，1.4%。債券遠期和遠期利率協議交易較為清淡，全年各發生 1 筆交易。

七、股票指數總體下行，成交量有所增加

2023年，股票指數總體下行，成交量有所增加。年終，上證綜指收于2115.98點，較去年末下降153.15點，跌幅6.75%。上證綜指最高為2434.48點，最低為1950.01點，波幅為484.5點。市場全年累計成交金額22.9萬億元，日均成交金額960.92億元，同比增加41.9%。

金融市場學第六版篇三

萬象運營總監策劃書

專業班級12級金融七班

姓名劉運廣

學號1201010729

運營總監（coo）管理功能。其管理范圍包括員工的管理、業務的管理、經

營管理、風險的控制。

2、銜接功能。服務部作為營業部的部門之一，服務部經理崗起著承上啟下的作用，全面負責服務部的日常經營管理，貫徹實施公司經紀業務發展計劃，保證服務部經營及管理目標的實現；組織部門完成營業部下達的業務、風險控制指標；根據營業部下達的目標制定并實施服務部經營發展規劃和經營管理目標；貫徹、落實經紀業務總部及營業部各項規章制度；在總部及營業部授權范圍內，管理、協調營運團隊和市場營銷部的各項工作，確保經營管理高效；負責對服務的各項工作和人員安排向營業提出建議，文秘寫作網原創負責明確各個崗位的工作職責及考核目標；

3、營業部窗口功能。服務部盡管是公司各項功能輻射的最前沿，但它仍然體現著公司的形象，所以，服務部經理負責在當地建立良好的公共關系，為公司樹立良好商譽，通過加強團隊的建設和努力開拓業務，來展示我們的形象和

實力，弘揚公司的企業文化。

4、協調功能。負責協調好服務部內部各崗位之間的關系、服務部與營業部

各方面的關系、服務部與當地政府及主管部門的關系。

第一，以身作則狠抓團隊建設

服務部作為營業部的一個團隊，其團隊的工作不是只靠經理或某個人就能完成的，而是要在公司和營業部的領導下靠團隊的每個成員共同努力、共同經營和管理才能完成的，所以我會通過自身的工作熱情和敬業精神來感化和熏陶他們，用公平、公正的工作作風來對待每個員工，通過公司的企業文化來培育他們敬業愛崗、無私奉獻的精神，督導他們認真鉆研業務知識，熟練掌握業務

技能，從而更好地搞好客戶的開發和服務工作，提高團隊的競爭力。

第二，加強培訓學習，提高員工隊伍的素質

要促進服務部的發展，實現經營目標，僅有敬業精神是不夠的，還必須努力學習專業知識、提高工作技能，將我們這個團隊打造成一支戰無不勝的優秀團隊。所以我們決不能放棄學習和培訓，特別是今年轉型以來，為了適應轉型的新形勢，更應加強業務知識的學習，我們除了參加營業部組織的培訓學習和按營業部的培訓計劃統一學習外，還從以下三方面培訓提高員工綜合素質：

1、提高業務素質，在每日晨會上每位員工都進行簡短的股評，重點點評一只個股，每周安排一到兩天的時間在下午3：00－4：00由我給全體員工講解行情軟件的使用方法和技術分析；每周安排一到兩天收市后進行業務學習；每周五收市后為檔案整理和數據庫更新時間，還通過公司的企業文化來教育和熏陶員工，培育他們敬業愛崗、無私奉獻的高尚品質；

2、提高綜合能力，在業務方面分工協作，使每個員工都鍛煉為多面手；積極參與公司和營業部通過各種渠道和方式組織的業務學習和培訓活動，吸收新知識、新觀念，適應證券市場發展的需要；

3、轉變全員的知識結構，培養員工自覺學習的習慣，督導員工學習業務知識，提倡他們通過自學改變自身的知識結構，更好地在證券這個朝陽行業中生存和

發展。

第三，確立團隊發展目標，鼓舞員工士氣，爭創一流的營銷團隊。我的目的是首先要將這個團隊建設成為荊門營業部的一流的營銷團隊，然后將他建設成為品牌服務部，這就是我上崗后對團隊每個員工的要求。我還經策劃了一整套方案借助公司這次轉型契機將服務部培養成一支具有極強戰斗力的營銷團隊，在營業部領導的大力支持下擠垮萬聯證券服務部，因為我們具備很多極強的生存和發展的競爭優勢，第一、服務部有那么多證券市場的精英，他們有能力有資歷有經驗；第二、我們公司有良好的經營策略和激勵機制；第三、我們有公司領導的大力支持和營業部領導和全體同仁作堅強的后盾；第四、我們有先進通信技術和硬件設施，有超前的非現場交易平臺和優質的信息產品，我們還有時尚的基金產品的銷售平臺。總之，只要服務部全體員工齊心協力，充分發揮團隊力量，進一步轉變觀念，夯實我們的基礎，在營業部領導的大力

支持下我們的目的一定會實現。

第四，建立健全內部機制，提高員工的工作激情。

今年轉型以來，營業部領導在業務提成上對服務部員工和營業部員工一視同仁，便將團隊提成分配權完全下放給服務部經理。如果我有幸成為服務部經理在進行團隊分配時，新增客戶傭金提成按營業部規定全額發放給個人，對存量客戶的提成我會將分配比例分為兩大塊，其一，一半來自于按個人新開發客戶占比進行同比例放大，另一半是按個人的敬業精神，工作的難易程度，工作量的輕重，勞動紀律，相互協助的團隊精神，服務質量來衡量的結果進行再分配，這也是將在團隊實行再分配的分配原則，這樣無論做后臺業務的員工，還是做營銷的員工工作都是非常有激情，有戰斗力。由于有良好的激勵機制，充

分發揮團隊的集體力量，我想京山服務部的各項工作一定會再上臺階

第五，加強內部管理，控制經營風險。

（1）、按照公司的各項規定和營業部的具體要求，根據服務部實際情況制定相應的崗位責任制、員工規章制度和風險處罰制度，做到崗位明確，職責分

明，在授權范圍內嚴格按公司的業務流程辦理業務。

（2）、在員工的管理上實行一事同人，在分配體制上堅決做到公平、公正、公開，使員工帶著良好的心態在十分團結的氛圍中學習和工作。

第六，搞好同地方政府的關系，營造良好外部環境

第七，努力開發客戶，搶占城區和周邊市場份額，打下堅實基礎

第八，客戶服務體系基本形成，通過各種正當服務方式贏得客戶的心，吸

引證券的客戶壯大我們的客戶隊伍，擴大萬象證券的影響力。

金融市場學第六版篇四

第三章 金融市場

[教學目的和要求]

在本章的學習中，要求了解金融市場的概念及其構成要素；了解金融資產選擇與資產的組合；理解和掌握傳統金融工具及其價格的計算；理解和掌握金融衍生工具的種類及其作用；理解和熟記貨幣市場、資本市場（證券市場）的概念、特征、分類、交易對象、參與主體及其交易工具，為以后各章的學習打好基礎。

[教學重點與難點]

教學重點：金融市場及其構成要素、金融工具的種類、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用、資產選擇與資產組合、貨幣市場、資本市場、證券市場。

教學難點：傳統金融工具價格的計算、金融衍生工具的種類及其雙刃劍作用、資產選擇與資產組合。

[教學中應注意的問題]

本章內容應結合巴林銀行的倒閉原因分析、東南亞金融危機中索羅斯如何運用金融衍生工具進行投機以及我國證券市場的發展動態、影響證券價格波動的因素

等相關內容進行講解。

金融市場學第六版篇五

東財《金融市場學》在線作業三

1.可調利率抵押貸款是具有與某個()相聯系的貸款利率的抵押貸款工具。a.利率指數 b.利率 c.股指 d.收益率

正確答案： a

滿分：4 分 得分：4 2.在信貸市場中，總是具有高風險的借款人最有動力申請貸款，這是（）現象。a.逆向選擇 b.道德風險 c.流動性風險 d.利率風險

正確答案： a

滿分：4 分 得分：4 3.（）交易是指買賣雙方簽訂合約，在合約中規定在未來某一時間按約定的金額匯率來交割外匯的交易。a.遠期外匯 b.即期外匯 c.外匯期貨 d.外匯期權

正確答案： a

滿分：4 分 得分：4 4.從股票市場中選取4只股票組成股價指數，4只股票的基期價格分別為5、10、20、40，報告期價格分別為15、20、25、30，則應用簡單算數平均法計算的股價指數為()a.175 b.149.31 c.100 d.以上皆不對

正確答案： a

滿分：4 分 得分：4 5.（）是兩個對手之間的合約，合約中雙方同意在一段時期之后向另一方支付它們的債務發行的支付流，交換的是不同債務的現金流，而不是交換本金本身，在此類交易中，本金數量是相等的，稱為交易的名義本金。a.期權 b.期貨 c.互換 d.遠期

正確答案： c

滿分：4 分 得分：4 6.巴塞爾協議規定商業銀行的資本資產比率是（）a.7％ b.8％ c.9％ d.10％

正確答案： b

滿分：4 分 得分：4 7.基于市場的信用度指標假設當前市場為（）a.弱有效市場 b.中強有效市場 c.強有效市場 d.以上皆不對

正確答案： b

滿分：4 分 得分：4 8.銀行承兌匯票是出票人開出的遠期匯票，它以（）為付款人 a.承兌行 b.出票人

c.信用證申請人 d.通知行

正確答案： a

滿分：4 分 得分：4 9.以下說法錯誤的是（）

a.市場分割理論與預期理論假設是直接對立的

b.流動性偏好觀點可以解釋為什么收益率曲線在長期中趨于平坦 c.流動性偏好觀點與合理預期假設并不矛盾

d.流動性偏好觀點認為長期利率和短期利率的相對變化不會影響收益率曲線的形狀

正確答案： d

滿分：4 分 得分：4 10.90天期的國庫券按票面面值的96.45％出售，貼現收益率是多少()a.3.55％ b.96.45％ c.14.2％ d.85.8％

正確答案： c

滿分：4 分 得分：4 11.證券評級最早起源于（）a.美國 b.英國 c.日本 d.中國

正確答案： a

滿分：4 分 得分：4 12.相對購買力平價指出匯率的預期變動率是與本國和外國（）差異成比例。a.通貨膨脹率 b.價格水平c.利率 d.股指

正確答案： a

滿分：4 分 得分：4 13.某商業銀行在央行的準備金存款為6000萬，應計繳準備金的各項存款額為4億，法定準備金率為10.5％。如果該銀行將所有的超額準備金按照10％的利率拆放1天，則其獲得的拆放利息額為（）a.0.5萬元 b.1800萬元 c.4200萬元

d.以上皆不對。該銀行的存款準備金不足，沒有余額可用于拆借。

正確答案： a

滿分：4 分 得分：4 14.如果市場投資者平均適用的邊際稅率為30％，某一應稅證券的承諾收益率為8％，則與該應稅證券同等條件的市政債券要想在市場中具有競爭力，就必須至少提供（）的收益率

a.5.6％ b.2.4％ c.30％ d.7.6％

正確答案： a

滿分：4 分 得分：4 15.下面哪些不是股票的特點（）。a.投資永久性 b.收益風險性 c.決策參與性 d.收益固定性

正確答案： d

滿分：4 分 得分：4 東財《金融市場學》在線作業三

1.債券的承銷方式主要有（）a.代銷 b.余額包銷 c.全額包銷 d.分銷

正確答案：abc

滿分：4 分 得分：4 2.直接融資的局限性在于（）a.搜尋成本高 b.交易費用高 c.資產組合困難 d.流動性差

e.有信用中介的介入

正確答案：abc

滿分：4 分 得分：4 3.關于歐洲美元，下列說法正確的有（）

a.歐洲美元，是在美國以外的銀行中的定期美元存款

b.歐洲美元的來源是美國自20世紀50年代后期巨大的國際收支赤字

c.歐洲美元的應用包括以貸放的形式流回美國銀行以滿足其存款準備金和其他流動性需求 d.歐洲美元市場主要是銀行同業市場

e.歐洲美元的存款利率通常以倫敦銀行同業拆放利率為基礎，歐洲美元存款利率高于美國國內的存款利率，貸款利率低于美國的貸款利率 正確答案：abcde

滿分：4 分 得分：4 4.保險公司可以通過（）形式從資本市場融入資金。a.發行股票

b.發行債券、發行保單 c.發行存單 d.發行票據

正確答案：abc

滿分：4 分 得分：4 5.直接發行與間接發行相比，其特點在于（）a.節省了中介承銷費用，降低了發行成本

b.一般選擇此種發行方式的都為信譽較高、知名度大、擁有眾多分支機構且經常性發行債券或票據的大型公司和金融機構

c.目前大部分公募債券都采用間接方式發行 d.有中介機構介入

e.私募發行由于發行范圍小，并不采用直接發行 正確答案：abcd

滿分：4 分 得分：4 6.下列屬于貨幣市場的工具有（）a.股票市場

b.可轉讓大額定期存單市場 c.銀行承兌匯票市場 d.同業拆解市場 e.國債市場

正確答案：bcd

滿分：4 分 得分：4 7.中央銀行的目標有（）a.充分利用資源

b.所有商品和服務的一般價格水平合理穩定 c.可持續的經濟增長

d.本國對世界其他國家的均衡的國際收支情況 e.擴大就業

正確答案：abcd

滿分：4 分 得分：4 8.可貸資金理論認為，穩定的均衡利率具有（）a.計劃儲蓄=計劃投資（總體經濟均衡）b.貨幣供給=貨幣需求（貨幣市場均衡）

c.可貸資金供給=可貸資金需求（可貸資金市場均衡）

d.可貸資金的外部供給與需求之差=進出口差額（外匯市場均衡）e.貨幣的貯藏＝貨幣的反貯藏

正確答案：abcd

滿分：4 分 得分：4 9.銀行凈資產的價值變動受以下哪幾個因素的影響（）a.持續期缺口 b.凸性缺口 c.總資產價值 d.利率變動 e.價格變動

正確答案：abcd

滿分：4 分 得分：4 10.證券價格彈性均取決于（）a.證券的票面利率 b.證券的期限 c.利率波動幅度 d.證券面值 e.證券持續期

正確答案：abe

滿分：4 分 得分：4