人的記憶力會(huì)隨著歲月的流逝而衰退，寫(xiě)作可以彌補(bǔ)記憶的不足，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來(lái)，也便于保存一份美好的回憶。寫(xiě)范文的時(shí)候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？以下是我為大家搜集的優(yōu)質(zhì)范文，僅供參考，一起來(lái)看看吧
反洗錢(qián)判斷題題庫(kù)及答案篇一
? 商業(yè)發(fā)票p13
5? 普惠制原產(chǎn)地證p196
? 報(bào)檢單p21
4? 保險(xiǎn)單p184 p186
? 海運(yùn)提單p17
3? 裝箱單p266
? ●一般原產(chǎn)地證書(shū)p199
第六章 商業(yè)發(fā)票
一、不定項(xiàng)選擇題：
1、商業(yè)發(fā)票的抬頭人一般是（b）
a受益人 b開(kāi)證申請(qǐng)人 c開(kāi)證銀行 d賣(mài)方
2、制單的方法是：先核算單據(jù)中的計(jì)算數(shù)據(jù)，再備齊信用證或合同要求所出具的全部空白單證，從（d）繕制入手，并作為其他單據(jù)繕制的參考。a信用證b合同 c提單d發(fā)票
3、出口業(yè)務(wù)中，制作（a）時(shí)，應(yīng)將在發(fā)票下端通常印有“e.&o.e.”字樣刪去。
a證實(shí)發(fā)票 b商業(yè)發(fā)票c海關(guān)發(fā)票d形式發(fā)票
4、發(fā)票是出口方對(duì)進(jìn)口方開(kāi)立的發(fā)貨價(jià)目清單，它是裝運(yùn)貨物的總說(shuō)明，也是進(jìn)出口方交接貨物和結(jié)算貨款的憑證。其種類(lèi)有【 abcd】
a 商業(yè)發(fā)票b 海關(guān)發(fā)票c 領(lǐng)事發(fā)票d 廠商發(fā)票
5、商業(yè)發(fā)票沒(méi)有統(tǒng)一的格式，但主要項(xiàng)目基本相同，主要包括發(fā)票字樣、發(fā)票編號(hào)、開(kāi)制日期以及（abcd）和支付方式等內(nèi)容。
a數(shù)量b包裝c單價(jià)和總值d 品名
6、海關(guān)發(fā)票是由（d）制定的一種特殊發(fā)票格式。
a.出口方b.進(jìn)口方
c.出口國(guó)海關(guān)d.進(jìn)口國(guó)海關(guān)
7、根據(jù)ucp600規(guī)定，商業(yè)發(fā)票中貨物的描述（c）
a.可以使用統(tǒng)稱(chēng)，不得與信用證中有關(guān)貨物的描述有抵觸
b.可以使用統(tǒng)稱(chēng)，并可與信用證中有關(guān)貨物的描述有所不同
c.必須完全符合信用證中的描述
d.必須與合同的描述完全一致
8、一般情況下，發(fā)票金額應(yīng)與（b）一致
a.合同金額b.信用證金額
c.保險(xiǎn)金額d.匯票金額
二、判斷題
9、對(duì)墨西哥和阿根廷等國(guó)的出口，無(wú)論信用證是否規(guī)定發(fā)票的簽名形式，都必須手簽。（√）
10、裝箱單或重量單的簽發(fā)日期應(yīng)等于或遲于發(fā)票日，也可早于發(fā)票簽發(fā)日。（×）
11、根據(jù)國(guó)際商會(huì)的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》的規(guī)定：除非信用證另有規(guī)定，商業(yè)發(fā)票的抬頭人必須做成開(kāi)證申請(qǐng)人。（√）
12、海關(guān)發(fā)票上填寫(xiě)fob價(jià)值應(yīng)略低于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)價(jià)格，否則將可能被視為傾銷(xiāo)。（×）
13、海關(guān)發(fā)票的抬頭可以做成 to order。（×）
14、海關(guān)發(fā)票主要內(nèi)容是商品的數(shù)量和金額。（×）
第七章運(yùn)輸單據(jù)
練習(xí)題
1、當(dāng)貿(mào)易術(shù)語(yǔ)采用cif術(shù)語(yǔ)時(shí)，海運(yùn)提單對(duì)運(yùn)費(fèi)的表示應(yīng)為（a）
afreightprepaidbfreightcollect
cfeight prepayaledfreighttocollect2、必須經(jīng)過(guò)背書(shū)才能轉(zhuǎn)讓的提單是（c）
a記名提單b不記名提單c指示提單d清潔提單
3、在國(guó)際貿(mào)易中，海運(yùn)提單簽發(fā)日期是表示（b）
a貨物開(kāi)始裝船的日期b貨物已經(jīng)裝船完畢的日期c裝載船只到達(dá)裝運(yùn)港的日期d裝載船開(kāi)航的日期
4、有權(quán)簽發(fā)提單的人不包括（a）
a委托人b船長(zhǎng)c承運(yùn)人d經(jīng)承運(yùn)人授權(quán)的代理人
5、海運(yùn)提單收貨人欄內(nèi)顯示“toorder”，這表明（b）
a、該提單不可轉(zhuǎn)讓b、經(jīng)背書(shū)后可以轉(zhuǎn)讓
c、不經(jīng)背書(shū)即可轉(zhuǎn)讓d、可以由持有人提貨
第八章 保險(xiǎn)單據(jù)
選擇題
1.當(dāng)前，在進(jìn)口業(yè)務(wù)實(shí)踐中所應(yīng)用的海上保險(xiǎn)單據(jù)有【 abcd】
a 保險(xiǎn)單b 保險(xiǎn)憑證c 保險(xiǎn)通知書(shū)d 批單
2.一般來(lái)說(shuō)，保險(xiǎn)單的背書(shū)可以分為【abc】
a空白背書(shū)b 記名背書(shū)c 指示背書(shū)d 特殊背書(shū)
三、判斷題
【對(duì)】1.在出口業(yè)務(wù)中，保險(xiǎn)單日期不能遲于海運(yùn)提單日期。
【錯(cuò)】2.在國(guó)際貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，被保險(xiǎn)人必須對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的物具有可保利益，方可同保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并在保險(xiǎn)標(biāo)的物遭受承保范圍的損失時(shí)，從保險(xiǎn)人處取得賠償。
第九章 原產(chǎn)地證書(shū)
一、選擇題
1.根據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，出口企業(yè)最遲于貨物出運(yùn)前【 b】天向簽證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理原產(chǎn)地證書(shū)。
a 1天b 3天c 2天d 4天
2.出口企業(yè)在貨物裝運(yùn)前【c】，向簽證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)簽發(fā)普惠制產(chǎn)地證明書(shū)form a。
a 3天b 4天c 5天d 6天
3.在我國(guó)，普惠制產(chǎn)地證由【 b】統(tǒng)一簽發(fā)。
a 出口商b 中國(guó)出入境檢驗(yàn)檢疫局c 海關(guān)d 中國(guó)國(guó)際貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)
4.根據(jù)大多數(shù)給惠國(guó)的規(guī)定，享受普惠制待遇的商品必須符合【 abc】條件。
a 原產(chǎn)地標(biāo)準(zhǔn)b 商品要符合直接運(yùn)輸規(guī)則
c 必須提供有效證明文件d 來(lái)自發(fā)達(dá)國(guó)家
5.出口企業(yè)在向簽證機(jī)構(gòu)申請(qǐng)審核簽發(fā)普惠制產(chǎn)地證明書(shū)form a時(shí)，應(yīng)遞交的文件有【 abcd】
a 普惠制產(chǎn)地證明書(shū)申請(qǐng)書(shū)b 普惠制產(chǎn)地證明書(shū)form a
c 商業(yè)發(fā)票d 簽證機(jī)構(gòu)要求的其他文件
二、判斷題
【 ×】 1.普遍優(yōu)惠制是一種關(guān)稅制度，是發(fā)展中國(guó)家（給惠國(guó)）給予發(fā)達(dá)國(guó)家（受惠國(guó)）出口制成品和半制成品的一種普遍的、非歧視的和非互惠的關(guān)稅優(yōu)惠制度。
【 ×】 2.一般原產(chǎn)地證書(shū)的注冊(cè)登記有效期為兩年，期滿(mǎn)經(jīng)審核合格的，續(xù)展兩年。
第十章檢驗(yàn)檢疫證 補(bǔ)充練習(xí)
選擇題
1.我國(guó)檢驗(yàn)檢疫管制的商品，必須向海關(guān)提交入境檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)簽發(fā)的單證是
【 a 】。
a．入境貨物通關(guān)單b.進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單
c.進(jìn)口收匯核銷(xiāo)單d.進(jìn)口許可證
2.進(jìn)口商品的報(bào)檢人應(yīng)在一定期限內(nèi)填寫(xiě)【 b 】，填明申請(qǐng)檢驗(yàn)鑒定項(xiàng)目的要求，并附合同、發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)等資料，向當(dāng)?shù)貦z驗(yàn)檢疫部門(mén)申請(qǐng)報(bào)驗(yàn)。
a．品質(zhì)證書(shū)b.入境貨物報(bào)檢單c.驗(yàn)收記錄d.出境貨物報(bào)檢單
3.進(jìn)口企業(yè)向出入境商品檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)申請(qǐng)報(bào)驗(yàn)時(shí)，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確地填寫(xiě)“進(jìn)口商品報(bào)驗(yàn)申請(qǐng)書(shū)”，一般以【 abc 】填寫(xiě)一份申請(qǐng)書(shū)。
a.同一買(mǎi)賣(mài)合同b.同一裝運(yùn)單據(jù)
c.同一外國(guó)發(fā)票d.同一信用證
4.出入境商品檢驗(yàn)檢疫局在指定地點(diǎn)對(duì)出口貨物進(jìn)行檢驗(yàn)，并開(kāi)立【 ac 】，出口商憑其向海關(guān)申請(qǐng)放行。
a.商檢證書(shū)b.產(chǎn)地證書(shū)c.出境貨物通關(guān)單d.出口許可證
二、判斷題
【 錯(cuò) 】1.商檢證書(shū)可以背書(shū)轉(zhuǎn)讓。
【 錯(cuò) 】2.檢驗(yàn)檢疫證書(shū)的日期可以遲于提單的簽發(fā)日。
【 對(duì) 】3.出口商品報(bào)驗(yàn)一般在發(fā)運(yùn)前7天提出。
第十二章進(jìn)出口許可證 補(bǔ)充練習(xí)
選擇題
1.商務(wù)部各發(fā)證機(jī)關(guān)對(duì)于屬于配額管理的商品。憑蓋有專(zhuān)用章的【 d】發(fā)放進(jìn)口許可證。
a．進(jìn)口許可證申請(qǐng)書(shū)b.發(fā)貨單位發(fā)票
c．國(guó)外開(kāi)來(lái)的信用證d.《進(jìn)口配額證明》
2.出口商向有關(guān)部門(mén)申請(qǐng)簽發(fā)出口許可證書(shū)，必須填寫(xiě)【 c】，并隨附發(fā)票和合同等文件向發(fā)證機(jī)關(guān)提請(qǐng)簽發(fā)。
a.申請(qǐng)書(shū)b.進(jìn)口許可證申請(qǐng)書(shū)
c.出口許可證申請(qǐng)書(shū)d.出口許可委托書(shū)
3.出口單位申領(lǐng)出口許可證時(shí)，應(yīng)向發(fā)證機(jī)關(guān)提交【 abc 】
a．出口許可證申請(qǐng)表b.配額證明或其中有關(guān)批件
c．合同的復(fù)印件d.信用證
4.我國(guó)對(duì)外貿(mào)易實(shí)務(wù)中，凡納入許可證管理的商品都必須向【 abc 】申請(qǐng)簽發(fā)進(jìn)口或出口許可證。
a．商務(wù)部配額許可證事務(wù)局b.商務(wù)部駐各地的特派辦事處
c．各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市的經(jīng)貿(mào)廳（委）部門(mén)
d．各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市的領(lǐng)導(dǎo)部門(mén)
5.對(duì)進(jìn)出口公司來(lái)說(shuō)，下列哪些情況需要申請(qǐng)出口許可證？【 abcd 】
a．輸往國(guó)家和地區(qū)有配額限制的商品
b．國(guó)家為了防止出口價(jià)格過(guò)低，在國(guó)際市場(chǎng)引起不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的商品
c．國(guó)家為了防止出口商品總量超過(guò)輸往國(guó)家或地區(qū)總量的商品
d．國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門(mén)已明確規(guī)定控制出口的商品
二、判斷題
【 錯(cuò) 】1.進(jìn)口貨物在進(jìn)口許可證有效期限內(nèi)尚未進(jìn)口，該許可證作廢，不得申請(qǐng)展期。
【 錯(cuò) 】2.進(jìn)口許可證簽發(fā)之日起1年內(nèi)有效，如1年內(nèi)尚未對(duì)外簽訂合同的，可到原發(fā)證機(jī)關(guān)申請(qǐng)進(jìn)口許可證展期。
反洗錢(qián)判斷題題庫(kù)及答案篇二
在洗錢(qián)過(guò)程的“離析階段”，洗錢(qián)分子尤其選擇哪些國(guó)家和地區(qū)進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)？答：反洗錢(qián)法律和機(jī)構(gòu)建設(shè)不健全以及在反洗錢(qián)調(diào)查方面不合作的國(guó)家和地區(qū)。
洗錢(qián)活動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的危害性主要體現(xiàn)在哪方面？ 答：洗錢(qián)行為扭曲資源分配，影響一國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。
洗錢(qián)活動(dòng)對(duì)政治的危害性主要體現(xiàn)在哪方面？
答：洗錢(qián)行為會(huì)滋生腐敗，影響政府聲譽(yù)，對(duì)執(zhí)政者構(gòu)成嚴(yán)重的信任危機(jī)。
“洗錢(qián)罪”最早在我國(guó)法律規(guī)定上出現(xiàn)是哪一年？
答：1997年，經(jīng)八屆人大五次會(huì)議修訂通過(guò)的新的《中華人民共和國(guó)刑法》首次以專(zhuān)門(mén)條款規(guī)定了洗錢(qián)罪。
《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》對(duì)客戶(hù)身份資料和交易信息的兩條限制性使用規(guī)定是什么？
答：（1）反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查；（2）司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。
我國(guó)反洗錢(qián)法律制度主要包括哪兩方面的內(nèi)容？ 答：刑事打擊和預(yù)防、監(jiān)控兩個(gè)方面。
任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)時(shí)，有權(quán)向什么部門(mén)舉報(bào)？
答：向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
洗錢(qián)預(yù)防措施的核心是什么？
答：洗錢(qián)預(yù)防措施的核心是有效識(shí)別和及時(shí)報(bào)告可疑交易。
金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施由誰(shuí)負(fù)責(zé)？ 答：由金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。
實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)的交易關(guān)系主要分為哪兩類(lèi)？
答：（1）通過(guò)開(kāi)立賬戶(hù)或簽訂合同建立較為穩(wěn)定的金融業(yè)務(wù)關(guān)系；（2）客戶(hù)直接要求金融機(jī)構(gòu)為其提供金融服務(wù)，主要是指不通過(guò)賬戶(hù)發(fā)生的交易。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括哪些內(nèi)容？
答：關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。
如果個(gè)人先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過(guò)期了，金融機(jī)構(gòu)該怎么辦？答：應(yīng)及時(shí)更新身份信息，若未在合理期限內(nèi)更新且無(wú)合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。
金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向哪些部門(mén)或者機(jī)關(guān)報(bào)告？
答：中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。
保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的哪些信息不真實(shí)的，應(yīng)及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心進(jìn)行可疑交易報(bào)告？
答：保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱(chēng)、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的，應(yīng)及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)哪些現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)注？
答：保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)沒(méi)有合理的原因，投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值以及支付其他資金數(shù)額較大的
保險(xiǎn)公司在為自然人辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)關(guān)注哪些交易或者行為？
答：重點(diǎn)關(guān)注通過(guò)第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的關(guān)系的情形。
保險(xiǎn)公司對(duì)以躉交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單的交易應(yīng)關(guān)注什么方面？ 答：重點(diǎn)關(guān)注投保人的資金來(lái)源與其經(jīng)濟(jì)狀況是否相符。
保險(xiǎn)事故發(fā)生后，保險(xiǎn)人依據(jù)被保險(xiǎn)人的授權(quán)委托書(shū)，將保險(xiǎn)金作為已出險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的的修理費(fèi)支付給修理廠家或已代墊費(fèi)用的保險(xiǎn)標(biāo)的使用人，或作為被保險(xiǎn)人的醫(yī)藥費(fèi)支付給醫(yī)院。對(duì)于這類(lèi)交易情況，考慮到《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定及保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)的操作慣例，保險(xiǎn)公司是否應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告？
答：可以不提交可疑交易進(jìn)行報(bào)告。
在核對(duì)客戶(hù)所出示的第二代身份證的基礎(chǔ)上，客戶(hù)身份識(shí)別第二代身份證閱讀儀合成的電子影像可否作為客戶(hù)有效身份證件的影印件進(jìn)行留存？ 答：可以。
二、判斷題（判斷正確與否，對(duì)錯(cuò)誤的進(jìn)行修改）
1、現(xiàn)代意義上的洗錢(qián)的歷史可以追溯到20世紀(jì)30（20）年代。（錯(cuò)）
2、國(guó)內(nèi)外反洗錢(qián)著述廣泛引用的第一宗洗錢(qián)案是英國(guó)倫敦（美國(guó)芝加哥）阿爾〃卡彭特犯罪集團(tuán)通過(guò)洗衣店的形式，將販毒收益與現(xiàn)金收入混同報(bào)稅，使其變成名義上的合法資金。（錯(cuò)）
3、以德國(guó)、法國(guó)為代表的大陸法系國(guó)家以及中國(guó)主張（否認(rèn)）只有上游犯罪主體構(gòu)成洗錢(qián)犯罪主體（錯(cuò)）
4、跨國(guó)洗錢(qián)除具有一般的洗錢(qián)特征外，主要特征是其具有“跨國(guó)性”（對(duì)）
5、根據(jù)2001年聯(lián)合國(guó)在國(guó)際會(huì)議上公布的官方數(shù)據(jù)，全世界每年洗錢(qián)的數(shù)額高達(dá)20000（15000）-30000億美元。（對(duì)）
6、根據(jù)我國(guó)《反洗錢(qián)法》，洗錢(qián)活動(dòng)的上游犯罪共有6（7）項(xiàng)。（錯(cuò)）
7、按反洗錢(qián)體系運(yùn)行的方式，反洗錢(qián)體系包括：意識(shí)、理念（刪除）、制度、行為四個(gè)子系統(tǒng)。（錯(cuò)）
8、反洗錢(qián)指導(dǎo)性的行業(yè)準(zhǔn)則，具有（不一定具有）當(dāng)然的法律效力，一般由行業(yè)協(xié)會(huì)、聯(lián)合會(huì)等制定和發(fā)布。（錯(cuò)）
9、金融業(yè)反洗錢(qián)職責(zé)底線應(yīng)該建立在金融行動(dòng)特別工作組反洗錢(qián)和反恐融資40+9項(xiàng)建議（巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的《關(guān)于防止犯罪分子利用銀行系統(tǒng)洗錢(qián)的原則聲明》、金融行動(dòng)特別工作組反洗錢(qián)和反恐融資40+9項(xiàng)建議）等國(guó)際公認(rèn)的金融業(yè)反洗錢(qián)指導(dǎo)性準(zhǔn)則的基礎(chǔ)上。（錯(cuò)）10、1991年，美國(guó)（歐洲共同體）批準(zhǔn)通過(guò)了第一個(gè)反洗錢(qián)指令，即《關(guān)于防止利用 金融系統(tǒng)洗錢(qián)的指令》。（錯(cuò)）
11、洗錢(qián)方式對(duì)合法交易行為模仿越成功，其暴露的可能性越低。（對(duì)）
12、客戶(hù)由他人代辦業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)可以不對(duì)（應(yīng)當(dāng)對(duì)）被代理人的身份證件或其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)。（錯(cuò)）
13、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的可疑交易報(bào)告存在錯(cuò)誤的，可以向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10（5）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。（錯(cuò)）
14、金融行動(dòng)特別工作組的英文簡(jiǎn)稱(chēng)為faif（fatf）。（錯(cuò)）
15、反洗錢(qián)法律制度從形式淵源的角度來(lái)看，一般包括四
（三）個(gè)層次。（錯(cuò)）
16、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》是一部行政法規(guī)。（對(duì)）
17、《金融違法行為處罰辦法》是一部部門(mén)規(guī)章（行政法規(guī)）。（錯(cuò)）
18、從法律規(guī)范的主要內(nèi)容看，我國(guó)的《反洗錢(qián)法》既是一部反洗錢(qián)組織法，又是一部反洗錢(qián)行為法。（對(duì)）
19、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金可不作為可疑交易報(bào)告上報(bào)。（對(duì)）
20、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。（對(duì)）
21、金融機(jī)構(gòu)對(duì)本單位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每季度（半年）進(jìn)行一次審核。（錯(cuò)）
22、客戶(hù)要求將反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。（對(duì)）
23、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心（中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)）對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（錯(cuò)）
24、履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。（對(duì)）
25、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款，要作為可疑交易報(bào)告（屬于大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告）。（錯(cuò)）
26、司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢(qián)法》獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，不是（刪除）只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。（錯(cuò)）
27、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，不必（刪除）了解保管箱的實(shí)際使用人。（錯(cuò)）
28、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)中，小規(guī)模的獨(dú)立企業(yè)或者個(gè)體企業(yè)的非金融商品和服務(wù)的提供和流通中占的比重越大，區(qū)分非法和合法交易的難度就越大。（對(duì)）
29、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通報(bào)。（對(duì)）
30、我國(guó)反洗錢(qián)法律制度建設(shè)最早可以追溯到1989年（1979年）《刑法》規(guī)定的“窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、銷(xiāo)售贓物罪”。（錯(cuò)）
31、美國(guó)《1970銀行保密法》改革傳統(tǒng)的銀行保密制度，確定了金融機(jī)構(gòu)可疑資金交易報(bào)告制度，是現(xiàn)代法制史上第一宗反洗錢(qián)立法。（對(duì)）
32、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，可以將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息自行銷(xiāo)毀（應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和交易記錄移交中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指定的機(jī)構(gòu)）。（錯(cuò)）
33、中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，必要時(shí)將檢查情況通報(bào)銀監(jiān)督會(huì)、證監(jiān)會(huì)或者保監(jiān)會(huì)。（對(duì)）
34、經(jīng)過(guò)近30年的發(fā)展，我國(guó)已經(jīng)建立了多層次的、完整的反洗錢(qián)法律體系，包括國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門(mén)規(guī)章三個(gè)層次，其中《反洗錢(qián)法》（《刑法》和《反洗錢(qián)法》）是最 為重要的法律淵源。（錯(cuò)）
35、中國(guó)人民銀行省級(jí)以上機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（對(duì)）
36、我國(guó)反洗錢(qián)司法部門(mén)包括：公安機(jī)關(guān)（公安機(jī)關(guān)、海關(guān)緝私部門(mén)、反貪污賄賂部門(mén)等）、檢察機(jī)關(guān)和審判機(jī)關(guān)。（錯(cuò)）37、2003年，中國(guó)人民銀行成為反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議牽頭單位，目前，反洗錢(qián)工作部際會(huì)議成員單位包括25（23）個(gè)部門(mén)。（錯(cuò)）
38、法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款，要作為可疑交易報(bào)告。（對(duì)）
39、根據(jù)《反洗錢(qián)法》，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的最高罰款金額為50萬(wàn)元以上200（500）萬(wàn)元以下。（錯(cuò)）
40、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料和交易記錄的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按最短（長(zhǎng)）期限保存。（錯(cuò)）
41、人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查尤其涉及行政處罰時(shí)必須符合《行政處罰法》規(guī)定的“一般程序”，倘若擬作出較大數(shù)額罰款等行政處理決定之前，當(dāng)事人要求聽(tīng)證的，還要遵循“聽(tīng)證程序”。（對(duì)）
42、《現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)》正式文本在進(jìn)駐前五個(gè)工作日（天）送達(dá)被檢查金融機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）
43、金融機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)人民銀行《反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書(shū)之日起10個(gè)工作日（日）內(nèi)向發(fā)出文書(shū)的中國(guó)人民銀行提出申述、申辯的意見(jiàn)。（錯(cuò)）
44、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案包括媒體報(bào)道的金融機(jī)構(gòu)有關(guān)反洗錢(qián)信息。（對(duì)）
45、反洗錢(qián)調(diào)查的客體是大額交易（刪除）和可疑交易活動(dòng)。（錯(cuò)）
46、合法交易的金融管制越嚴(yán)格，追蹤和控制犯罪資金的難度越大（小）。（錯(cuò)）
47、在司法機(jī)關(guān)請(qǐng)求人民銀行協(xié)助偵查洗錢(qián)案件的情況下，人民銀行實(shí)施調(diào)查的客體是洗錢(qián)案件事實(shí)或證據(jù)（立案之后），并非可疑交易活動(dòng)（尚未立案），因此，也不是真正意義上的反洗錢(qián)調(diào)查。（對(duì)）
48、按季報(bào)送的反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，要求金融機(jī)構(gòu)于每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送。（對(duì)）
49、金融機(jī)構(gòu)委托第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)由第三方（金融機(jī)構(gòu)）承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。（錯(cuò)）
50、人民銀行對(duì)某個(gè)金融機(jī)構(gòu)漏報(bào)的可疑交易信息進(jìn)行核實(shí)，這種行為也屬于（不屬于）反洗錢(qián)調(diào)查行為。（錯(cuò)）
51、洗錢(qián)案件協(xié)查的客體是已經(jīng)立案的洗錢(qián)案件。（對(duì)）
52、在洗錢(qián)案件協(xié)查過(guò)程中的收集資料等調(diào)查行為，目的是調(diào)取或保全證據(jù)，以便將來(lái)用來(lái)刑事起訴和法庭調(diào)查。（對(duì)）
53、對(duì)違法反洗錢(qián)調(diào)查進(jìn)行司法救濟(jì)的典型方式就是行政復(fù)議（行政訴訟）。（錯(cuò)）
54、我國(guó)反洗錢(qián)調(diào)查主要采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查（書(shū)面調(diào)查）方式。（錯(cuò)）
55、交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告。（對(duì)）
56、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，同時(shí)要向中國(guó)人民銀行報(bào)備。（對(duì)）
57、跨境交易的大額交易規(guī)定是指：交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值10（1）萬(wàn)美元以上的跨境交易。（錯(cuò)）
58、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組，調(diào)查組成員不得少于2人，并且至少2人（均應(yīng)）持有中國(guó)人民銀行執(zhí)法證。（錯(cuò)）
59、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所規(guī)定的“短期”系指5日（10個(gè)工作日）以?xún)?nèi)，含5日（10個(gè)工作日）。（錯(cuò)）
60、在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶(hù)身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶(hù)及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況。（對(duì)）
61、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理10種（12種）業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別。（錯(cuò)）
62、如果客戶(hù)為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人（高級(jí)管理層）的批準(zhǔn)。（錯(cuò)）
63、與客戶(hù)建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（對(duì)）
64、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以電子形式（書(shū)面形式）向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）
65、金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供非柜臺(tái)面對(duì)面方式的服務(wù)時(shí)，無(wú)需（應(yīng)當(dāng)）實(shí)行身份認(rèn)證措施。（錯(cuò)）
66、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循我國(guó)反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定。（錯(cuò)）67、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》由中華人民共和國(guó)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議于2006年11月31日（2006年10月31日）通過(guò)。（錯(cuò)）
68、中國(guó)依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。（對(duì)）69、司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢(qián)法》獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，可以移送給人民銀行（只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟）。（錯(cuò)）
70、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的派出機(jī)構(gòu)在國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的授權(quán)范圍內(nèi)，開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查（刪除），對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（錯(cuò)）
71、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果，對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易和可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查（刪除），履行國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)。（錯(cuò)）
72、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。詢(xún)問(wèn)時(shí)應(yīng)當(dāng)制作詢(xún)問(wèn)筆錄，詢(xún)問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢(xún)問(wèn)人核對(duì)。記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢(xún)問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或更正。被詢(xún)問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。（對(duì)）
73、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢(qián)調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元（五百萬(wàn)元）以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。（錯(cuò)）
74、《刑法》規(guī)定，對(duì)洗錢(qián)犯罪情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之十（百分之二十）以下罰金。（錯(cuò)）
75、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)適用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理的規(guī)定。（對(duì)）
76、中國(guó)人民銀行在履行反洗錢(qián)職責(zé)的過(guò)程中，指導(dǎo)和部署國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)開(kāi)展反洗錢(qián)工作（應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)構(gòu)相互配合）。（錯(cuò)）
77、中國(guó)人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的信息予以保密，不得（不得違反規(guī)定）對(duì)外提供。（錯(cuò)）78、中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保
險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢(qián)工作指引。（對(duì)）
79、對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用《反洗錢(qián)法》外，還適用《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。（對(duì)）
80、金融機(jī)構(gòu)可疑交易數(shù)據(jù)實(shí)行系統(tǒng)批量采集與人工判斷分析相結(jié)合。（對(duì)）81、保管期限屆滿(mǎn)，客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，應(yīng)單獨(dú)保管到調(diào)查事項(xiàng)結(jié)束為止。（對(duì)）
82、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層批準(zhǔn)。（對(duì)）
84、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)（及時(shí)）以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）
85、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)可以不遵循（遵循）駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)的工作。（錯(cuò)）
86、中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，按照平等互惠的原則，開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。（對(duì)）
87、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。（對(duì)）
88、中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，必要時(shí)將檢查情況通報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或者有關(guān)金融行業(yè)自律組織（刪除）。（錯(cuò)）89、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的5日（5個(gè)工作日）內(nèi)補(bǔ)正。（錯(cuò)）
90、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。（對(duì)）
91、客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡行報(bào)告。（對(duì)）
92、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)（設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。（錯(cuò)）
93、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（對(duì)）
94、金融機(jī)構(gòu)對(duì)“自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人，其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)（50萬(wàn)元）以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)”應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。
95、在報(bào)告大額交易中，累計(jì)交易金額以單一客戶(hù)為單位，以資金收入和（或者）付出的情況，合計(jì)（單邊）累計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。（錯(cuò)）
96、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)與恐怖組織、恐怖分子或從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（對(duì)）
97、反洗錢(qián)調(diào)查中，詢(xún)問(wèn)筆錄記載有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢(xún)問(wèn)人可以補(bǔ)充或者更正。（對(duì)）
98、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種的轉(zhuǎn)換，符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)（可以不）報(bào)告大額交易。（錯(cuò)）99、匯款人沒(méi)有在辦理匯出業(yè)務(wù)的境外機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)，接收匯款的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法登記匯款人賬號(hào)的，可登記其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。（對(duì)）
100、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的活期存款的本金或者本金加上全部或者部分利息轉(zhuǎn)為同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款，符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)
時(shí)，發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。（對(duì)）101、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易，在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易，且符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（對(duì)）
102、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)共有17條（18條）。（錯(cuò)）
103、“證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符”。對(duì)于這一可疑交易行為，應(yīng)當(dāng)由證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（銀行）提交可疑交易報(bào)告。（錯(cuò)）
104、“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保”。對(duì)于這一可疑交易行為，應(yīng)當(dāng)由銀行提交可疑交易報(bào)告。（對(duì)）
105、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，涉及證券期貨業(yè)可疑交易有17條（13條）。（錯(cuò)）
106、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，涉及保險(xiǎn)業(yè)的可疑交易有17條。（對(duì)）
107、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條規(guī)定，涉及外商投資企業(yè)的可疑交易有3條（2條）。（錯(cuò)）
108、當(dāng)證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)“客戶(hù)要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞鼻樾螘r(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。（對(duì)）109、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（對(duì)）。
110、根據(jù)反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或部門(mén)規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。（錯(cuò)）
111、如果金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有將某一具有疑點(diǎn)的交易作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告，但金融機(jī)構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對(duì)該交易進(jìn)行過(guò)分析、審核或判斷，且提出的未報(bào)告的理由不具有明顯的非合理性或盡職調(diào)查工作不存在重大失誤，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)不得將此情形認(rèn)定為違規(guī)。（對(duì)）
112、金融機(jī)構(gòu)在利用技術(shù)手段篩選出《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條、第十二條、第十三條所列舉的異常交易后，在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告前，無(wú)須（還應(yīng)當(dāng)）再審查交易背景、交易目的、交易性質(zhì)。（錯(cuò)）
113、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中的“外國(guó)政要”指外國(guó)現(xiàn)任或者離任的履行重要公共職能的人員，如國(guó)家元首、政府首腦、高層政要，重要的政府、司法或者軍事高級(jí)官員，國(guó)有企業(yè)高管、政黨要員。（對(duì)）
114、對(duì)于銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)，在牽頭行已經(jīng)按規(guī)定采取了相關(guān)客戶(hù)身份識(shí)別措施的情況下，參加行可不再重復(fù)相關(guān)工作，但參加行應(yīng)確保可獲得客戶(hù)的身份資料信息，并承擔(dān)相應(yīng)的識(shí)別客戶(hù)責(zé)任。（對(duì)）
115、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，因?yàn)橥鈬?guó)政要的家庭成員或者與外國(guó)政要存在密切關(guān)系的人員，存在與外國(guó)政要類(lèi)似的風(fēng)險(xiǎn)，所以金融機(jī)構(gòu)對(duì)這些人員也應(yīng)采取相應(yīng)的客戶(hù)身份識(shí)別措施。（對(duì)）
116、考慮到通存通兌業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，當(dāng)客戶(hù)通過(guò)其在境內(nèi)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或銀行卡來(lái)另一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，這家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)這類(lèi)客戶(hù)所提供的金融服務(wù)應(yīng)作為“一次性金融服務(wù)”進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別（無(wú)須再進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別）。（錯(cuò)）
117、客戶(hù)本人將保險(xiǎn)費(fèi)以現(xiàn)金形式存入銀行的，不能視為保險(xiǎn)公司直接以現(xiàn)金收取保費(fèi)。（對(duì)）
118、保費(fèi)繳納人在繳納保險(xiǎn)費(fèi)時(shí)，采取將現(xiàn)金交付銀行柜面或利用銀行卡、存折、支票等支付結(jié)算工具，將保費(fèi)繳入保險(xiǎn)公司銀行賬戶(hù)的，應(yīng)視為《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條第（二）、（三）項(xiàng)所規(guī)定的“款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)”情形。（對(duì)）
119、金融機(jī)構(gòu)如果或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與我國(guó)司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)，金融機(jī)構(gòu)在按規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。我國(guó)法律和行政法規(guī)規(guī)定或者司法機(jī)關(guān)、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)依法要求金融機(jī)構(gòu)不得繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的除外。（對(duì)）
120、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令?2006?第2號(hào)）第七條、第八條所規(guī)定的“工作日”包括（不包括）國(guó)家法定假日和公休日。（錯(cuò)）
121、根據(jù)最高人民法院于2009年11月10日公布的《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，通過(guò)投資、經(jīng)營(yíng)等方式“理財(cái)”，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換貪污受賄等犯罪所得及其收益，屬于洗錢(qián)。（對(duì)）
122、境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱(chēng)。（對(duì)）123、任何經(jīng)濟(jì)體中，從外部進(jìn)入的非法收入和合法收入的比率越低，區(qū)分犯罪收入和合法收入的難度越大。（對(duì)）
124、“金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金”，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。（對(duì)）125、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶(hù)身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易和查處洗錢(qián)案件所需的信息。（對(duì)）126、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆10萬(wàn)元（5萬(wàn)元）以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。（錯(cuò)）
127、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的實(shí)際受益人（實(shí)際使用人）（錯(cuò)）128、證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式，進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)，無(wú)須（應(yīng)當(dāng)）留存客戶(hù)有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。（錯(cuò)）
129、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，按照有關(guān)規(guī)定對(duì)被代理人采取客戶(hù)身份識(shí)別措施時(shí)，無(wú)須留存代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件（對(duì)）
130、客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬次年（當(dāng)年）計(jì)起至少保存5年。（錯(cuò)）
131、中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》等規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定（應(yīng)當(dāng)報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定）對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰或者提出建議。（錯(cuò)）
132、保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)適用（不適用）《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》。（錯(cuò)）
133、法人客戶(hù)的身份證件包括可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，不包括（也包括）組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證。（錯(cuò)）
134、在對(duì)自然人客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別，留存自然人客戶(hù)身份證的復(fù)印件時(shí)，只須留存客戶(hù)的姓名、性別、出生日期、住址和身份號(hào)碼等信息的復(fù)印件，無(wú)須（也應(yīng)當(dāng)）身份證的簽發(fā)機(jī)關(guān)、有效期限等內(nèi)容的復(fù)印件。（錯(cuò)）
135《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》屬于行政法規(guī)。（對(duì)）
136、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》于1998年10月1日（1988年10月1日）起施行。（錯(cuò)）137、金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)對(duì)當(dāng)前獲得客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性存在疑點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。（對(duì)）
138、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)，采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶(hù)身份資料的完整性、有效性的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告可疑行為。（對(duì)）
139、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)存款人的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)填寫(xiě)的事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查，對(duì)符合開(kāi)立一般存款賬戶(hù)、其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)條件的，應(yīng)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并于開(kāi)戶(hù)之日起5日（5個(gè)工作日）內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。（錯(cuò)）
140、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易（刪除）、金融機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。（錯(cuò)）
三、簡(jiǎn)述題
1、什么是洗錢(qián)？
答：洗錢(qián)是隱瞞或掩飾犯罪所得及收益的性質(zhì)、地點(diǎn)、來(lái)源、所有權(quán)或者其他權(quán)利的行為，其目的是將犯罪者非法所得的資金或財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為合法的資金或財(cái)產(chǎn)，以逃避法律的制裁的行為。
2、什么是反洗錢(qián)？
答：反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，采取相關(guān)措施的行為。
3、我國(guó)跨境洗錢(qián)主要通過(guò)哪些渠道？
答：（1）“地下錢(qián)莊”成為跨境洗錢(qián)的重要渠道；（2）以直接現(xiàn)金走私實(shí)現(xiàn)跨境洗錢(qián)；（3）利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)。
4、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，洗錢(qián)活動(dòng)的上游犯罪有哪幾種？ 答：（1）毒品犯罪；（2）黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪；（3）恐怖活動(dòng)犯罪；（4）走私犯罪；
（5）貪污賄賂犯罪；（6）破壞金融管理秩序犯罪；（7）金融詐騙犯罪。
5、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)是什么？ 答：該當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。
6、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)履行哪些反洗錢(qián)職責(zé)？
答：（1）參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)規(guī)章；（2）對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求；（3）履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢(qián)的其他職責(zé)。
7、構(gòu)成現(xiàn)代國(guó)際反洗錢(qián)活動(dòng)的兩大基石是指什么？
答：艾格蒙特組織反洗錢(qián)信息交流制度、金融行動(dòng)特別工作組《40+9項(xiàng)建議》構(gòu)成了現(xiàn)代國(guó)際反洗錢(qián)活動(dòng)的兩大基石。
8、金融行動(dòng)特別工作組《40+9項(xiàng)建議》的核心內(nèi)容是什么？
答：核心內(nèi)容是：鑒于金融機(jī)構(gòu)在一個(gè)國(guó)家的支付體系中以及金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移過(guò)程中的獨(dú)特作用，金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)成為監(jiān)測(cè)犯罪資金流動(dòng)的核心領(lǐng)域。為此，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該做到，了解客戶(hù)和受益人的真實(shí)身份，建立足夠的記錄保存系統(tǒng)，并承擔(dān)識(shí)別異常金融交易的勤勉義務(wù)，制度和實(shí)施可行的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。
9、金融情報(bào)中心的職能有哪些？
答：（1）核心職能：指交易信息的收集、數(shù)據(jù)情報(bào)甄別和篩選、情報(bào)交流；（2）調(diào)查或偵察職能；（3）制定反洗錢(qián)規(guī)范職能；（4）研究職能。
10、我國(guó)反洗錢(qián)信息中心應(yīng)履行哪些反洗錢(qián)職責(zé)？
答：（1）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析；
11、我國(guó)《反洗錢(qián)法》所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)是指哪些金融機(jī)；答：是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)；
12、反洗錢(qián)內(nèi)控制度的主要內(nèi)容是什么？；答：（1）內(nèi)部控制環(huán)境和控制措施；（2）持續(xù)的員；
13、金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度有；答：在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，；
14、《金融機(jī)構(gòu)反洗
答：（1）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析；（2）并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果；（3）履行國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)。
11、我國(guó)《反洗錢(qián)法》所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)是指哪些金融機(jī)構(gòu)？
答：是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。
12、反洗錢(qián)內(nèi)控制度的主要內(nèi)容是什么？
答：（1）內(nèi)部控制環(huán)境和控制措施；（2）持續(xù)的員工培訓(xùn)計(jì)劃；（3）合規(guī)或?qū)徲?jì)部門(mén)對(duì)前述體系進(jìn)行監(jiān)督與評(píng)價(jià)。
13、金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度有哪些內(nèi)容？
答：在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。
14、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》所稱(chēng)的中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)具體包括哪些機(jī)構(gòu)？ 答：中國(guó)人民銀行總行、上海總部、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行。
15、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以采取哪些措施？答：（1）可以詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況；（2）查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；（3）對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存。
16、什么是大額交易和可疑交易報(bào)告制度？
答：金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
17、請(qǐng)說(shuō)出金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)大額交易報(bào)告的報(bào)送程序？
答：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。
18、請(qǐng)說(shuō)出金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)可疑交易報(bào)告的報(bào)送程序？
答：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。
19、金融機(jī)構(gòu)如何報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易？
答：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。
20、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注客戶(hù)資金賬戶(hù)的哪些變化？ 答：（1）客戶(hù)資金賬戶(hù)原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)的交易情況；（2）沒(méi)有交易或交易量較小的客戶(hù)，要求將大量資金轉(zhuǎn)移到他人賬戶(hù)，且沒(méi)有明顯的交易目的或用途；（3）客戶(hù)的證券賬戶(hù)長(zhǎng)期閑臵不用，而資金賬戶(hù)卻頻繁發(fā)生大額資金收付；（4）客戶(hù)長(zhǎng)期不進(jìn)行或少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶(hù)卻發(fā)
生大量的資金收付。
21、保險(xiǎn)公司應(yīng)關(guān)注客戶(hù)在猶豫期的哪些交易？
答：（1）猶豫期退保時(shí)稱(chēng)大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票金額達(dá)到大額的；（2）大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶(hù)或者非繳費(fèi)賬戶(hù)的。
22、保險(xiǎn)公司應(yīng)重點(diǎn)對(duì)法人、其他組織的哪些交易或者行為進(jìn)行關(guān)注？ 答：（1）法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶(hù)方式退還保費(fèi)，且不能合理解釋原因的；（2）法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶(hù)支付或者從境外銀行賬戶(hù)支付。
23、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，被調(diào)查機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的義務(wù)有哪些？
答：（1）配合調(diào)查的義務(wù)；（2）如實(shí)提供信息的義務(wù)；（3）不得拒絕和阻礙的義務(wù)。
24、實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的哪些資料？ 答：（1）賬戶(hù)信息；（2）交易記錄；（3）其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。
25、當(dāng)出現(xiàn)哪些情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)措施？ 答：（1）接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》的；（2）在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的。
26、請(qǐng)說(shuō)出反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的定義？
答：是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢(qián)信息，分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢(qián)法律制度的狀況，根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。
27、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括哪些內(nèi)容？
答：信息收集、信息分析評(píng)估、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施、信息歸檔等。
28、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取哪些方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)？
答：（1）電話詢(xún)問(wèn)；（2）書(shū)面詢(xún)問(wèn)；（3）走訪金融機(jī)構(gòu)；（4）約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話。
29、根據(jù)《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》規(guī)定，重大行政處罰包括哪些項(xiàng)？
答：（1）較大數(shù)額的罰款；（2）責(zé)令停業(yè)整頓；（3）吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；（4）對(duì)其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定。
30、根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》，行政處罰的種類(lèi)有哪些？ 答：（1）警告；（2）罰款；（3）沒(méi)收違法所得、沒(méi)收非法財(cái)物；（4）責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)；（5）暫扣或者吊銷(xiāo)許可證、暫扣或者吊銷(xiāo)執(zhí)照；（6）行政拘留；（7）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
31、根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定，當(dāng)事人有哪些情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰？ 答：（1）主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的；（2）受他人脅迫有違法行為的；（3）配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的；（4）其他依法從輕或者減輕行政處罰的。違法行為輕微并及時(shí)糾正，沒(méi)有造成危害后果的，不予行政處罰。
32、根據(jù)《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》，個(gè)人存款賬戶(hù)包括哪些賬戶(hù)？ 答：是指?jìng)€(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的人民幣、外幣存款賬戶(hù)，包括活期存款賬戶(hù)、定期存款賬戶(hù)、定活兩便存款賬戶(hù)、通知存款賬戶(hù)以及其他形式的個(gè)人存款賬戶(hù)。
33、根據(jù)《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》，哪些身份證件可作為個(gè)人實(shí)名證件？ 答：（1）居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，為居民身份證或臨時(shí)居民身份證；（2）居住在境內(nèi)的16周歲以下的中國(guó)公民，為戶(hù)口簿；（3）中國(guó)人民解放軍軍人，為軍人身份證件；中國(guó)人民武裝警察，為武裝警察身份證件；（4）香港、澳門(mén)居民，為港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行證件；（5）外國(guó)公民，為護(hù)照。
34、請(qǐng)指出下列用語(yǔ)在《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的含義，短期、長(zhǎng)期、大量、頻繁？
答：“短期”是系指10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含10個(gè)工作日；“長(zhǎng)期”系指1年以上；“大量”系指交易金額單筆或者累計(jì)低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的；“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日第天發(fā)生持續(xù)3天以上。
35、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢(qián)的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)分為哪四類(lèi)？
答：（1）可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的一般規(guī)定；（2）客戶(hù)為外商投資企業(yè)、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)；（3）客戶(hù)為自然人的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)；（4）其他可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。
36、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱(chēng)的恐怖融資行為共有哪四類(lèi)？
答：（1）恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；（2）以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；（3）為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；（4）為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。
37、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手與哪些名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施？
答：（1）國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；（2）司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單；（3）聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單；
（4）中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單。
38、金融機(jī)構(gòu)對(duì)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，還應(yīng)采取哪些措施？
答：金融機(jī)構(gòu)對(duì)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別、有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶(hù)與洗錢(qián)、恐怖主義及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)行政調(diào)查工作。
39、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)為客戶(hù)辦理一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)？答：識(shí)別主體是銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員。識(shí)別對(duì)象是客戶(hù)、代理人。識(shí)別要點(diǎn)：（1）銀行應(yīng)當(dāng)要求機(jī)構(gòu)法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)出示身份證件或者其他身份證明文件，并留存相應(yīng)復(fù)印件；（2）要求自然人客戶(hù)出示身份證件或者其他身份證明文件，并留存相應(yīng)復(fù)印件；
（3）核對(duì)信息完整、準(zhǔn)確并核對(duì)真實(shí)性后登記客戶(hù)身份基本信息。40、簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別應(yīng)當(dāng)做哪些工作？
答：了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證件文件的復(fù)印件或者影印件。
41、證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理哪些業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別，請(qǐng)說(shuō)出其中的四類(lèi)業(yè)務(wù)。
答：（1）資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、變更、資金存取等；（2）開(kāi)立基金賬戶(hù)；（3）代辦證券賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)、掛失、銷(xiāo)戶(hù)或者期貨客戶(hù)交易編碼申請(qǐng)、掛失、銷(xiāo)戶(hù)；（4）與客戶(hù)簽訂期貨經(jīng)
紀(jì)合同；（5）為客戶(hù)辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)；（6）轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷(xiāo)指定交易；（7）代辦股份確認(rèn)；（8）交易密碼掛失；（9）修改客戶(hù)身份基本信息等資料；（10）開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式；（11）與客戶(hù)簽訂融資融券等信用交易合同；（12）辦理中國(guó)人民銀行和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)確定的其他業(yè)務(wù)。
42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何劃分客戶(hù)或賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)？
答：按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶(hù)是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
43、在什么條件下，金融機(jī)構(gòu)可信賴(lài)銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶(hù)身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶(hù)身份識(shí)別程序？
答：（1）銷(xiāo)售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施符合反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求；（2）金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶(hù)身份資料信息。不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶(hù)身份識(shí)別程序，但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
44、請(qǐng)至少說(shuō)出四類(lèi)金融機(jī)構(gòu)需要重新識(shí)別客戶(hù)身份的情況？
答：（1）客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；（2）客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；
（3）客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同的；（4）客戶(hù)有洗錢(qián)、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；（5）金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶(hù)信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；（6）先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；（7）金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份的其他情形。
45、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可以其他哪些措施識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份？
答：（1）要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件；（2）回訪客戶(hù)；（3）實(shí)地查訪；
（4）向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)；（5）其他可依法采取的措施。
46、金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)辦理非面對(duì)面業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶(hù)身份識(shí)別的基本要求是什么？
答：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶(hù)提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶(hù)身份。
47、關(guān)于客戶(hù)身份識(shí)別措施的特殊規(guī)定，主要包括哪些含義？
答：（1）金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別時(shí)，可以向有關(guān)部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息；（2）金融機(jī)構(gòu)是否需要向有關(guān)部門(mén)核實(shí)客戶(hù)身份，由金融機(jī)構(gòu)自主決定；（3）金融機(jī)構(gòu)可以提出核實(shí)客戶(hù)有關(guān)身份信息請(qǐng)求的部門(mén)不限于公安、工商行政管理部門(mén)。
48、請(qǐng)說(shuō)出自然人客戶(hù)身份基本信息的內(nèi)容？
答：客戶(hù)的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限。客戶(hù)的住所地與經(jīng)常居民地不一致的，登記客戶(hù)的經(jīng)常居住地。
49、請(qǐng)說(shuō)出法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)客戶(hù)的身份基本信息的內(nèi)容？ 答：包括客戶(hù)的名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼；可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限；控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限。
50、指出洗錢(qián)的主要方式？
答：洗錢(qián)方式可以歸納為以下幾種方式：（1）利用金融機(jī)構(gòu)；（2）利用一些國(guó)家和地區(qū)
對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制；（3）通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)的方式；（4）通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)；（5）其他洗錢(qián)方式。
51、指出利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)方式的主要種類(lèi)？
答：（1）偽造商業(yè)票據(jù)；（2）通過(guò)證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)；（3）用支票開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)；
（4）利用銀行存款的國(guó)際轉(zhuǎn)移進(jìn)行洗錢(qián)；（5）利用銀行貸款（洗錢(qián)）；（6）利用期貨、期權(quán)洗錢(qián)。
52、指出通過(guò)投資辦產(chǎn)業(yè)洗錢(qián)方式的主要種類(lèi)？
答：（1）成立空殼公司（提名人公司）；（2）向現(xiàn)金密集行業(yè)投資；（3）利用假財(cái)務(wù)公司、律師事務(wù)所等機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)。
53、指出洗錢(qián)犯罪的一般特征？
答：（1）獨(dú)立的刑事犯罪；（2）洗錢(qián)方式和手段的多樣性；（3）洗錢(qián)的專(zhuān)業(yè)化；（4）洗錢(qián)的過(guò)程具有復(fù)雜性；（5）洗錢(qián)的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，這種貨幣資金和財(cái)產(chǎn)無(wú)一例外與刑事犯罪有關(guān)，系犯罪所得或用于犯罪目的；（6）洗錢(qián)的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑錢(qián)、贓錢(qián)或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用。
54、指出我國(guó)目前已經(jīng)簽署或者批準(zhǔn)加入的國(guó)際反洗錢(qián)與反恐融資國(guó)際公約有十多項(xiàng)，請(qǐng)說(shuō)出其中的4項(xiàng)？ 答：《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》、《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》、《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》、《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》。
55、綜觀反洗錢(qián)法律制度的發(fā)展過(guò)程，可以歸納出哪些基本趨勢(shì)？ 答：（1）從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防與打擊并重；（2）洗錢(qián)犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大；（3）以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，同時(shí)包括特定非金融機(jī)構(gòu)；（4）反洗錢(qián)國(guó)際合作機(jī)制日益重要；（5）反洗錢(qián)工作機(jī)制和信息情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用。
56、從形式淵源的角度來(lái)看，反洗錢(qián)法律制度一般包括哪三個(gè)層次？ 答：（1）第一個(gè)層次是立法機(jī)關(guān)制定的專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)法律；（2）第二個(gè)層次是由政府或者政府部門(mén)根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)；（3）第三個(gè)層次是由金融監(jiān)管部門(mén)制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢(qián)規(guī)章或政策指引。
57、反洗錢(qián)法律制度一般包括哪些主要內(nèi)容？
答：（1）對(duì)洗錢(qián)行為的刑事處罰；（2）對(duì)犯罪收益的沒(méi)收、凍結(jié)和扣押制度；（3）反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；（4）客戶(hù)身份識(shí)別制度；（5）大額交易和可疑交易報(bào)告制度；（6）身份資料和交易記錄保存制度；（7）客戶(hù)金融隱私權(quán)利的保護(hù)；（8）現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券以及貴重金屬的出入境管理制度。
58、我國(guó)當(dāng)前對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要求主要包括哪些內(nèi)容？ 答：（1）建立完善的反洗錢(qián)內(nèi)控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢(qián)義務(wù)的履行；（2）從機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢(qián)義務(wù)的有效履行；（3）建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制，督促反洗錢(qián)義務(wù)的有效履行；（4）建立員工的培訓(xùn)制度；（5）將反洗錢(qián)措施的制定作為金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及增設(shè)的審查內(nèi)容。
59、金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)符合哪些要求？
答：（1）能夠證明第三方按反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和有關(guān)金融規(guī)章的要求，采取了客戶(hù)身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施；（2）第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶(hù)信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙；（3）本金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶(hù)信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶(hù)的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。
60、人民銀行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查執(zhí)法人員收集的證據(jù)，主要包括哪些具體形式？
答：（1）書(shū)證；（2）物證；（3）視聽(tīng)資料；（4；61、中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)；答：（1）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停止整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可；62、指出反洗錢(qián)調(diào)查的準(zhǔn)司法性表現(xiàn)在哪些方面？；答：主要表現(xiàn)在反洗錢(qián)調(diào)查的結(jié)果和手段上；63、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控；答：（1）我國(guó)有權(quán)部門(mén)發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢(qián)、反恐；64、根據(jù)《中華人民共
答：（1）書(shū)證；（2）物證；（3）視聽(tīng)資料；（4）證人證言；（5）當(dāng)事人陳述；（6）鑒定結(jié)論；（7）現(xiàn)場(chǎng)筆錄。
61、中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》的，可以建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采取哪些措施？
答：（1）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停止整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；（2）取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人任職資格，禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；（3）責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。
62、指出反洗錢(qián)調(diào)查的準(zhǔn)司法性表現(xiàn)在哪些方面？
答：主要表現(xiàn)在反洗錢(qián)調(diào)查的結(jié)果和手段上。反洗錢(qián)調(diào)查的結(jié)果有兩種：其一，經(jīng)過(guò)調(diào)查，排除洗錢(qián)嫌疑的，結(jié)束調(diào)查；其二，仍不能排除可疑交易活動(dòng)存在洗錢(qián)嫌疑的，依法向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。由此可見(jiàn)，人民銀行在反洗錢(qián)調(diào)查過(guò)程中，要根據(jù)收集的資料，對(duì)可疑交易活動(dòng)是否涉嫌洗錢(qián)犯罪進(jìn)行主觀判斷，這已經(jīng)有了一定的“準(zhǔn)司法性”。此外，反洗錢(qián)調(diào)查的準(zhǔn)司法性還表現(xiàn)在“查封”和“臨時(shí)凍結(jié)”這兩項(xiàng)強(qiáng)制手段上。“查封”具有明顯的證據(jù)保全性質(zhì)，而“臨時(shí)凍結(jié)”具有明顯的財(cái)產(chǎn)保全性質(zhì)，這兩者是司法領(lǐng)域中的重要強(qiáng)制措施，使得反洗錢(qián)調(diào)查表現(xiàn)出明顯的“準(zhǔn)司法性”。
63、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作，請(qǐng)指出監(jiān)控名單應(yīng)至少涵蓋哪些內(nèi)容？
答：（1）我國(guó)有權(quán)部門(mén)發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢(qián)、反恐融資監(jiān)控的名單；（2）其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢(qián)或反恐怖融資監(jiān)控名單；（3）聯(lián)合國(guó)等國(guó)際組織發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單；（4）人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢(qián)專(zhuān)欄“風(fēng)險(xiǎn)提示與金融制裁”項(xiàng)下所涉名單。
64、根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法修正案
（六）》，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有哪些行為之一的，構(gòu)成洗錢(qián)犯罪？答：（1）提供資金帳戶(hù)的；（2）協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（3）通過(guò)轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（4）協(xié)助將資金匯往境外的；（5）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。
65、我國(guó)《刑法》對(duì)洗錢(qián)罪的處罰規(guī)定什么？
答：沒(méi)收犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金。
66、金融機(jī)構(gòu)有哪些行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。
答：（1）未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的；（2）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的；（3）未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)的。
67、指出反洗錢(qián)調(diào)查主要有哪兩個(gè)目的？ 答：（1）確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)；（2）確定可疑交易活動(dòng)是否涉嫌洗錢(qián)犯罪。
68、在《反洗錢(qián)法》中規(guī)定中國(guó)人民銀行的臨時(shí)凍結(jié)措施，對(duì)于有效預(yù)防和打擊洗錢(qián)及其上游犯罪具有哪些重要意義？
答：（1）有利于防止犯罪財(cái)產(chǎn)及其產(chǎn)生的收益轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、隱匿和處臵；（2）有利于解決司法判決“執(zhí)行難”問(wèn)題；（3）有利于提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防止金融機(jī)構(gòu)的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為；（4）為反洗錢(qián)國(guó)際合作的深入開(kāi)展提供法律基礎(chǔ)。
四、問(wèn)答題
1、洗錢(qián)的基本特征有哪些？
答：一般特征表現(xiàn)為：（1）洗錢(qián)是上游犯罪活動(dòng)的延伸；（2）洗錢(qián)的對(duì)象是從犯罪中獲得的財(cái)產(chǎn)及收益；（3）洗錢(qián)的目的是為了使犯罪所得盡快“合法化”消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，實(shí)現(xiàn)犯罪收益的安全循環(huán)使用；（4）洗錢(qián)的形式的多種多樣。
2、我國(guó)境內(nèi)常見(jiàn)的洗錢(qián)形式有哪幾種？
答：（1）物理式轉(zhuǎn)移，即現(xiàn)金或?qū)嵨锏霓D(zhuǎn)移；（2）利用對(duì)境內(nèi)投資進(jìn)行洗錢(qián)；（3）假外商投資洗錢(qián)；（4）利用進(jìn)出口貿(mào)易洗錢(qián)；（5）購(gòu)買(mǎi)貴重物品，通過(guò)財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移，達(dá)到掩飾財(cái)產(chǎn)性質(zhì)的目的；（6）利用他人名或假名將犯罪所得存入銀行。（7）其他洗錢(qián)手段。
3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些反洗錢(qián)義務(wù)？
答：（1）依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；（2）按照規(guī)定建立客戶(hù)身份識(shí)別制度；（3）按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度；（4）按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度；（5）按照反洗錢(qián)預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作。
4、金融機(jī)構(gòu)有哪些行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。
答：（1）未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的；（2）未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的；（3）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的；（4）與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的；（5）違反保密規(guī)定，泄露了有關(guān)信息的；（6）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；（7）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
5、中國(guó)人民銀行應(yīng)依法履行哪些反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)？
答：（1）制定或者會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章；（2）負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)；（3）監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況；（4）在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)；（5）向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)；（6）按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)交換與反洗錢(qián)有關(guān)的信息和資料；（7）國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他有關(guān)職責(zé)。
6、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心應(yīng)依法履行哪些反洗錢(qián)職責(zé)？
答：（1）接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；（2）建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；（3）按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；（4）要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；（5）經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；（6）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。
7、大額交易的標(biāo)準(zhǔn)是什么？
答：（1）單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（2）法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（3）自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人
反洗錢(qián)判斷題題庫(kù)及答案篇三
1.心室纖維顫動(dòng)時(shí)，心臟每搏輸出量近于零。（）
2.高熱驚厥的診斷標(biāo)準(zhǔn)中有一項(xiàng)是發(fā)熱在39.5℃以上，先發(fā)熱后驚厥，驚厥發(fā)生在發(fā)熱24小時(shí)內(nèi)。（）
3.眼鏡蛇與蝮蛇均為混合毒素，但前者以血循毒為主，后者以神經(jīng)毒為主。（）4.進(jìn)入臨床死亡的病人是可能被復(fù)蘇的。（）
5.急性腎功能衰竭少尿期24小時(shí)補(bǔ)液量＝顯性失液量＋不顯性失液量－內(nèi)生水量。（）
6.消化道出血根據(jù)血壓及治療反應(yīng)劃分為ⅰ～ⅴ度。（）
7.根據(jù)mods病情嚴(yán)重程度評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：心動(dòng)過(guò)速，心肌酶（cpk,got,ldh）異常，評(píng)為3分。（）
8.救出溺水者后首先應(yīng)清除其呼吸道中的水（倒水）。（）
治療用鼻導(dǎo)管給氧往往不能解除缺氧，機(jī)械通氣是治療的重要環(huán)節(jié)，常用peep。（）10.進(jìn)行性ards，并需要peep>0.98kpa和fio2>0.5可診斷為肺進(jìn)行性衰竭。（）
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1、切口縫合針眼處有輕微炎癥和少許分泌物不屬于切口感染。()
2、新生兒鵝口瘡不屬于醫(yī)院感染。()
3、無(wú)植入物手術(shù)后30天內(nèi)，有植入物術(shù)后1年內(nèi)發(fā)生的與手術(shù)有關(guān)并涉及切口深部軟組織(深筋膜和肌肉)的感染不屬于院內(nèi)感染。()
4、術(shù)后30天內(nèi)，表淺傷口裂開(kāi)或內(nèi)外科醫(yī)師打開(kāi)的切口，有濃性分泌物或有發(fā)熱≥38℃，局部有疼痛或壓痛不屬于院內(nèi)感染。()
5、由于診療措施激活的潛在性感染，如瘡診病毒、結(jié)核桿菌等的感染，屬于醫(yī) 院感染。()
6、普通感冒和非感染性病因（如過(guò)敏等）所致的上呼吸道急性炎癥不屬于上呼吸道感染。()
7、咳嗽、痰粘稠，肺部出現(xiàn)濕羅音，并有下列情況之一: ⑴發(fā)熱。⑵白細(xì)胞總數(shù)和(或)嗜中性粒細(xì)胞比例增高。⑶x線顯示肺部有炎性浸潤(rùn)性病變，即可 診斷為下呼吸道感染。()
8、急性腹瀉，或伴發(fā)熱、惡心、嘔吐、腹痛等即可臨床診斷為感染性腹瀉。()
9、患者出現(xiàn)尿頻、尿急、尿痛等尿路刺激癥狀，或有下腹觸痛、腎區(qū)叩痛，伴或不伴發(fā)熱，并具有下列情況之一: a．尿檢白細(xì)胞男性≥5個(gè)/高倍視野，女性≥10個(gè)/高倍視野，插導(dǎo)尿管患者應(yīng)結(jié)合尿培養(yǎng)即可臨床診斷為泌尿道感染。()
10、術(shù)后30天內(nèi)表淺切口有紅、腫、熱、痛，或有膿性分泌物不屬于醫(yī)院感染。()
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1、醫(yī)療場(chǎng)所過(guò)于簡(jiǎn)陋是醫(yī)院感染發(fā)生的危險(xiǎn)因素之一。（）
2、無(wú)論何種內(nèi)鏡，為結(jié)核、肝炎、艾滋病人使用過(guò)，必須進(jìn)行特殊消毒和滅菌處理。（）3、100張病床以下，100～500張病床，500張病床以上醫(yī)院的一類(lèi)切口手術(shù)部位感染率應(yīng)分別低于1％，1％，0.5％。（）
4、各醫(yī)院應(yīng)由院長(zhǎng)或副院長(zhǎng)兼任醫(yī)院感染管理委員會(huì)主任，并直接領(lǐng)導(dǎo)醫(yī)院感染管理機(jī)構(gòu)或?qū)Ｂ毴藛T。（）
5、核酸檢測(cè)已成為現(xiàn)代感染性疾病早期診斷的快速方法，但pcr方法由于其高度敏感性，實(shí)驗(yàn)影響因素多，易出現(xiàn)假陽(yáng)性和假陰性。（）
6、普通感冒和非感染性病因（如過(guò)敏等）所致的上呼吸道急性炎癥不屬于上呼吸道感染。()
7、咳嗽、痰粘稠，肺部出現(xiàn)濕羅音，并有下列情況之一: ⑴發(fā)熱。⑵白細(xì)胞總數(shù)和(或)嗜中性粒細(xì)胞比例增高。⑶x線顯示肺部有炎性浸潤(rùn)性病變，即可 診斷為下呼吸道感染。()
8、急性腹瀉，或伴發(fā)熱、惡心、嘔吐、腹痛等即可臨床診斷為感染性腹瀉。()
9、患者出現(xiàn)尿頻、尿急、尿痛等尿路刺激癥狀，或有下腹觸痛、腎區(qū)叩痛，伴或不伴發(fā)熱，并具有下列情況之一: a．尿檢白細(xì)胞男性≥5個(gè)/高倍視野，女性≥10個(gè)/高倍視野，插導(dǎo)尿管患者應(yīng)結(jié)合尿培養(yǎng)即可臨床診斷為泌尿道感染。()
10、術(shù)后30天內(nèi)表淺切口有紅、腫、熱、痛，或有膿性分泌物不屬于醫(yī)院感染。()
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1、眼鏡蛇與蝮蛇均為混合毒素，但前者以血循毒為主，后者以神經(jīng)毒為主。（）
2、心室纖維顫動(dòng)時(shí)，心臟每搏輸出量近于零。（）
3、右心衰病人可出現(xiàn)胸水，以左側(cè)多見(jiàn)，也可為雙側(cè)。（）
4、進(jìn)入臨床死亡的病人是可能被復(fù)蘇的。（）
5、救出溺水者后首先應(yīng)清除其呼吸道中的水（倒水）。（）
6、下運(yùn)動(dòng)神經(jīng)元癱瘓肌電圖檢查通常表現(xiàn)為神經(jīng)傳導(dǎo)速正常。（）
7、用糖皮質(zhì)激素治療腎病綜合征易出現(xiàn)感染、潰瘍、高血壓、糖尿、精神障礙等副 作用。（）
8、消化道出血根據(jù)血壓及治療反應(yīng)劃分為ⅰ～ⅴ度。（）
9、輕型血友病患者可通過(guò)ct及pct兩項(xiàng)試驗(yàn)診斷篩選。（）
10、慢性粒細(xì)胞白血病的周?chē)笾谐墒熘行粤＜?xì)胞顯著增多。（）
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1.戴無(wú)菌手套的原則是：未戴手套的手不可觸及手套的外面；已戴手套的手不可觸及另一手套的外面。（）
2.一般感染時(shí)，抗生素使用至體溫正常、癥狀消失后48～72小時(shí)。（）3.眼鏡蛇與蝮蛇均為混合毒素，但前者以血循毒為主，后者以神經(jīng)毒為主。（）4.進(jìn)入臨床死亡的病人是可能被復(fù)蘇的。（）
5.急性腎功能衰竭少尿期24小時(shí)補(bǔ)液量＝顯性失液量＋不顯性失液量－內(nèi)生水量。（）
6.消化道出血根據(jù)血壓及治療反應(yīng)劃分為ⅰ～ⅴ度。（）
7.氨水洗手液的配制是在2000ml溫水中加入0.05％氨水10ml。（）8.救出溺水者后首先應(yīng)清除其呼吸道中的水（倒水）。（）
治療用鼻導(dǎo)管給氧往往不能解除缺氧，機(jī)械通氣是治療的重要環(huán)節(jié)，常用peep。（）10.進(jìn)行性ards，并需要peep>0.98kpa和fio2>0.5可診斷為肺進(jìn)行性衰竭。（）
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1.為了了解給藥方案是否合適，測(cè)定尿藥濃度有較大價(jià)值。()2.碳酸氫鈉可增加保泰松吸收，減少安替比林吸收。()3.單獨(dú)進(jìn)行膽囊體層攝影檢查可確定結(jié)石、腫瘤或腺肌瘤等病。()4.高血壓使心室肌前負(fù)荷增加，二尖瓣關(guān)閉不全時(shí)心室肌后負(fù)荷增加。()5.腹部淺觸診法用于檢查腹壁的緊張度及有無(wú)壓痛、反跳痛、腫塊或搏動(dòng)感。()6.每分鐘肺泡通氣量約為每分鐘肺通氣量的70％。()7.頸內(nèi)靜脈穿刺時(shí)，暴露胸鎖乳突肌，其鎖骨頭內(nèi)緣與乳突連線的內(nèi)側(cè)即頸內(nèi)靜脈的位置。()8.青霉素注射療程中，停藥超過(guò)3天以上必須重做過(guò)敏試驗(yàn)。()9.提高醫(yī)療服務(wù)質(zhì)量是臨床醫(yī)師在三級(jí)預(yù)防中的作用之一。()10.超聲診斷在淺表又易穿透部位應(yīng)用較高的頻率，而在深的部位則用相對(duì)較低的頻率。()
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1、清潔傷口（ⅰ）：指未感染也無(wú)炎癥的傷口。傷口沒(méi)進(jìn)入呼吸道、消化道、泌尿道或生殖道。清潔傷口主要是閉合的，但也包括閉氏引流清潔傷口及閉合性外傷清潔手術(shù)。()
2、新生兒鵝口瘡不屬于醫(yī)院感染。()
3、無(wú)植入物手術(shù)后30天內(nèi)，有植入物術(shù)后1年內(nèi)發(fā)生的與手術(shù)有關(guān)并涉及切口深部軟組織(深筋膜和肌肉)的感染不屬于院內(nèi)感染。()
4、術(shù)后30天內(nèi)，表淺傷口裂開(kāi)或內(nèi)外科醫(yī)師打開(kāi)的切口，有濃性分泌物或有發(fā)熱≥38℃，局部有疼痛或壓痛不屬于院內(nèi)感染。()
5、由于診療措施激活的潛在性感染，如瘡診病毒、結(jié)核桿菌等的感染，屬于醫(yī)院感染。()
6、普通感冒和非感染性病因（如過(guò)敏等）所致的上呼吸道急性炎癥不屬于上呼吸道感染。()
7、咳嗽、痰粘稠，肺部出現(xiàn)濕羅音，并有下列情況之一: ⑴發(fā)熱。⑵白細(xì)胞總數(shù)和(或)嗜中性粒細(xì)胞比例增高。⑶x線顯示肺部有炎性浸潤(rùn)性病變，即可診斷為下呼吸道感染。()
8、急性腹瀉，或伴發(fā)熱、惡心、嘔吐、腹痛等即可臨床診斷為感染性腹瀉。()
9、患者出現(xiàn)尿頻、尿急、尿痛等尿路刺激癥狀，或有下腹觸痛、腎區(qū)叩痛，伴或不伴發(fā)熱，并具有下列情況之一: a．尿檢白細(xì)胞男性≥5個(gè)/高倍視野，女性≥10個(gè)/高倍視野，插導(dǎo)尿管患者應(yīng)結(jié)合尿培養(yǎng)即可臨床診斷為泌尿道感染。()10.術(shù)后30天內(nèi)表淺切口有紅、腫、熱、痛，或有膿性分泌物不屬于醫(yī)院感染。()
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六步洗手法的六步分別是：掌心對(duì)掌心搓擦，手指交叉掌心對(duì)手背搓擦，手指交叉掌心對(duì)掌心搓擦，兩手互握互搓指背，拇指在掌中轉(zhuǎn)動(dòng)搓擦，指尖在掌心搓擦。
何謂層流潔凈手術(shù)室？采用層流空氣凈化方式的手術(shù)室。即空氣通過(guò)高效過(guò)濾器，呈流線狀流入室內(nèi)，以等速流過(guò)房間后流出。室內(nèi)產(chǎn)生的塵粒或微生物不會(huì)向四周擴(kuò)散，隨氣流方向排除房間。
醫(yī)療廢棄物可能對(duì)醫(yī)師和護(hù)士、患者、醫(yī)院后勤支持人員、廢棄物收集處置人員、一般公眾造成危害。
醫(yī)院感染的特點(diǎn)：（1）大多數(shù)由病人自身正常菌群引起。（2）這些菌群往往是耐藥性的細(xì)菌。（3）可發(fā)生流行。
醫(yī)院感染的感染鏈由3部分組成：分別為感染源、感染傳播途徑和易感者。
保護(hù)性隔離是指為避免醫(yī)院內(nèi)高度易感染患者受到來(lái)自其他患者、醫(yī)護(hù)人員、探視者及環(huán)境中各種致病性微生物和條件致病微生物的感染而采取的隔離措施。
以類(lèi)目為特點(diǎn)的隔離系統(tǒng)，又稱(chēng)為a系統(tǒng)，可分為哪七類(lèi)？
包括7類(lèi)：嚴(yán)密隔離、接觸隔離、呼吸道隔離、結(jié)核菌隔離、腸道隔離、引流物-分泌物隔離、血液-體液隔離。
醫(yī)院感染指住院病人在醫(yī)院內(nèi)獲得的感染，包括在住院期間發(fā)生的感染和在醫(yī)院內(nèi)獲得出院后發(fā)生的感染；但不包括入院前已開(kāi)始或入院時(shí)已存在的感染。醫(yī)院工作人員在醫(yī)院內(nèi)獲得的感染也屬醫(yī)院感染。
1、哪些不屬于醫(yī)院感染？
（1）皮膚粘膜開(kāi)放性傷口只有細(xì)菌定植而無(wú)炎癥表現(xiàn)。（2）由于創(chuàng)傷或非生物性因子刺激而產(chǎn)生的炎癥表現(xiàn)。
（3）新生兒經(jīng)胎盤(pán)獲得(出生后48小時(shí)內(nèi)發(fā)病)的感染，如單純皰疹、弓
形體病、水痘等。（4）患者原有的慢性感染在醫(yī)院內(nèi)急性發(fā)作。醫(yī)院感染按臨床診斷報(bào)告，力求做出病原學(xué)診斷。
2、何謂上呼吸道感染？
發(fā)熱（≥38.0℃超過(guò)2天），有鼻咽、鼻旁竇和扁桃腺等上呼吸道急性炎癥表現(xiàn)。病原學(xué)診斷 臨床診斷基礎(chǔ)上，分泌物涂片或培養(yǎng)可發(fā)現(xiàn)有意義的病原微生物。
說(shuō)明：必須排除普通感冒和非感染性病因（如過(guò)敏等）所致的上呼吸道
急性炎癥。
感染部位主要分
（1）下呼吸道感染（2）傷口感染（3）泌尿道感染（4）胃腸道感染（5）血液感染（6）皮膚和軟組織感染（7）骨和關(guān)節(jié)感染（8）生殖道感染（9）中樞神經(jīng)系統(tǒng)感染（10）心血管感染（11）眼、口腔、耳鼻喉、上呼吸道感染（12）全身感染。
深部手術(shù)切口感染的診斷要點(diǎn)。
無(wú)植入物手術(shù)后30天內(nèi)、有植入物(如人工心臟瓣膜、人造血管、機(jī)械心臟、人工關(guān)節(jié)等)術(shù)后1年內(nèi)發(fā)生的與手術(shù)有關(guān)并涉及切口深部軟組織(深筋膜和肌肉)的感染。
臨床診斷：
符合上述規(guī)定，并具有下述四條之一即可診斷。
（1）從深部切口引流出或穿刺抽到膿液，感染性手術(shù)后引流液除外。（2）自然裂開(kāi)或由外科醫(yī)師打開(kāi)的切口，有膿性分泌物或有發(fā)熱≥38℃，局部有疼痛或壓痛。
（3）再次手術(shù)探查、經(jīng)組織病理學(xué)或影像學(xué)檢查發(fā)現(xiàn)涉及深部切口膿腫或其它感染證據(jù)。
（4）臨床醫(yī)師診斷的深部切口感染。
病原學(xué)診斷 ：臨床診斷基礎(chǔ)上，分泌物細(xì)菌培養(yǎng)陽(yáng)性。
血管相關(guān)性感染的診斷：（1）臨床診斷： 符合下述三條之一即可診斷。①靜脈穿刺部位有膿液排出，或有彌散性紅斑(蜂窩組織炎的表現(xiàn))。②沿導(dǎo)管的皮下走行部位出現(xiàn)疼痛性彌散性紅斑并除外理化因素所致。③經(jīng)血管介入性操作，發(fā)熱>38℃，局部有壓痛，無(wú)其它原因可解釋。
（2）病原學(xué)診斷： 導(dǎo)管尖端培養(yǎng)和/或血液培養(yǎng)分離出有意義的病原微生物。
2、病毒性肝炎的診斷要點(diǎn)（1）臨床診斷 ：有輸血或應(yīng)用血制品史、不潔食物史、肝炎接觸史，出現(xiàn)下述癥狀或體征中的任何兩項(xiàng)并有肝功能異常，無(wú)其它原因可解釋。①發(fā)熱 ②厭食 ③惡心、嘔吐 ④肝區(qū)疼痛 ⑤黃疸
（2）病原學(xué)診斷：在臨床診斷基礎(chǔ)上，血清甲、乙、丙、丁、戊、庚等任何一種肝炎病毒活動(dòng)性標(biāo)志物陽(yáng)性。
說(shuō)明：應(yīng)排除非感染性病因(如：α1－抗胰蛋白酶缺乏、酒精、藥物
等)和膽道疾病引起的肝炎或損害。
反洗錢(qián)判斷題題庫(kù)及答案篇四
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第三次
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第四次
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abcdeacabcdeabcd abcdeabdeacab
反洗錢(qián)判斷題題庫(kù)及答案篇五
電子政務(wù)
選擇題：
1、辦公業(yè)務(wù)的處理、流轉(zhuǎn)、管理過(guò)程電子化、信息化，屬于（辦公自動(dòng)化）
2、決策支持系統(tǒng)的簡(jiǎn)稱(chēng)是（dss）
3、北京市電子政務(wù)門(mén)戶(hù)主要包括（首都之窗）和政務(wù)專(zhuān)網(wǎng)門(mén)戶(hù)兩類(lèi)。
4、北京市電子政務(wù)技術(shù)總體框架模型中承擔(dān)著承上啟下的關(guān)鍵作用層是（應(yīng)用基礎(chǔ)支撐平臺(tái)層）
5、世界各國(guó)積極倡導(dǎo)的“信息高速公路”的五個(gè)應(yīng)用領(lǐng)域不包括（數(shù)字電視），包括（電子政務(wù)、電子商務(wù)、遠(yuǎn)程教育、遠(yuǎn)程醫(yī)療、電子娛樂(lè)）
6、（信息資源層）構(gòu)建于網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施層之上，并為上層的應(yīng)用基礎(chǔ)支撐平臺(tái)層提供各種信息資源，主要包括共享信息資源，目錄資源及各部門(mén)業(yè)務(wù)信息資源。
7、政務(wù)內(nèi)網(wǎng)與政務(wù)外網(wǎng)之間在接入層應(yīng)該是（物理隔離）。
8、關(guān)于國(guó)家電子政務(wù)建設(shè)存在的主要問(wèn)題，下列哪個(gè)論述時(shí)錯(cuò)誤的（目前采用的技術(shù)非常落后）
9、關(guān)于國(guó)家電子政務(wù)總體框架，哪個(gè)是正確的（是電子政務(wù)業(yè)務(wù)、服務(wù)、數(shù)據(jù)和技術(shù)的總體框架）
10、政府機(jī)關(guān)內(nèi)部事務(wù)處理系統(tǒng)，俗稱(chēng)（辦公自動(dòng)化系統(tǒng)），是將辦公和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)功能結(jié)合起來(lái)的一種新型的辦公方式。
11、（管理體系）是確保電子政務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)得以順利建設(shè)和正常運(yùn)行的保障體系，包括模型中各層的建設(shè)和運(yùn)營(yíng)管理。
12、（信息資源層）構(gòu)建于網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施層之上，并為上層的應(yīng)用基礎(chǔ)支撐平臺(tái)提供各種信息資源，主要包括共享信息資源、目錄資源及各部門(mén)業(yè)務(wù)信息資源。
13、數(shù)字認(rèn)證是以（密碼技術(shù)）為核心，通過(guò)數(shù)字證書(shū)和認(rèn)證技術(shù)實(shí)現(xiàn)對(duì)網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)男畔⑦M(jìn)行加密和解密。數(shù)字簽名和身份認(rèn)證的信息安全技術(shù)。
14、1999年11月，時(shí)任北京市長(zhǎng)劉淇通知在“數(shù)字地球”國(guó)際會(huì)議上，正式提出啟動(dòng)（數(shù)字北京）工程。
15、關(guān)于視頻會(huì)議系統(tǒng)，論述時(shí)錯(cuò)誤的是（在同一個(gè)地方利用電視進(jìn)行會(huì)議資料演示。）
16、關(guān)于公文處理，哪個(gè)是正確的（公文處理就是對(duì)公文的創(chuàng)建、處置和管理。）
17、政務(wù)外網(wǎng)與互聯(lián)網(wǎng)之間在接入層應(yīng)該是（邏輯隔離）
18、oa代表的中文意思是（辦公自動(dòng)化）
19、不是決策支持辦公系統(tǒng)新特點(diǎn)的是（高效化）
20、北京市電子政務(wù)門(mén)戶(hù)主要包括首都之窗和（政務(wù)專(zhuān)網(wǎng)）門(mén)戶(hù)兩類(lèi)。
21、關(guān)于視頻會(huì)議系統(tǒng)，下列哪個(gè)論述是錯(cuò)誤的（公匙基礎(chǔ)設(shè)施（pki）不能用于網(wǎng)絡(luò)通信保密）
22、下列關(guān)于ngn，哪個(gè)是正確的（ngn支持通用移動(dòng)性）
多選
1、北京電子政務(wù)應(yīng)用基礎(chǔ)支撐平臺(tái)的核心服務(wù)層是由以下基礎(chǔ)性服務(wù)構(gòu)成。
（安全服務(wù)；目錄服務(wù)；導(dǎo)航服務(wù)；數(shù)據(jù)獲取服務(wù)。）
2、政府必須順應(yīng)時(shí)代潮流，深化改革，轉(zhuǎn)變自身職能，使政府向（服務(wù)性、透明性、效率性、回應(yīng)性）等方面轉(zhuǎn)變。
3、到2010年，北京市信息化發(fā)展的字體目標(biāo)是（公共服務(wù)信息化水平顯著提升； 信息化對(duì)自主創(chuàng)新的帶動(dòng)作用顯著增強(qiáng)；政務(wù)信息化水平顯著提升；國(guó)名經(jīng)濟(jì)信息化水平顯著提升）
4、電子公文的功能主要有（收文管理；發(fā)文管理）
5、廣義的或完整的辦公自動(dòng)話構(gòu)成中的三個(gè)功能層次為：（辦公自動(dòng)化系統(tǒng)、信息管理級(jí)辦公自動(dòng)化系統(tǒng)和決策支持級(jí)辦公自動(dòng)化系統(tǒng)）
6、電子政務(wù)的主要內(nèi)容包括（辦公自動(dòng)化、網(wǎng)上信息發(fā)布、網(wǎng)上交互式辦公、部門(mén)資源共享和協(xié)同工作。）
7、電子政務(wù)總體框架建設(shè)的保障內(nèi)容包括多個(gè)方面，如（加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)與技術(shù)決策；創(chuàng)新和晚上信息化管理體制和機(jī)制；積極開(kāi)展信息化人才培養(yǎng)培訓(xùn)。）
8、電子政務(wù)發(fā)展經(jīng)歷了幾個(gè)發(fā)展階段（政府網(wǎng)上發(fā)布；政府與用戶(hù)單向互動(dòng)；政府與用戶(hù)雙向互動(dòng)；電子商務(wù)構(gòu)架建）
9、從電子政務(wù)的服務(wù)對(duì)象看，電子政務(wù)分為（a、政府對(duì)企業(yè)的電子政務(wù)c、政府間的電子政務(wù) d、政府對(duì)公民的電子政務(wù)）
10、數(shù)字北京建設(shè)的兩大基礎(chǔ)工作是（信息安全保障體系建設(shè)工作；信息基礎(chǔ)設(shè)施完善工作）
11、電子政務(wù)主要內(nèi)容包括（辦公自動(dòng)化；網(wǎng)上信息發(fā)布；網(wǎng)上交互辦公；部門(mén)資源共享和協(xié)同工作。）
12、北京市電子政務(wù)的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施包括（有線政務(wù)專(zhuān)網(wǎng)；無(wú)線政務(wù)專(zhuān)網(wǎng)；公眾網(wǎng)絡(luò)）
13、當(dāng)前電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)由（政務(wù)內(nèi)網(wǎng)；政務(wù)外網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)）組成。
14、北京市電子政務(wù)的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施包括（有線政務(wù)專(zhuān)網(wǎng)；無(wú)線政務(wù)專(zhuān)網(wǎng)；公眾網(wǎng)絡(luò)）
15、數(shù)字北京建設(shè)的三大應(yīng)有計(jì)劃是（是信息惠民；信息強(qiáng)政；信息興業(yè)）
16、電子政務(wù)的發(fā)展經(jīng)歷了幾個(gè)發(fā)展階段：（政府網(wǎng)上發(fā)布；政府與用戶(hù)單向互動(dòng)；政府與用戶(hù)雙向互動(dòng)；電子商務(wù)構(gòu)建建立）
17、關(guān)于電子政務(wù)決策支持系統(tǒng)包含哪一些（主要面向中、高級(jí)政府管理人員；需要練級(jí)分析處理技術(shù)；需要數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)）
18、電子政務(wù)總體框架建設(shè)的保障內(nèi)容包含多個(gè)方面，如（加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)與技術(shù)決策；創(chuàng)建和完善信息化管理體制和機(jī)制；積極開(kāi)展信息化人才培養(yǎng)培訓(xùn)）
19、當(dāng)前電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)由（政務(wù)內(nèi)網(wǎng)；政務(wù)外網(wǎng)；互聯(lián)網(wǎng)）組成。
20、（通州；順義；亦莊）三個(gè)新城以及重點(diǎn)城鎮(zhèn)信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)要堅(jiān)持“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一建設(shè)、統(tǒng)一管理”的原則，高標(biāo)準(zhǔn)高起點(diǎn)建設(shè)，避免重復(fù)投資。
21、社情民生領(lǐng)域應(yīng)用系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)是人口基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，主要的服務(wù)范圍是（街道；鄉(xiāng)鎮(zhèn)）
22、互聯(lián)網(wǎng)內(nèi)容包括多個(gè)方面，如（互聯(lián)網(wǎng)是一種通信工具、互聯(lián)網(wǎng)是一種學(xué)習(xí)工具、互聯(lián)網(wǎng)是一種管理工具。）
判斷：
1、北京市電子政務(wù)應(yīng)用基礎(chǔ)支撐平臺(tái)由基礎(chǔ)組件層與核心服務(wù)層構(gòu)成。對(duì)
2、北京市電子政務(wù)是睡姿北京的重要組成部分。對(duì)
3、電子政務(wù)是指利用信息和通信技術(shù)，實(shí)現(xiàn)政府管理和服務(wù)的電子化，數(shù)字化和網(wǎng)絡(luò)化。對(duì)
4、電子政務(wù)的本質(zhì)是利用信息化手段改進(jìn)政府管理、提高政府公共服務(wù)能力。對(duì)
5、構(gòu)建“數(shù)字北京”的基本框架是首都“十五”信息化工作的核心目標(biāo)。對(duì)
6、視頻會(huì)議系統(tǒng)是一種集寬帶網(wǎng)技術(shù)，分布式處理及多媒體信息處理技術(shù)等為一體的遠(yuǎn)程異地通信方式。對(duì)
7、數(shù)字北京建設(shè)的最終目標(biāo)是建設(shè)首都信息社會(huì)。對(duì)
8、中國(guó)從中央到地方的全國(guó)范圍內(nèi)的政府信息網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)建成。對(duì)
9、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域應(yīng)用系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)是社會(huì)和經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。主要服務(wù)對(duì)象是財(cái)政、稅務(wù)、工商等主管部門(mén)，還有企業(yè)、投資者等社會(huì)用戶(hù)。對(duì)
10、北京市電子政務(wù)的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施包括有線政務(wù)專(zhuān)網(wǎng)、無(wú)線政務(wù)專(zhuān)網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)等。對(duì)
11、電子政務(wù)是信息技術(shù)發(fā)展成果和政府改革相機(jī)和的結(jié)果，是信息化與政府履行職能的有機(jī)結(jié)合。對(duì)
12、當(dāng)即世界、隨著信息技術(shù)的快速發(fā)展，社會(huì)生產(chǎn)力達(dá)到一個(gè)新的高度。對(duì)
13、北京電子政務(wù)是數(shù)字北京的有機(jī)組成部分。對(duì)
14、信息安全總體技術(shù)框架包括登記保護(hù)框架和分域保護(hù)框架。對(duì)
15、ngn用戶(hù)不能自由接入到不同的業(yè)務(wù)提供錯(cuò)
16、服務(wù)是電子政務(wù)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)對(duì)
17、電子政務(wù)框架包括服務(wù)于應(yīng)用、信息資源、基礎(chǔ)設(shè)施、法律法規(guī)于標(biāo)準(zhǔn)化、管理體制、在框架中，服務(wù)是宗旨，應(yīng)用是關(guān)鍵，信息資源開(kāi)發(fā)利用是主線，基礎(chǔ)設(shè)施是支撐，法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)化、管理體制是保障。對(duì)
18、國(guó)家電子政務(wù)總體框架的內(nèi)涵不會(huì)隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展而動(dòng)態(tài)變化。錯(cuò)
19、框架是一個(gè)統(tǒng)一的整體，在一定時(shí)期內(nèi)相對(duì)穩(wěn)定，具體內(nèi)涵將隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展而動(dòng)態(tài)變化。對(duì)
20、政府通過(guò)網(wǎng)絡(luò)可以停工在線互動(dòng)服務(wù)，使企事業(yè)單位、公民個(gè)人有可能在足不出戶(hù)的情況下，獲得滿(mǎn)意的服務(wù)。對(duì)
21、公匙密碼技術(shù)是一種非對(duì)稱(chēng)密碼技術(shù)。對(duì)
22、北京市電子政務(wù)應(yīng)用基礎(chǔ)平臺(tái)有基礎(chǔ)組件層和核心服務(wù)層構(gòu)成。對(duì)
23、信息安全總體技術(shù)框架包括等級(jí)保護(hù)框架和分域保護(hù)框架。對(duì)
24、根據(jù)北京市電子政務(wù)業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)總體情況，結(jié)合北京政府各部門(mén)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，將業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)分為7類(lèi)。錯(cuò)
25、十六大報(bào)告明確指出：要“推進(jìn)決策科學(xué)化。。。”。對(duì)
26、數(shù)字北京就愛(ài)你舍的最終目標(biāo)是建設(shè)首都信息社會(huì)。對(duì)
27、電子政務(wù)本質(zhì)是利用信息化手段改進(jìn)政府管理，提高政府公共服務(wù)能力。對(duì)
28、當(dāng)今世界，隨著信息技術(shù)的快速發(fā)展，社會(huì)生產(chǎn)力達(dá)到一個(gè)新的高度。對(duì)
29、數(shù)字北京建設(shè)的最終目標(biāo)是建設(shè)首都信息社會(huì)。對(duì)
30、北京市電子政務(wù)技術(shù)總體框架模型中應(yīng)用層承擔(dān)著承上啟下的關(guān)鍵作用。錯(cuò)
31、管理體系是確保電子政務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)得以順利建設(shè)和正常運(yùn)行的保障體系，包括模型中各層的建設(shè)管理和運(yùn)營(yíng)管理。對(duì)
32、政府部門(mén)信息化建設(shè)不需要規(guī)劃。錯(cuò)
33、電子政務(wù)業(yè)務(wù)員，技術(shù)、軟件的服務(wù)構(gòu)建、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)等標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)統(tǒng)一。錯(cuò)
34、北京市電子政務(wù)總體框架要逐步構(gòu)建覆蓋市、區(qū)（縣）、街道（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）、社區(qū)（村）的電子政務(wù)服務(wù)體系。對(duì)
35、信息化規(guī)劃分為國(guó)家級(jí)規(guī)劃、省市級(jí)規(guī)劃、區(qū)縣級(jí)規(guī)劃和行業(yè)級(jí)規(guī)劃四個(gè)層次。自選
36、建設(shè)電子政務(wù)應(yīng)該重視整個(gè)政府的頂層設(shè)計(jì)。對(duì)
37、全市公務(wù)員數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)統(tǒng)一建設(shè)和維護(hù)，通過(guò)統(tǒng)一的授權(quán)機(jī)制實(shí)現(xiàn)公務(wù)員在政務(wù)專(zhuān)網(wǎng)門(mén)戶(hù)的單點(diǎn)登錄。對(duì)
38、十六大報(bào)告明確指出：要推進(jìn)決策科學(xué)化，強(qiáng)化社會(huì)管理。對(duì)
39、有限政務(wù)專(zhuān)網(wǎng)的ip地址必須實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一管理、規(guī)劃和使用，減少因地址轉(zhuǎn)換引起的網(wǎng)絡(luò)傳輸瓶頸。對(duì)
40、管理體系是確保電子政務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)得以順利建設(shè)和正常運(yùn)行的保障體系，包括模型中各層的建設(shè)管理和運(yùn)營(yíng)管理。對(duì)
41、中國(guó)從中央到地方的全國(guó)范圍內(nèi)的政府信息網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)建成。自選
42、北京市電子政務(wù)的網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施包括有限政務(wù)專(zhuān)網(wǎng)、無(wú)限政務(wù)專(zhuān)網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)等。對(duì)
43、根據(jù)北京市電子政務(wù)樂(lè)舞應(yīng)用系統(tǒng)總體情況，結(jié)合北京政府各部門(mén)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，將業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)分為3類(lèi)。錯(cuò)
44、政府對(duì)公眾的電子政務(wù)就是通過(guò)電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)為公民提供各種公共服務(wù)。對(duì)
45、電子政務(wù)全流程管理只涉及技術(shù)人員。錯(cuò)
46、電子政務(wù)應(yīng)用不涉及政府業(yè)務(wù)優(yōu)化。錯(cuò)
47、電子政務(wù)總體框架建設(shè)的重點(diǎn)是加強(qiáng)監(jiān)督管理。對(duì)。
48、項(xiàng)目管理的含義是，在項(xiàng)目活動(dòng)中運(yùn)用知識(shí)、技能、工具和技術(shù)以達(dá)到項(xiàng)目的目標(biāo)和要求。對(duì)
49、北京市電子政務(wù)規(guī)則體系涉及建設(shè)類(lèi)規(guī)則、應(yīng)用類(lèi)規(guī)則、發(fā)展環(huán)境類(lèi)規(guī)則三大類(lèi)規(guī)則。對(duì)
1、關(guān)于公文處理，哪個(gè)是正確的（公文處理 就是對(duì)公文的穿件、處理和管理）
2、互聯(lián)網(wǎng)內(nèi)容包括多個(gè)方面，如（互聯(lián)網(wǎng)是一種通信工具、學(xué)習(xí)工具、管理工具）
3、電子政務(wù)應(yīng)用不涉及政府業(yè)務(wù)優(yōu)化。錯(cuò)
4、政府對(duì)公眾的電子政務(wù)就是通過(guò)電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)為公民提供各種公共服務(wù)。對(duì)
5、項(xiàng)目管理的含義是，在項(xiàng)目活動(dòng)中運(yùn)用知識(shí)、技能、工具和技術(shù)以達(dá)到項(xiàng)目的目標(biāo)和要求。對(duì)
6、ngn的特性是基于分組的網(wǎng)絡(luò)，能夠提供包括多媒體業(yè)務(wù)員在內(nèi)的所有業(yè)務(wù)。對(duì)
7、用于用戶(hù)身份、印章的保護(hù)的是（電子簽章軟件 keyid）、8、數(shù)字證書(shū)類(lèi)型主要包括（vpn證書(shū)、wap證書(shū)、服務(wù)器證書(shū)、個(gè)人數(shù)字證書(shū)。）
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